usdtトレーダーであることは犯罪ですか？

米国では、USDT 取引はおおむね許可されていますが、外貨として分類され、証券法に該当する可能性があるため、マネーロンダリング防止および顧客確認規制の対象となります。

2025/01/24 11:31

米国におけるUSDT取引の合法性を理解する

重要なポイント:

• USDT は、米ドルとの安定したペッグを維持するように設計された暗号通貨の一種であるステーブルコインです。
• USDT 取引の法的地位は管轄区域によって異なります。
• 米国では、USDT の取引は一般的に合法ですが、特定の活動では懸念が生じる可能性があります。
• マネーロンダリング防止と顧客把握に関する規制を遵守することが重要です。
• USDT またはその他の暗号通貨の重要な取引に関与する個人には、専門の法的アドバイスを求めることをお勧めします。

米国におけるUSDT取引の法的枠組み

1. 為替に関する考慮事項:

USDTは米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）によって外貨として扱われます。したがって、銀行秘密法 (BSA) とそのマネーロンダリング防止 (AML) および顧客確認 (KYC) 要件の対象となります。

2. 証券法の影響:

USDT は、利益を期待して投資家に提供されるなど、特定の基準を満たしている場合、米国法の下で有価証券とみなされる場合があります。米国証券取引委員会（SEC）は、有価証券とみなした特定のデジタル資産の発行者に対して執行措置を講じました。ただし、USDT は SEC によって正式に証券として分類されていません。

3. デリバティブ取引ルール:

USDTは通常、先物およびオプションのプラットフォームで取引されます。商品先物取引委員会 (CFTC) は、米国におけるデリバティブ取引を規制しています。 USDT 先物およびオプション契約は規制された取引所で入手でき、特定の報告および開示要件の対象となります。

4. 税金への影響:

USDT の取引活動はキャピタルゲインまたはキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタルキャピタル損失損失損失課税の対象となる場合があります。内国歳入庁 (IRS) は、暗号通貨を税務上の仮想通貨として扱います。トレーダーは、USDT 取引の税金への影響について、資格のある税務専門家に相談する必要があります。

5. 禁止された行為:

USDT に関係する次のような特定の活動は、米国の法律に違反する可能性があります。

• マネーロンダリングやテロ資金供与に USDT を使用する
• 詐欺的または欺瞞的な取引を行うこと
• 違法または無許可の暗号通貨取引所の運営
• 米国政府による制裁への違反

コンプライアンスとリスク軽減戦略

• ビジネスとして USDT 取引に従事する場合は、マネー サービス ビジネス (MSB) として FinCEN に登録し、ライセンスを取得してください。
• 堅牢な AML および KYC 手順を実装して、顧客を特定および検証し、不審なアクティビティの取引を監視します。
• 評判の良い認可された取引所とのみ取引してください。
• すべての USDT トランザクションの詳細な記録を保管します。
• 進化する規制要件を常に把握するには、弁護士に相談してください。

よくある質問

1. 米国で USDT を購入することは合法ですか?

はい、米国では USDT の購入は通常合法です。ただし、AML および KYC 規制に準拠することが重要です。

2. USDT はマネーロンダリングに使用できますか?

USDT はマネーロンダリングに使用できますが、この目的のために特別に設計されたものではありません。

3. USDT は規制された暗号通貨ですか?

USDT は米国政府機関によって直接規制されていません。ただし、仮想通貨取引所と MSB を管理する規制を通じて間接的に規制されています。

4. USDT 取引規制に違反した場合はどうなりますか?

USDT 取引規制に違反すると、刑事告発または民事罰が科される可能性があります。

5. USDT取引のリスクは何ですか?

USDT取引のリスクには、価格の変動、ハッキングと盗難、規制の不確実性、ステーブルコインの操作や崩壊の可能性が含まれます。