Defi와 Cefi는 무엇을 의미합니까? 분산 금융과 전통적인 금융의 비교

Defi는 개방형 중개자가없는 금융에 블록 체인을 사용하는 반면 CEFI는 Binance와 같은 중앙 집중식 플랫폼에 의존하여 사용자 친화적 인 인터페이스를 제공하지만 플랫폼에 대한 신뢰가 필요합니다.

2025/06/04 07:49

Defi 와 Cefi는 Cryptocurrency 생태계 내에서 점점 더 두드러지는 두 가지 용어로, 금융 서비스에 대한 근본적으로 다른 접근 방식을 나타냅니다. 분산 금융의 짧은 Defi 는 중개자가 필요없이 주로 이더 리움, 공공 블록 체인에서 운영되는 금융 서비스를 말합니다. 반면, CEFI 또는 중앙 집중식 금융은 전통적인 금융 시스템과 중개인에 의존하여 거래 및 서비스를 촉진하는 중앙 집중식 암호화 플랫폼을 포함합니다.

Defi 이해

Defi는 블록 체인 기술을 활용하여 인터넷 연결이있는 사람에게 공개되는 재무 응용 프로그램을 만듭니다. 이러한 응용 프로그램에는 대출 플랫폼, 분산 거래소 (DEX), 수율 농업 등이 포함됩니다. Defi 의 핵심 원칙은 개방적이고 권한이 없으며 투명한 금융 시스템을 제공하는 것입니다.

Defi 에서 스마트 계약은 중요한 역할을합니다. 이들은 코드에 직접 작성된 계약 조건과 자체 사전 계약입니다. 사전 정의 된 조건이 충족되면 규칙을 자동으로 시행하고 거래를 실행합니다. 이 자동화는 중개자의 필요성을 줄여 비용을 절감하고 효율성을 높입니다.

가장 인기있는 Defi 응용 프로그램 중 하나는 대출 및 차용입니다. Compound 및 AAVE 와 같은 플랫폼을 통해 사용자는 암호 화폐를 빌려서 관심을 끌거나 암호화 자산에 대해 빌릴 수 있습니다. 금리는 종종 플랫폼 내 공급 및 수요 역학에 의해 결정됩니다.

Defi 의 또 다른 중요한 측면은 분산 교환 (DEXS) 입니다. 중앙 집중식 거래소와 달리 Dexs는 사용자의 자금을 보유하지 않습니다. 대신, 스마트 계약을 통해 사용자의 지갑간에 직접 거래가 발생합니다. 덱스의 예로는 Uniswap 및 sushiswap이 있습니다.

CEFI 이해

CEFI는 기존 금융 시스템과 유사하게 작동하지만 암호 화폐 공간 내에서 작동합니다. Binance 및 Coinbase 와 같은 중앙 집중식 거래소는 CEFI 플랫폼의 주요 예입니다. 이 플랫폼은 사용자의 자금을 보유하고 구매자와 판매자 간의 거래를 촉진하는 중개자 역할을합니다.

CEFI 에서 사용자는 자산으로 플랫폼을 신뢰해야합니다. 이 플랫폼은 주문서를 관리하고 거래를 처리하며 종종 스테이 킹, 대출 및 차입과 같은 추가 서비스를 제공합니다. 그러나 이러한 서비스는 플랫폼 운영자에 의해 제어되며 해킹, 사기 또는 잘못 관리와 같은 위험을 초래할 수 있습니다.

CEFI 플랫폼은 종종 사용자 친화적 인 인터페이스와 결함 에 비해 유동성이 높은 유동성을 제공합니다. 또한 고객 지원을 제공하며 많은 관할 구역에서 규제 감독의 대상이되며, 이는 보안 및 정당성 계층을 추가 할 수 있습니다.

Defi와 Cefi의 주요 차이점

Defi 와 Cefi 의 근본적인 차이는 통제와 신뢰에 대한 접근 방식에 있습니다. Defi는 블록 체인 및 스마트 계약을 사용하여 프로세스를 자동화하고 투명성을 보장하는 중개자를 제거하는 것을 목표로합니다. 반대로 CEFI는 중앙 집중식 엔티티에 의존하여 거래 및 서비스를 관리합니다.

Defi는 더 큰 접근성과 포괄 성을 제공합니다. 인터넷 연결과 호환 지갑이있는 사람은 지리적 위치 나 재무 상태에 관계없이 Defi 플랫폼에 참여할 수 있습니다. 이는 사용자가 종종 KYC (Know 고객) 프로세스를 거쳐야하며 위치에 따라 제한에 직면 할 수있는 CEFI 와 대조적입니다.

보안은 또 다른 중요한 차이입니다. Defi 플랫폼은 일반적으로 사용자의 자금을 보유하지 않기 때문에 더 안전한 것으로 간주되지만 위험에 면역되지 않습니다. 현명한 계약 취약점 및 악용으로 인해 상당한 손실이 발생할 수 있습니다. 반면 CEFI 플랫폼은 사용자의 자금을 통제하기 때문에 해킹 및 내부 사기에 더 취약합니다.

Defi의 장점과 단점

Defi는 CEFI 보다 몇 가지 장점을 제공합니다. 가장 주목할만한 것은 높은 수율의 잠재력입니다. 결함 대출 및 수율 농업 플랫폼은 전통적인 은행에서 발견 된 APYS (연간 수익률)를 제공 할 수 있습니다. 또한 Defi는 자금을 중앙 집중식 기업에 입금 할 필요가 없으므로 자산을 완전히 제어 할 수 있도록 사용자에게 자산을 완전히 제어 할 수 있습니다.

