Que faire si les jetons Defi chute? Quelles sont les stratégies de couverture?

Lorsque les jetons Defi chutent, évaluez la situation, évaluez les principes fondamentaux du projet et envisagez de vendre ou d'utiliser des stratégies de couverture comme la diversification, les stablecoins et l'assurance pour atténuer les pertes.

May 11, 2025 at 08:50 am

Dans le monde volatil de la finance décentralisée (DEFI), les prix des jetons peuvent chuter de façon inattendue, laissant les investisseurs dans une position précaire. Comprendre quoi faire lorsque les jetons Defi baissent considérablement et que l'exploration de diverses stratégies de couverture peut être cruciale pour gérer les risques et protéger vos investissements. Cet article se plongera dans les étapes que vous pouvez prendre face à un jeton Defi en dérivation et discutera de plusieurs stratégies de couverture pour atténuer les pertes potentielles.

Actions immédiates lorsque les jetons Defi chutent

Lorsque vous remarquez que vos jetons Defi chutent, il est important d'agir rapidement mais de manière réfléchie. La première étape consiste à évaluer la situation . Déterminez si la baisse fait partie d'une tendance de marché plus large ou spécifique au jeton que vous détiez. Consultez les nouvelles et les médias sociaux pour toutes les annonces ou événements qui auraient pu décliner la baisse.

Si la goutte est spécifique à votre jeton, évaluez les principes fondamentaux du projet. Regardez l'équipe derrière le projet, la technologie et l'utilité du jeton. Si les fondamentaux sont toujours forts, la baisse pourrait être une réaction temporaire du marché et la tenue pourrait être une stratégie viable.

Cependant, si vous déterminez que la valeur du jeton est peu susceptible de récupérer, envisagez de vendre pour minimiser les pertes. Il est crucial de définir une commande stop-loss au préalable, qui vend automatiquement vos jetons lorsqu'ils atteignent un certain prix, pour éviter de nouvelles pertes.

Diversification en tant que stratégie de couverture

L'une des stratégies de couverture les plus efficaces de Defi est la diversification . En diffusant vos investissements sur différents jetons et projets, vous pouvez réduire le risque associé à tout actif unique. La diversification ne garantit pas les bénéfices ni ne protège contre les pertes, mais il peut aider à équilibrer votre portefeuille.

Pour diversifier vos investissements, la recherche et sélectionner une variété de jetons . Recherchez des projets avec différents cas d'utilisation, tels que les plateformes de prêt, les échanges décentralisés et les stablecoins. Allouez vos fonds dans ces différentes catégories pour créer un portefeuille équilibré.

Utilisation de stablecoins pour la stabilité

Une autre stratégie de couverture consiste à utiliser des stablecoins . Les stablecoins sont des crypto-monnaies conçues pour maintenir une valeur stable, souvent fixées à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain. En détenant une partie de votre portefeuille dans des stablecoins, vous pouvez protéger votre capital de la volatilité des autres jetons Defi.

Pour mettre en œuvre cette stratégie, convertissez une partie de vos jetons Defi en stablecoins . Vous pouvez le faire sur des échanges décentralisés (DEX) comme uniswap ou sushishap. Une fois que vous avez des stablecoins, vous pouvez les maintenir dans votre portefeuille ou les utiliser dans des protocoles Defi pour gagner le rendement tout en maintenant la stabilité.

Tirer parti de l'assurance Defi

Defi Insurance est une stratégie de couverture émergente qui peut protéger vos investissements contre divers risques, notamment les défaillances et les hacks de contrats intelligents. Des plates-formes comme Nexus Mutual et Finance non classé offrent des produits d'assurance qui couvrent les pertes des protocoles Defi.

Pour utiliser Defi Insurance, choisissez un assureur réputé et sélectionnez la couverture appropriée . Vous devrez payer une prime pour l'assurance, mais il peut fournir la tranquillité d'esprit et la protection financière. Suivez ces étapes pour commencer:

• Visitez le site Web de la plate-forme d'assurance et créez un compte.
• Parcourez les produits d'assurance disponibles et choisissez-en un qui répond à vos besoins.
• Calculez la prime en fonction du montant et de la durée de la couverture.
• Payez la prime en utilisant les crypto-monnaies acceptées de la plate-forme.
• Recevez votre police d'assurance et surveillez-la pour toute mise à jour ou réclamation.

