従来のIRAでBitcoin ETFを購入できますか？

カストディアンが許可している場合、従来のIRAを介してBITOのようなBitcoin先物ETFに投資することができ、暗号を直接保持せずにBitcoinに露出します。

2025/07/09 22:56

Bitcoin etfとは何ですか？

Bitcoin ETF（Exchange-Traded Fund）は、投資家が暗号通貨を直接所有または保存することを要求することなく、Bitcoinの価格を追跡する投資手段です。これらのファンドは、従来の株式のような証券取引所で取引されており、幅広い投資家がアクセスできるようにしています。 Bitcoin ETFの主な魅力は、Bitcoinの価格の動きにさらされると同時に、民間のキー管理やウォレットセキュリティなどのデジタル資産の保持に関連する複雑さを排除する能力にあります。

SECはまだスポットBitcoin ETFを承認していませんが、いくつかの先物ベースのBitcoin ETFが承認されています。この区別は、退職口座を通じてBitcoinに直接エクスポージャーを求める投資家にとって重要です。

伝統的なIRAと投資オプションを理解する

従来のIRA（個別退職口座）により、個人は退職中に撤退するまで税控除可能な拠出を行い、投資の利益に税金を延期することができます。これらのアカウントは投資の選択肢に柔軟性を提供しますが、内部で保持できるものを管理するIRS規則の対象となります。従来のIRAを提供するほとんどの証券会社は、株式、債券、投資信託、ETFなどの公的に取引された証券への投資を制限しています。

従来のIRAでBitcoin ETFを購入できるかどうかは、そのようなETFが存在するかどうか、IRAカストディアンが許可するかどうかに大きく依存します。ほとんどの現在のBitcoin関連ETFは、スポット価格ではなく先物契約に基づいているため、投資家は、手続き前に利用可能な特定のタイプのETFを検証する必要があります。

Bitcoin ETF承認の現在のステータス

現在のところ、米国証券取引委員会（SEC）などの規制当局は、実際のBitcoin準備金を保持するスポットBitcoin ETFに最終承認を与えていません。ただし、ProShares Bitcoin Strategy ETF（BITO）やValkyrie Bitcoin Strategy ETF（BTF）など、市場で利用可能ないくつかのBitcoin先物ETFがあります。

• 先物ベースのETFは物理的なBitcoinを保持しません。代わりに、彼らはBitcoin先物契約に投資します。
• これらのETFは、リアルタイムBitcoinの価格の動きと比較して追跡エラーを示す場合があります。
• これらは、現在のSECガイドラインではより受け入れられ、従来のIRAに含めるための実行可能なオプションになっています。

従来のIRAでBitcoin ETFを購入する方法

従来のIRA内でBitcoin ETFを購入したい場合は、次の手順に従ってください。

• IRAカストディアンにより、特に暗号通貨に関連するETFでの取引が許可されていることを確認してください。
• 証券会社のプラットフォームで利用可能なBitcoin ETFのリストを確認するか、ファイナンシャルアドバイザーに相談してください。
• IRAアカウントを開き、取引を実行するために適切に資金提供されていることを確認してください。
• 興味のあるBitcoin ETFのティッカーシンボルを検索します（例：BITO）。
• IRAの取引インターフェイスに購入注文を配置し、株式数またはドル額を指定します。

税の影響と報告要件

従来のIRAを通じてBitcoin ETFに投資するには、特定の税務上の考慮事項があります。

• 従来のIRAで保持されているETFからの利益は、撤退するまで税繰延されます。
• 撤退は、IRA内で保有されている資産クラスに関係なく、通常の収入として課税されます。
• ETFが長期的なゲインを生成したとしても、 IRA構造内にキャピタルゲイン処理は適用されません。
• 必要な最小分布（RMD）の取得を開始したら、 IRSガイドラインに従って分布を報告する必要があります。

よくある質問

従来のIRAの代わりにCrypto IRAに投資できますか？

はい、特別な暗号IRAがBitcoinのような暗号通貨の直接的な所有権を許可しています。これらは通常、デジタル資産の取り扱いに慣れたカストディアンとの作業を必要とする自主的なIRAです。

Bitcoin ETFはBitcoinを直接購入するよりも安全ですか？

Bitcoin ETFは、プライベートキーとウォレットを管理する必要性を排除し、技術的なリスクを軽減します。ただし、根底にある構造に応じて、カウンターパーティのリスクと追跡の不一致を担当する場合があります。

スポットBitcoin ETFはIRA投資オプションを変更しますか？

SECがスポットBitcoin ETFを承認する場合、先物契約の複雑さなしにBitcoinに露出するためのより直接的な方法を提供することにより、IRA投資の選択肢を拡大することができます。

すべてのブローカーは、IRAでBitcoin ETF購入を許可していますか？

いいえ、可用性はブローカーによって異なります。 IRAプロバイダーがBitcoin ETFでの取引をサポートしているかどうか、退職口座に含める資格があるかどうかを確認する必要があります。