그러나 Defi는 또한 도전 과제를 제공합니다. 사용자 경험은 덜 직관적 일 수 있으며 블록 체인 기술과 암호 화폐에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. Defi 플랫폼에서 유동성이 낮아져 미끄러짐이 높고 유리한 거래 조건이 줄어 듭니다. 또한 Defi 의 규제 환경은 여전히 ​​불확실하며, 이는 사용자에게 위험을 초래할 수 있습니다.

CEFI의 장점과 단점

CEFI 플랫폼은 전통적인 금융 앱과 비슷한보다 친숙한 사용자 경험을 제공합니다. 그들은 유동성이 높을수록 경쟁력있는 가격으로 암호 화폐를 더 쉽게 사고 판매 할 수 있습니다. 또한 CEFI 플랫폼에는 종종 고객 지원 팀이 있으며 규제 감독의 대상이되므로 사용자 신뢰를 높일 수 있습니다.

단점으로 CEFI 플랫폼은 사용자가 자금으로 플랫폼을 신뢰해야하므로 상당한 위험이 될 수 있습니다. 중앙 집중식 거래소는 해커의 대상이되어 사용자에게 상당한 손실이 발생했습니다. 또한 CEFI 플랫폼은 철수 한도 또는 거래 수수료와 같은 사용자에게 제한을 부과 할 수 있으며, 이는 Defi 옵션보다 유연하지 않을 수 있습니다.

Defi와 전통적인 금융 비교

Defi를 전통적인 금융과 비교할 때 몇 가지 주요 차이점이 나타납니다. 전통적인 금융은 규제가 크게 규제되며 은행, 중개인 및 청산 구분과 같은 중개자에 의존하여 거래를 촉진합니다. 대조적으로, Defi는 공개 블록 체인에서 작동하여 스마트 계약을 사용하여 프로세스를 자동화하고 중개자의 필요성을 줄입니다.

Defi는 또한 기존 금융보다 더 큰 접근성을 제공합니다. 기존 금융 서비스에는 은행 계좌, 신용 기록 또는 기타 전제 조건이 필요할 수 있지만 Defi는 인터넷 연결이있는 사람에게 열려 있습니다. 이것은 비은행 또는 은행이없는 인구에 특히 유리할 수 있습니다.

그러나 전통적인 금융은 기존 인프라 및 규제 프레임 워크의 장점이 있습니다. 은행 및 기타 금융 기관은 수세기 동안 운영되어 신뢰와 안정성을 구축했습니다. 반면에 Defi는 여전히 보안, 확장 성 및 사용자 채택과 관련된 지속적인 과제를 가진 비교적 새롭고 진화하는 분야입니다.

자주 묻는 질문

Q : Defi 및 CEFI 플랫폼을 동시에 사용할 수 있습니까?

A : 그렇습니다. 많은 사용자가 Defi 및 CEFI 플랫폼 모두에 참여하여 각각의 강점을 활용합니다. 예를 들어, 중앙 집중식 교환을 사용하여 암호 화폐를 구매 한 다음 대출 또는 수익률 농업을 위해 Defi 플랫폼으로 전송할 수 있습니다. 그러나 각 플랫폼의 위험과 이점을 이해하고 그에 따라 자산을 관리하는 것이 필수적입니다.

Q : Defi 플랫폼이 CEFI 플랫폼보다 더 안전합니까?

A : Defi 플랫폼은 일반적으로 사용자의 자금을 보유하지 않고 자동화를위한 스마트 계약에 의존하기 때문에 일반적으로 더 안전한 것으로 간주됩니다. 그러나 그들은 위험, 특히 현명한 계약 취약점과 관련된 위험에 면역이되지 않습니다. CEFI 플랫폼은 해킹 및 내부 사기에 더 취약하지만 종종 강력한 보안 조치를 취하며 위반시 보험이나 보상을 제공 할 수 있습니다.

Q : Defi 플랫폼 사용을 어떻게 시작합니까?

A : Defi 플랫폼 사용을 시작하려면 Metamask 와 같은 호환 Cryptocurrency 지갑이 필요합니다. 시작하는 단계는 다음과 같습니다.

• 지갑을 다운로드하고 설정하십시오 : 사용하려는 지갑의 공식 웹 사이트를 방문하여 지침을 따라 장치에서 지갑을 다운로드하여 설정하십시오.
• 지갑에 자금을 조달하십시오 : 중앙 집중식 교환에서 cryptocurrency를 구매하고 지갑으로 옮깁니다. 거래 수수료를 충당하기에 충분한 자금이 있는지 확인하십시오.
• Defi 플랫폼에 연결하십시오 : 선택한 Defi 플랫폼으로 이동하여 지갑을 플랫폼에 연결하십시오. 여기에는 일반적으로 '연결 지갑'버튼을 클릭하고 프롬프트를 따르는 것이 포함됩니다.
• 플랫폼을 탐색하고 상호 작용하십시오 : 일단 연결되면 대출, 차입 또는 거래와 같은 플랫폼이 제공하는 다양한 서비스를 탐색 할 수 있습니다. 화면 지침에 따라 이러한 활동에 참여하십시오.

Q : Defi 및 CEFI 플랫폼 사용의 규제 적 영향은 무엇입니까?

A : Defi 및 Cefi 의 규제 환경은 관할권에 따라 다릅니다. CEFI 플랫폼은 종종 기존 금융 규정의 적용을받으며 KYC 및 자금 세탁 방지 (AML) 법을 준수해야합니다. 탈 중앙화되고 종종 익명 인 Defi 플랫폼은 더 불확실성에 직면합니다. 일부 규제 당국은 기존 법률을 Defi 에 적용하는 방법을 모색하고 다른 규정은 새로운 프레임 워크를 개발하고 있습니다. 사용자는 해당 지역의 규제 환경을 알고 이러한 플랫폼 사용과 관련된 잠재적 위험을 이해해야합니다.