インドでは規制空白のため、仮想通貨詐欺が横行している

規制されていない投資である暗号通貨は、詐欺に対する脆弱性のため、規制当局や擁護団体からの厳しい監視に直面しています。人気が高まっているにもかかわらず、仮想資産に関する世界的な規制への準拠は依然として低いままです。インドが仮想通貨ハブとして台頭するにつれ、人身売買、薬物乱用、マネーロンダリング、テロ資金供与などの数多くの課題に直面している。インドでは仮想通貨詐欺が急増し、多額の経済的損失をもたらしている。この国における仮想通貨の規制のない性質は、拡散金融のリスクをもたらしており、これらの脅威を軽減するための強力な規制と監視の必要性を浮き彫りにしています。

Cryptocurrency: A Caveat for Financial Fraud and its Implications on India

暗号通貨：金融詐欺に対する警告とインドへの影響

Unregulated Digital Assets: A Breeding Ground for Fraud

規制されていないデジタル資産: 詐欺の温床

In the burgeoning landscape of digital finance, cryptocurrencies have emerged as a highly volatile and largely unregulated investment domain. This absence of oversight has rendered this sector susceptible to rampant fraud, prompting warnings from federal regulators and consumer advocates alike. The popularity of cryptocurrencies has surged during the pandemic, enticing investors with the promise of lucrative returns. However, the industry's current valuation of $2.65 trillion belies a deceptive allure, as these assets remain vulnerable to fraudulent schemes.

デジタル金融の急成長の中で、暗号通貨は非常に不安定でほとんど規制されていない投資領域として浮上しています。この監視の欠如により、この分野は不正行為が蔓延しやすくなり、連邦規制当局や消費者擁護団体から同様に警告が発せられています。仮想通貨の人気はパンデミック中に急増し、高額なリターンを期待して投資家を魅了している。しかし、これらの資産は依然として詐欺的な計画に対して脆弱であるため、業界の現在の評価額 2 兆 6,500 億ドルは欺瞞的な魅力に反しています。

International Regulatory Shortcomings: Hindering Compliance

国際規制の欠陥: コンプライアンスの妨げ

In 2019, the Financial Action Task Force (FATF) adopted a standard on virtual assets (VA) and virtual asset service providers (VASP) as per recommendations 15, R.15. This standard sought to combat money laundering and terrorist financing associated with cryptocurrencies. However, the implementation of these regulations has been sluggish globally, with compliance lagging behind other financial sectors. Based on 98 FATF mutual evaluations and follow-up reports, three-quarters of jurisdictions have exhibited only partial compliance or outright non-compliance with FATF's requirements.

2019年、金融活動作業部会（FATF）は、勧告15、R.15に従って仮想資産（VA）および仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に関する基準を採用しました。この基準は、暗号通貨に関連するマネーロンダリングとテロ資金供与と闘うことを目的としていました。しかし、これらの規制の導入は世界的に遅れており、他の金融セクターに比べてコンプライアンスが遅れています。 98件のFATFの相互評価とフォローアップ報告書に基づくと、管轄区域の4分の3がFATFの要件を部分的にしか遵守していないか、完全に不遵守を示している。

India: A Hub for Crypto Adoption and Financial Crimes

インド：仮想通貨導入と金融犯罪の中心地

India has emerged as the world's fastest-growing crypto hub, boasting the largest share of global crypto users. In 2024, India accounted for approximately 269.10 million crypto users, a figure projected to reach 328.80 million by 2028. This growth has propelled India to the forefront of cryptocurrency adoption, according to Chainalysis Global Crypto Adoption Index report (2023).

インドは世界で最も急速に成長している仮想通貨ハブとして浮上しており、世界の仮想通貨ユーザーの最大のシェアを誇っています。 2024 年時点で、インドの仮想通貨ユーザー数は約 2 億 6,910 万人であり、この数字は 2028 年までに 3 億 2,880 万人に達すると予測されています。Chainaosis Global Crypto Adoption Index レポート (2023 年) によると、この成長によりインドは仮想通貨導入の最前線に押し上げられています。

However, India's economic landscape is marred by a range of illicit activities, including human trafficking, drug use and smuggling, gold smuggling, and nuclear-related thefts. These crimes often rely on virtual digital assets for settlement and money laundering purposes.

しかし、インドの経済情勢は、人身売買、麻薬使用と密輸、金の密輸、核関連の窃盗など、さまざまな違法行為によって損なわれている。これらの犯罪は決済やマネーロンダリングの目的で仮想デジタル資産に依存することがよくあります。

Surge in Cryptocurrency Scams: A Peril for Investors

仮想通貨詐欺の急増: 投資家にとっての危険

The lack of regulation in India's cryptocurrency market has fueled a surge in scams that have led to substantial financial losses for internet users. In recent months, countless individuals have fallen prey to fraudulent investment schemes, losing significant sums of money. Scammers have typically targeted victims through social media platforms like WhatsApp or Telegram, luring them with promises of high returns.