Utiliser les options et les futurs

Les options et les contrats à terme sont des dérivés financiers qui peuvent être utilisés pour se couvrir contre les mouvements des prix dans les jetons Defi. Ces instruments vous permettent de parier sur le prix futur d'un actif sans le posséder directement.

Pour utiliser des options dans Defi, trouvez une plate-forme qui propose des options Defi , telles que Hegic ou Opyn. Voici comment commencer:

• Créez un compte sur la plate-forme d'options.
• Déposez les fonds dans votre compte pour acheter des options.
• Choisissez le jeton Defi que vous souhaitez couvrir et sélectionnez le contrat d'option approprié .
• Achetez l'option et surveillez ses performances.

Les futurs fonctionnent de la même manière, mais ils impliquent un accord pour acheter ou vendre un actif à une date future. Des plates-formes comme DyDX offrent des futurs déviés. Pour utiliser les futures:

• Inscrivez-vous à un compte sur la plate-forme Futures.
• Fonds votre compte avec la garantie requise.
• Sélectionnez le jeton Defi et choisissez un contrat à terme .
• Entrez le poste à terme et surveillez-le jusqu'à l'expiration du contrat.

Mersonnerie à coût à un dollar (DCA)

La moyenne du coût à un coût (DCA) est une stratégie qui consiste à investir une somme d'argent fixe à intervalles réguliers, quel que soit le prix du jeton. Cela peut aider à atténuer l'impact de la volatilité des prix et à réduire le risque d'investir une somme forfaitaire à un prix de pointe.

Pour mettre en œuvre DCA dans Defi, créez un calendrier pour vos investissements. Par exemple, vous pourriez décider d'investir une certaine quantité d'écunines dans un jeton Defi chaque semaine. Voici comment le faire:

• Choisissez le jeton Defi dans lequel vous souhaitez investir.
• Déterminez votre montant d'investissement et créez une transaction récurrente sur un dex ou via une plate-forme Defi.
• Surveillez vos investissements et ajustez votre stratégie au besoin.

Questions fréquemment posées

Q: Puis-je utiliser plusieurs stratégies de couverture à la fois?
R: Oui, vous pouvez combiner plusieurs stratégies de couverture pour créer un plan de gestion des risques plus robuste. Par exemple, vous pouvez diversifier votre portefeuille, tenir des stablecoins et utiliser des options pour se couvrir contre des jetons spécifiques.

Q: Comment savoir quelle police d'assurance Defi choisir?
R: Lors de la sélection d'une police d'assurance Defi, considérez des facteurs tels que le montant de la couverture, le coût de la prime, la réputation du fournisseur d'assurance et les risques spécifiques couverts. Il est important de lire attentivement les détails de la politique et de comparer différentes options avant de prendre une décision.

Q: Est-il possible de se coucher contre tous les types de risques dans Defi?
R: Bien que les stratégies de couverture puissent atténuer de nombreux types de risques, il n'est pas possible de se couvrir complètement contre tous les risques. Certains risques, tels que les changements réglementaires ou les événements de cygne noir, sont difficiles à prévoir et à se couvrir. Cependant, un portefeuille bien diversifié et plusieurs stratégies de couverture peuvent aider à gérer les risques les plus courants.

Q: À quelle fréquence dois-je rééquilibrer mon portefeuille Defi diversifié?
R: La fréquence de rééquilibrage de votre portefeuille Defi dépend de vos objectifs d'investissement et de la volatilité du marché. Certains investisseurs rééquilibrent tous les trimestres, tandis que d'autres le font mensuellement ou même chaque semaine. Il est important de surveiller régulièrement votre portefeuille et d'ajuster vos allocations pour maintenir le niveau de risque et de diversification souhaité.