Binance P2P取引での詐欺を回避するにはどうすればよいですか? (安全に関するヒント)

取引相手の身元を確認する

1. トレーダーの Binance アカウント認証レベルを常に確認します。レベル 2 以上の KYC を完了したユーザーのみと関わります。

2. P2P 取引履歴を確認します。少なくとも 30 日間にわたる一貫した取引量、高い完了率 (98% 以上)、肯定的なフィードバックを探します。

3. 個々の取引コメントを調査します。発売の遅れに対する漠然とした賞賛や繰り返しの苦情のパターンは、操作の兆候である可能性があります。

4. 数日以内に取引数が急激に増加したり、評価が急速に上昇したりするプロフィールを持つトレーダーは避けてください。

5. プラットフォームが部分的な公開を許可している場合は、登録名を銀行口座の詳細と照合します。名前の不一致は危険信号です。

アプリ内のコミュニケーションと支払いツールのみを使用する

1. 取引を完了する前に、会話を WhatsApp、Telegram、電子メールなどの外部プラットフォームに移動しないでください。

2. 個人バンキングのスクリーンショット、身分証明書、または QR コードを Binance の安全なインターフェイス外で共有するリクエストを拒否します。

3. すべての支払いが、Binance P2P 注文に表示されている銀行口座番号または電子ウォレット ID に対して厳密に行われていることを確認します。直前の変更は決して受け入れないでください。

4. Binance アカウントで 2 要素認証を有効にし、デバイスにセキュリティ パッチが更新されていることを確認します。

5. Binance の使用中は、サードパーティ アプリのクリップボード アクセスを無効にします。一部のマルウェアは、コピーされたウォレット アドレスをサイレントに変更します。

エスクローの仕組みを理解する

1. 注文確認時に資金は自動的にロックされます。アプリで確認された銀行入金を確認するまでは、暗号通貨を解放しないでください。

2. 購入者が「支払いが送られた」と主張しているにもかかわらず、Binance の取引ログに通知が表示されない場合は、続行しないでください。

3. 取引相手が時期尚早に受領確認を要求した場合、またはプラットフォームから離れるよう圧力をかけてきた場合は、すぐに「問題を報告」ボタンを使用します。

4. エスクローはバイナンス内部で完全に実行された取引のみを対象としていることに注意してください。外部で決済されたピアツーピア取引はすべてのプラットフォーム保護を無効にします。

5. 支払い確認から 15 分後に開始された紛争は、仲裁の優先順位が低下する可能性があります。

よくある詐欺パターンを認識する

1. 「過払い詐欺」: 購入者が過剰な資金を送金し、差額の返還を要求します。これは常に詐欺であり、Binance のポリシーに違反します。

2. 「チャージバックの罠」: クレジット カードや PayPal などの取り消し可能な方法で支払いを受け入れる販売者は、仮想通貨のリリース後でも取り消しのリスクに直面します。

3. 「偽のスクリーンショット詐欺」: 操作された、または古い銀行振込確認が頻繁に送信されます。タイムスタンプと取引 ID を銀行に直接確認してください。

4. 「緊急の強制」: 手順をスキップする、セキュリティ機能を無効にする、または通常の営業時間外に行動するという圧力は、詐欺行為と強い相関があります。

5. 「アカウント ハイジャック シグナル」: 言語の流暢さの突然の変化、一貫性のないタイムゾーン アクティビティ、またはデバイスの指紋の不一致により、疑惑が生じます。

よくある質問

Q: 100% 肯定的なフィードバックがあるが、合計取引数が 5 件しかないトレーダーを信頼できますか? A: いいえ。サンプルサイズが小さいと統計的信頼性に欠けます。少なくとも 50 件の注文が完了し、97% 以上の評価を継続しているトレーダーに焦点を当てます。

Q: P2P プロフィールに記載されている銀行とは異なる銀行から送金した場合はどうすればよいですか? A: すぐに取引をキャンセルしてください。 Binance では、登録された支払い方法と実際の送金の間の厳密な調整が必要です。逸脱するとエスクロー保護が無効になります。

Q: P2P 取引の場合、ATM で現金入金を受け入れても安全ですか? A: お勧めしません。 ATM 入金にはリアルタイムの確認がなく、決済が数時間遅れることが多く、バイナンスの自動調整システムをバイパスするため、紛争リスクが増大します。

Q: 支払い確認前に仮想通貨をリリースした場合、Binance は損失を補償しますか? A: いいえ。検証された取り消し不可能な支払いの前に資産を解放することは、リスクを自発的に引き受けることになります。Binance の利用規約では、そのような場合は補償から明示的に除外されています。