Dans cette ère moderne, la finance décentralisée (DEFI) subit une transformation révolutionnaire

Dans cette ère moderne, la finance décentralisée (DEFI) subit une transformation révolutionnaire, allant au-delà de ses étapes initiales en un écosystème plus avancé

Decentralized Finance (DeFi) is rapidly evolving beyond its initial stages into a more advanced ecosystem, commonly referred to as DeFi 2.0. This evolution is characterized by groundbreaking innovations in smart contract infrastructure, cross-chain interoperability solutions, and AI-driven analytics.

La finance décentralisée (DEFI) évolue rapidement au-delà de ses étapes initiales en un écosystème plus avancé, communément appelé Defi 2.0. Cette évolution se caractérise par des innovations révolutionnaires dans l'infrastructure de contrats intelligents, des solutions interopérables intermédiaires et des analyses axées sur l'IA.

Likhit Mada, a researcher in blockchain technologies, provides insight into the technical advancements driving the shift.

Likhit Mada, chercheur de Blockchain Technologies, donne un aperçu des progrès techniques qui stimulent le quart de travail.

"At the heart of DeFi's evolution lies the refinement of smart contract infrastructure, a fundamental building block of the decentralized financial system," says Mada. "Early versions of smart contracts, which are small programs that automate financial transactions without intermediaries, faced vulnerabilities such as coding errors and security loopholes."

"Au cœur de l'évolution de Defi se trouve le raffinement de l'infrastructure de contrats intelligents, un élément fondamental du système financier décentralisé", explique Mada. "Les premières versions des contrats intelligents, qui sont de petits programmes qui automatisent les transactions financières sans intermédiaires, ont été confrontées à des vulnérabilités telles que les erreurs de codage et les lacunes de sécurité."

To address these challenges, DeFi 2.0 introduces optimized Solidity-based contracts that enhance efficiency, security, and gas cost management. "Event-driven architectures are being employed to render transactions more responsive to external events, while state transition functions are implemented to ensure consistency in the system's state transitions," explains Mada. "Furthermore, gas optimization techniques are being used to reduce transaction fees, rendering DeFi applications more accessible to a wider range of users."

Pour relever ces défis, Defi 2.0 introduit des contrats optimisés basés sur la solidité qui améliorent l'efficacité, la sécurité et la gestion des coûts du gaz. "Des architectures motivées par des événements sont utilisées pour rendre les transactions plus sensibles aux événements externes, tandis que les fonctions de transition de l'État sont mises en œuvre pour assurer la cohérence des transitions d'état du système", explique Mada. "En outre, les techniques d'optimisation du gaz sont utilisées pour réduire les frais de transaction, rendant les applications Defi plus accessibles à une gamme plus large d'utilisateurs."

Another key challenge that has been addressed is scalability. "Layer-2 solutions, particularly rollups, are revolutionizing scalability by processing transactions in batches off-chain while ensuring their validity on the main blockchain," says Mada. "Optimistic Rollups and Zero-Knowledge (ZK) Rollups are two types of rollups that are being used to scale DeFi applications."

Un autre défi clé qui a été relevé est l'évolutivité. "Les solutions de couche-2, en particulier les rouleaux, révolutionnent l'évolutivité en traitant les transactions par lots hors de la chaîne tout en garantissant leur validité sur la blockchain principale", explique Mada. "Les rouleaux optimistes et les rouleaux de connaissance zéro (ZK) sont deux types de rouleaux qui sont utilisés pour mettre à l'échelle des applications Defi."

Optimistic Rollups assume transactions are valid and bundle them into a single transaction to be submitted to the main chain. If any errors are detected, a time window is provided for users to report them. In contrast, ZK Rollups use zk-SNARKs (zero-knowledge succinct non-interactive arguments of knowledge) to generate a small, verifiable proof of a large computation, keeping transaction data private and performing operations off-chain.

Les rouleaux optimistes supposent que les transactions sont valides et les regroupent en une seule transaction à soumettre à la chaîne principale. Si des erreurs sont détectées, une fenêtre temporelle est fournie aux utilisateurs pour les signaler. En revanche, les rouleaux ZK utilisent ZK-Snarks (arguments de connaissances non interactifs succincts zéro) pour générer une petite preuve vérifiable d'un calcul important, en gardant les données de transaction privées et en effectuant des opérations hors chaîne.

"The integration of zk-SNARKs ensures that transactions remain private while still being verifiable, further enhancing the efficiency and security of DeFi platforms," adds Mada.

"L'intégration de ZK-Snarks garantit que les transactions restent privées tout en étant vérifiables, améliorant encore l'efficacité et la sécurité des plates-formes Defi", ajoute Mada.

The potential of artificial intelligence (AI) is also being realized in DeFi. "Dynamic risk assessment protocols are being implemented to monitor collateral positions in real time and adjust liquidation thresholds automatically, reducing the risk of unexpected liquidations during periods of market volatility," explains Mada. "Liquidity-as-a-Service (LaaS) models, where platforms manage their own liquidity, are also being developed to improve capital efficiency and stability."

