多額の出金の場合、Kraken で資金源を確認するにはどうすればよいですか?

Kraken の資金源検証プロトコルを理解する

1. Kraken は、1 回の取引または 30 日間の累計額で 10,000 米ドルを超える出金については、資金源の文書化を義務付けています。

2. プラットフォームは、内部 AML ポリシーに基づいてすべての暗号通貨から法定通貨への出金を高リスクとして分類し、アカウント検証層に関係なく必須の EDD 手順をトリガーします。

3. ユーザーは、暗号資産そのものではなく、暗号資産の取得に使用される預け入れた法定通貨の出所を証明する書類を提出する必要があります。これには、銀行取引明細書、給与明細、納税申告書、または現物資産の売買契約書が含まれます。

4. Kraken は、スクリーンショット、ぼやけたスキャン、透かし入りのファイルを受け入れません。ヘッダー、日付、機関のロゴが完全に表示された、10 MB 未満の未変更の PDF または JPEG のみが処理されます。

5. 提出期限は厳格に適用されます。72 営業時間以内に準拠文書をアップロードしない場合、14 暦日の出金権限が自動的に停止されます。

必要な書類のカテゴリ

1. Kraken アカウントへの最初の資金取引と一致する正確な流入額を示す銀行預金記録。

2. 給与、在職期間、支払い頻度を確認する会社レターヘッドの雇用確認レターには、人事担当者の連絡先詳細と公印が含まれている必要があります。

3. 監査済みの財務諸表、VAT/GST 申告書、または入金前の 6 か月間をカバーする加盟店プロセッサーの概要などの事業収入に関する文書。

4. 公正証書による譲渡証書および送金者の銀行口座への最終決済支払いの証明を伴う不動産または株式の売買契約。

5. 資格のある弁護士または検認裁判所によって認証された相続宣誓供述書。死亡証明書および受益者の名前を記載した遺言書の抜粋が添付されます。

暗号通貨特有の証拠要件

1. マイニングされた資産の場合: 少なくとも 90 日間のタイムスタンプが付けられた完全なノード ログ、ウォレット アドレス マッピングを含むプール支払い記録、およびマイニング ハードウェアの場所に関連付けられた電気料金明細書。

2. ステーキング報酬の場合: バリデーターオペレーター契約、Etherscan または Solscan 経由で検証されたオンチェーン報酬配布アドレス、およびプロトコル財団によって発行された年次ステーキング利回りレポート。

3. DeFi 利回りの場合: Blockchair または Arkham からエクスポートされたスマート コントラクト インタラクション履歴と、エントリー時間、トークン ペア、LP トークン残高を示す流動性プロバイダーのポジション スナップショットを組み合わせたもの。

4. NFT 販売の場合: 受け取った ETH/USDC を示す OpenSea または Blur マーケットプレイス トランザクションの領収書、ウォレット間の転送確認、および同じブロック エクスプローラーからのガス料金の領収書。

5. フォークされたトークンの場合: スナップショット イベント中の受信を確認するブロックチェーン エクスプローラー リンクと、Kraken の入金履歴と相互参照される元の保持ウォレット アドレス。

提出ワークフローと技術的制約

1. アップロードは Kraken Web インターフェイスの [検証センター] タブを通じてのみ行われます。モバイル アプリの送信は通知なしに拒否されます。

2. 各文書には、Kraken のドロップダウン メニューから正確なラベル (「銀行取引明細書」、「給与記録」、「事業収益」、「資産売却」、または「相続」) を割り当てる必要があります。

3. 複数のページを含むファイルには、「Page_1_BankStatement」、「Page_2_PayrollRecord」など、Kraken の命名規則に従って正確に名前が付けられた埋め込みブックマークが必要です。

4. タイムスタンプのメタデータはそのままにしておく必要があります。 EXIF または PDF の作成日を削除する編集ソフトウェアは、即座に拒否されます。

5. Kraken のバックエンド検証エンジンは、人間によるレビューが開始される前に、アップロードされた文書を世界的な制裁リスト、PEP データベース、および過去のトランザクション クラスタリング パターンと相互参照します。

よくある質問

Q1: Kraken は他のプラットフォームからの仮想通貨取引明細書を資金証明として受け入れますか?いいえ、Kraken は第三者による交換声明を明示的に禁止しています。規制対象の銀行、雇用主、裁判所、政府機関が発行した一次金融商品のみが対象となります。

Q2: Kraken 口座が私の単独名義である場合、共同銀行口座明細書を使用できますか?はい。ただし、お客様の名前が主な口座名義人または文書に正式な署名者として記載されており、その明細書に資金の使用権を確認する公証された宣誓供述書が含まれている場合に限ります。

Q3: 提出した書類に編集された口座番号または金額が含まれている場合はどうなりますか? Kraken は編集された投稿をすべて拒否します。検証には、アカウント番号、ルーティングの詳細、トランザクション値、タイムスタンプを完全に可視化することが必須です。

Q4: 暗号通貨ウォレット残高のスクリーンショットは、相続または贈与された資産として受け入れられますか?いいえ、スクリーンショットには証拠としての重みはありません。代わりに、公証された贈与宣誓供述書、オンチェーン転送を示すブロックチェーンエクスプローラーリンク、および寄付者のKYC検証済みの身分証明書が必要となります。