インドの仮想通貨市場には規制がないため、詐欺行為が急増し、インターネットユーザーに多大な経済的損失をもたらしている。ここ数カ月間、数え切れないほどの個人が詐欺的な投資スキームの餌食となり、多額の金銭を失っています。詐欺師は通常、WhatsApp や Telegram などのソーシャル メディア プラットフォームを通じて被害者をターゲットにし、高額の見返りを約束して誘惑します。

Notable cryptocurrency scams in India include the 2018 GainBitcoin Ponzi scheme orchestrated by Amit Bhardwaj, which defrauded over 8,000 individuals of INR 2,000 crore. The Morris Coin Scam of 2022 swindled over 900 investors with a counterfeit cryptocurrency scheme, amounting to INR 1,200 crore. The Karnataka Bitcoin Scandal of 2021 saw the Central Crime Branch seizing 31 Bitcoins worth INR 9 crore from a Bengaluru-based hacker. Additionally, STA Token deceived over 20,000 individuals and amassed INR 1,000 crore through fraudulent crypto investments.

インドにおける注目すべき暗号通貨詐欺には、アミット・バルドワジが画策した2018年のゲインビットコインポンジスキームが含まれ、8,000人以上の個人から2,000億ルピーを騙し取られました。 2022年のモリスコイン詐欺では、偽造仮想通貨スキームで900人以上の投資家から12億ルピー相当がだまし取られた。 2021年のカルナータカ州ビットコインスキャンダルでは、中央犯罪支部がベンガルールを拠点とするハッカーから90億ルピー相当の31ビットコインを押収した。さらに、STA トークンは 20,000 人以上の個人を騙し、詐欺的な暗号投資を通じて 1,000 億ルピーを蓄積しました。

Proliferation Financing: A Grave Threat

拡散への資金提供：重大な脅威

The largely unregulated nature of India's cryptocurrency environment poses a significant risk of proliferation financing, due to the absence of proper regulations and oversight. This risk includes potential money laundering and financing of illegal arms trade, potentially contributing to the spread of weapons of mass destruction.

インドの仮想通貨環境はほとんど規制されておらず、適切な規制や監視がないため、資金拡散の重大なリスクが生じています。このリスクには潜在的なマネーロンダリングや違法な武器取引への資金提供が含まれており、大量破壊兵器の拡散につながる可能性があります。

It is imperative for countries to promptly inform regulated entities and regulators about any amendments in the United Nations Security Council-designated lists. India has raised concerns regarding its delayed notification of regulated entities about changes in the 1718 committee sanctions list. Moreover, the timely issuance of notifications by regulatory authorities and the Financial Intelligence Unit (FIU) following amendments in sanction lists remains inadequate.

各国は、国連安全保障理事会が指定したリストの修正について、規制対象機関や規制当局に速やかに通知することが不可欠です。インドは、1718委員会制裁リストの変更について規制対象機関への通知が遅れていることに懸念を表明している。さらに、制裁リストの修正後の規制当局および金融情報局（FIU）による適時の通知の発行は依然として不十分である。

Consolidated List: An Essential Tool for Compliance

統合リスト: コンプライアンスに不可欠なツール

The availability of a consolidated list on the website of the FIU and regulatory authorities for name screening and matching by regulated entities is crucial for effective compliance and enforcement measures. This would strengthen India's ability to mitigate the risks associated with proliferation financing and terrorist financing.

規制対象機関による名前のスクリーニングと照合のために、FIU および規制当局の Web サイトで統合リストを利用できることは、効果的なコンプライアンスおよび執行措置を講じるために非常に重要です。これにより、拡散資金提供やテロ資金供与に伴うリスクを軽減するインドの能力が強化されるだろう。

Conclusion: A Call for Vigilance and Regulation

結論: 警戒と規制の呼びかけ

The proliferation of cryptocurrency scams and the inherent risks of proliferation financing underscore the urgent need for robust regulation and oversight of the cryptocurrency sector in India. While cryptocurrencies may offer potential for financial innovation, their unregulated nature poses significant risks to investors and the broader economy.

仮想通貨詐欺の蔓延と、拡散資金調達に内在するリスクは、インドにおける仮想通貨セクターに対する強力な規制と監視が緊急に必要であることを浮き彫りにしています。暗号通貨は金融革新の可能性をもたらす可能性がありますが、その規制されていない性質は投資家や経済全体に重大なリスクをもたらします。

As India continues to grapple with illicit activities such as human trafficking and drug abuse, cryptocurrencies could exacerbate these problems if not adequately regulated. The government must prioritize the implementation of effective regulatory measures to curb financial fraud, protect investors, and safeguard the integrity of the financial system.

インドは人身売買や薬物乱用などの違法行為との闘いを続けており、仮想通貨が適切に規制されなければ、これらの問題をさらに悪化させる可能性がある。政府は、金融詐欺を抑制し、投資家を保護し、金融システムの完全性を守るための効果的な規制措置の実施を優先する必要がある。

It is incumbent upon policymakers, financial institutions, and law enforcement agencies to collaborate in developing a comprehensive regulatory framework for cryptocurrencies. This framework should incorporate measures to prevent money laundering, proliferation financing, and other financial crimes associated with these digital assets.

政策立案者、金融機関、法執行機関が協力して、仮想通貨の包括的な規制枠組みを開発することが義務付けられています。この枠組みには、マネーロンダリング、拡散金融、およびこれらのデジタル資産に関連するその他の金融犯罪を防止するための措置を組み込む必要があります。

By embracing a proactive approach to regulating cryptocurrencies, India can harness their potential while mitigating the associated risks. This will foster a more robust and transparent financial ecosystem, safeguarding the interests of investors and the nation as a whole.

インドは、仮想通貨を規制するための積極的なアプローチを採用することで、関連するリスクを軽減しながら、その可能性を活用することができます。これにより、より強固で透明性の高い金融エコシステムが促進され、投資家と国全体の利益が保護されます。