Le potentiel de l'intelligence artificielle (IA) est également réalisé dans Defi. "Des protocoles d'évaluation des risques dynamiques sont mis en œuvre pour surveiller les positions des garanties en temps réel et ajuster automatiquement les seuils de liquidation, ce qui réduit le risque de liquidations inattendues pendant les périodes de volatilité du marché", explique Mada. "Les modèles de liquidité en tant que service (LAAS), où les plates-formes gèrent leur propre liquidité, sont également en cours de développement pour améliorer l'efficacité et la stabilité du capital."

The growing number of DeFi protocols has also led to the development of aggregators, which simplify user interactions by providing a unified interface that connects multiple protocols. "These aggregators use advanced routing algorithms to scan different platforms and find the best trading rates, taking into account factors such as liquidity depth, fees, and price impact," says Mada. "The algorithms then optimize transactions by selecting the most advantageous routes and executing trades accordingly."

Le nombre croissant de protocoles Defi a également conduit au développement d'agrégateurs, ce qui simplifie les interactions utilisateur en fournissant une interface unifiée qui relie plusieurs protocoles. "Ces agrégateurs utilisent des algorithmes de routage avancés pour scanner différentes plates-formes et trouver les meilleurs taux de trading, en tenant compte des facteurs tels que la profondeur de liquidité, les frais et l'impact des prix", explique Mada. "Les algorithmes optimisent ensuite les transactions en sélectionnant les routes les plus avantageuses et en exécutant les transactions en conséquence."

Moreover, the integration of AI is enabling new possibilities in decision-making and portfolio management. "AI-driven analytics can be used to assess market trends, identify risks, and automate trading strategies, while federated learning techniques can be employed to ensure user data privacy and enable the creation of more accurate predictive models," says Mada. "AI-powered tools can also be used to provide personalized investment strategies, taking into account individual risk tolerances and financial goals, ultimately helping users to maximize their returns."

De plus, l'intégration de l'IA permet de nouvelles possibilités dans la prise de décision et la gestion du portefeuille. "Les analyses axées sur l'IA peuvent être utilisées pour évaluer les tendances du marché, identifier les risques et automatiser les stratégies de trading, tandis que les techniques d'apprentissage fédérées peuvent être utilisées pour assurer la confidentialité des données des utilisateurs et permettre la création de modèles prédictifs plus précis", explique Mada. "Les outils alimentés par l'IA peuvent également être utilisés pour fournir des stratégies d'investissement personnalisées, en tenant compte des tolérances des risques individuelles et des objectifs financiers, aidant finalement les utilisateurs à maximiser leurs rendements."

Finally, cross-chain interoperability solutions are breaking down the silos between different blockchain networks. "Bridge protocols facilitate the seamless transfer of assets between chains, resolving scalability bottlenecks and improving transaction efficiency," says Mada. "Multi-signature verification and time-lock mechanisms are used to enhance security, reducing vulnerabilities and increasing trust."

Enfin, les solutions d'interopérabilité transversale décomposent les silos entre différents réseaux de blockchain. "Les protocoles de pont facilitent le transfert transparent des actifs entre les chaînes, la résolution des goulots d'étranglement d'évolutivité et l'amélioration de l'efficacité des transactions", explique Mada. "Les mécanismes de vérification et de verrouillage de temps multi-signature sont utilisés pour améliorer la sécurité, réduire les vulnérabilités et augmenter la confiance."

The implementation of Proof-of-Stake (PoS) as a consensus mechanism is another innovation that has far-reaching implications. Unlike traditional Proof-of-Work (PoW) systems, which require intensive computational power to validate transactions and maintain the blockchain, PoS relies on stake-based validation.

La mise en œuvre de la preuve de la preuve (POS) en tant que mécanisme consensuel est une autre innovation qui a des implications de grande envergure. Contrairement aux systèmes traditionnels de preuve de travail (POW), qui nécessitent une puissance de calcul intensive pour valider les transactions et maintenir la blockchain, le POS repose sur la validation basée sur les pages.

"This approach is significantly more energy-efficient, making it a more sustainable solution for the long term," notes Mada. "To prevent malicious activity, validator selection is based on their economic stake in the system, with slashing penalties imposed for offenses such as double-signing or downtime."

"Cette approche est beaucoup plus économe en énergie, ce qui en fait une solution plus durable à long terme", note Mada. "Pour prévenir l'activité malveillante, la sélection des validateurs est basée sur leur participation économique dans le système, avec des pénalités de réduction imposées pour des infractions telles que la double signature ou les temps d'arrêt."

The potential of blockchain technology is being realized in groundbreaking ways, and its applications are set to expand even further in the years to come.

Le potentiel de la technologie de la blockchain est réalisé de manière révolutionnaire, et ses applications devraient se développer encore plus loin dans les années à venir.