USDT 트레이더가 되는 것이 범죄인가요?

미국에서는 USDT 거래가 대부분 허용되지만 외화로 분류되어 잠재적으로 증권법에 속할 수 있으므로 자금세탁 방지 및 고객 파악 규정이 적용됩니다.

2025/01/24 11:31

미국 USDT 거래의 적법성 이해

핵심 포인트:

• USDT는 미국 달러에 대한 안정적인 페그를 유지하도록 설계된 암호화폐 유형인 스테이블코인입니다.
• USDT 거래의 법적 지위는 관할권에 따라 다릅니다.
• 미국에서는 USDT 거래가 일반적으로 합법적이지만 특정 활동은 우려를 불러일으킬 수 있습니다.
• 자금세탁 방지 및 고객 파악 규정을 준수하는 것이 중요합니다.
• USDT 또는 기타 암호화폐의 중요한 거래에 관여하는 개인에게는 전문적인 법률 자문을 구하는 것이 좋습니다.

미국 USDT 거래에 대한 법적 프레임워크

1. 환전 고려사항:

USDT는 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에서 외화로 취급됩니다. 따라서 은행비밀보호법(BSA), 자금세탁방지(AML) 및 고객알기(KYC) 요구사항이 적용됩니다.

2. 증권법의 의미:

USDT는 이익을 기대하여 투자자에게 제공되는 등 특정 기준을 충족하는 경우 미국 법률에 따라 증권으로 간주될 수 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 증권으로 간주되는 특정 디지털 자산의 발행자에 대해 집행 조치를 취했습니다. 그러나 USDT는 SEC에 의해 공식적으로 증권으로 분류되지 않았습니다.

3. 파생상품 거래 규정:

USDT는 일반적으로 선물 및 옵션 플랫폼에서 거래됩니다. 상품선물거래위원회(CFTC)는 미국 내 파생상품 거래를 규제합니다. USDT 선물 및 옵션 계약은 규제된 거래소에서 이용 가능하며 특정 보고 및 공개 요구 사항이 적용됩니다.

4. 세금에 미치는 영향:

USDT 거래 활동에는 자본 이득 또는 손실 과세가 적용될 수 있습니다. 국세청(IRS)은 세금 목적상 암호화폐를 가상 화폐로 취급합니다. 거래자는 USDT 거래의 세금 영향에 대한 지침을 자격을 갖춘 세무 전문가와 상담해야 합니다.

5. 금지된 활동:

USDT와 관련된 특정 활동은 다음과 같이 잠재적으로 미국 법률을 위반할 수 있습니다.

• 돈세탁이나 테러자금 조달을 위해 USDT를 사용하는 행위
• 사기 또는 기만적인 거래 수행
• 불법적이거나 허가되지 않은 암호화폐 거래소를 운영하는 행위
• 미국 정부가 부과한 제재 위반

규정 준수 및 위험 완화 전략

• 사업적으로 USDT 거래에 참여하는 경우 FinCEN에 화폐 서비스 사업(MSB)으로 등록하고 라이선스를 취득하세요.
• 강력한 AML 및 KYC 절차를 구현하여 고객을 식별 및 확인하고 의심스러운 활동에 대한 거래를 모니터링합니다.
• 평판이 좋고 라이센스가 있는 거래소에서만 거래하세요.
• 모든 USDT 거래에 대한 자세한 기록을 유지하세요.
• 변화하는 규제 요구 사항을 파악하려면 법률 자문을 구하세요.

자주 묻는 질문

1. 미국에서 USDT를 구매하는 것이 합법적인가요?

예, USDT 구매는 일반적으로 미국에서 합법적입니다. 그러나 AML 및 KYC 규정을 준수하는 것이 중요합니다.

2. USDT를 자금세탁에 사용할 수 있나요?

USDT는 자금세탁에 사용될 수 있지만 이러한 목적으로 특별히 설계된 것은 아닙니다.

3. USDT는 규제 대상 암호화폐인가요?

USDT는 미국 정부 기관에 의해 직접 규제되지 않습니다. 그러나 암호화폐 거래소 및 MSB에 관한 규정을 통해 간접적으로 규제되고 있습니다.

4. USDT 거래 규정을 위반하면 어떻게 되나요?

USDT 거래 규정을 위반하면 형사 고발이나 민사 처벌을 받을 수 있습니다.

5. USDT 거래의 위험은 무엇입니까?

USDT 거래의 위험에는 가격 변동성, 해킹 및 도난, 규제 불확실성, 스테이블 코인의 조작 또는 붕괴 가능성이 포함됩니다.