Web3 ウォレットをトランザクションに使用する場合でも、KYC 検証を検証する必要がありますか?

Despite the decentralized nature of Web3 wallets, KYC verification may be necessary in certain circumstances, such as centralized wallets, exchange custody, or regulated DeFi applications.

2024/10/30 02:03

トランザクションに Web3 ウォレットを使用する場合でも、KYC 検証は適用されますか?

近年、分散型金融（DeFi）の人気が高まっており、暗号資産の管理にはWeb3ウォレットが好まれる選択肢となっています。ただし、Know Your Customer (KYC) 検証など、従来の金融のいくつかの側面は、依然として DeFi エコシステムに残っています。

KYC検証について

KYC 検証は、金融機関が顧客を識別して検証するために使用するプロセスです。これは、詐欺、マネーロンダリング、その他の金融犯罪の防止に役立ちます。 KYC には通常、次のような個人情報の収集が含まれます。

名前
生年月日
住所
本人確認書類（パスポート、運転免許証など）
住所を証明するもの（公共料金の請求書、銀行取引明細書など）

Web3 ウォレットの KYC

Web3 ウォレットは、ユーザーが DeFi アプリケーションと対話し、暗号資産を保存できるようにするデジタルウォレットです。規制遵守のためにKYC検証が必要な従来の集中型取引所とは異なり、ほとんどの分散型Web3ウォレットはKYC要件を強制しません。

これは、Web3 が分散化かつ匿名になるように設計されているためです。ユーザーは個人情報を提供せずに Web3 ウォレットを作成および管理できます。ただし、これは潜在的な悪用や詐欺への扉も開きます。

規則の例外

ほとんどの Web3 ウォレットでは KYC 検証は必要ありませんが、いくつかの例外があります。

1. 集中型 Web3 ウォレット: Coinbase や Binance などの一部の Web3 ウォレットは集中型で、法定通貨から暗号通貨への移行を提供します。これらのウォレットは通常、現地の規制に準拠するために KYC 検証を必要とします。

2. Exchange Custody:ユーザーが暗号資産を取引所の Web3 ウォレットに保存する場合、取引所はセキュリティとマネーロンダリング防止の目的で KYC 検証を要求する場合があります。

3. 規制された DeFi アプリケーション: DeFi が成熟し、従来の金融システムと統合されるにつれて、一部の DeFi アプリケーションでは規制の枠組みに準拠するために KYC 検証が必要になる場合があります。

Web3 における KYC 検証のメリットとデメリット

利点:

詐欺や金融犯罪を減らす
ユーザーの資金に追加のセキュリティを提供します
規制遵守と金融包摂をサポート

短所:

匿名性とプライバシーが侵害される
銀行口座を持たない、または銀行口座を持たない個人の DeFi へのアクセスを制限します
イノベーションを抑制し、分散型導入を妨げる可能性がある

結論

KYC 検証は、DeFi エコシステム内で依然として議論の対象となっています。一定の利点を提供できる一方で、プライバシーと包括性に関する懸念も生じます。最終的に、Web3 ウォレットに KYC を実装するかどうかの決定は、セキュリティ、規制、分散化の中核となる価値観のバランスを考慮した複雑な決定となります。

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