Comment gagner un revenu passif avec la crypto

Le jalonnement, le rendement de l'agriculture et les prêts cryptographiques offrent des opportunités de revenus passives, mais chacun comporte des risques uniques comme la volatilité du marché, les défaillances des contrats intelligents et l'insolvabilité de la plate-forme.

Jul 13, 2025 at 05:08 pm

Jaguer des crypto-monnaies pour le revenu passif

L'une des méthodes les plus populaires pour gagner un revenu passive avec la crypto est la jaltitude . Cela implique de verrouiller vos titres de crypto-monnaie dans un portefeuille ou une plate-forme pour soutenir les opérations d'un réseau de blockchain. En retour, vous recevez des récompenses, généralement sous forme de pièces supplémentaires. Le processus fonctionne principalement sur des blockchains qui utilisent un mécanisme de consensus de preuve de mise (POS) , tel que Ethereum 2.0, Cardano et Solana.

Pour commencer à jalonner, choisissez une crypto-monnaie prise en charge et un portefeuille ou un échange fiable qui offre des services de jalonnement. Les plates-formes populaires incluent Binance, Coinbase et Kraken , qui fournissent des interfaces de mise en œuvre conviviales. Une fois que vous avez sélectionné votre plate-forme préférée, transférez la quantité souhaitée de crypto-monnaie dans la piscine ou le portefeuille d'allumage. Après cela, vous attendez simplement pendant que vos pièces aident à valider les transactions et à sécuriser le réseau, ce qui vous gagne des récompenses périodiques.

Il est essentiel de rechercher les exigences minimales d'allumage, les périodes de verrouillage et les risques potentiels avant de commettre des fonds. Certains réseaux peuvent pénaliser les utilisateurs qui retirent prématurément leurs actifs marqués par des mécanismes de réduction. De plus, assurez-vous toujours que la plate-forme que vous utilisez est réputée et sécurisée pour éviter de perdre des fonds en raison de pirates ou d'escroqueries.

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Création de rendement: maximisation des rendements par le biais de la fourniture de liquidité

L'électricité est une autre méthode pour générer un revenu passif dans l'espace cryptographique, en particulier dans les protocoles de financement décentralisés (DEFI) . Contrairement au jalonnement, la culture du rendement implique souvent de fournir des liquidités aux échanges décentralisés (DEX) comme un uniswap ou un sushiswap en déposant des paires de jetons dans des piscines de liquidité. En échange du capital contributif, les utilisateurs obtiennent une part des frais de transaction générés par la plate-forme.

Pour participer à l'agriculture de rendement, commencez par connecter votre portefeuille, comme Metamask ou le portefeuille de confiance - sur une plate-forme Defi. Ensuite, sélectionnez un pool de liquidités qui s'aligne sur votre tolérance au risque et vos objectifs d'investissement. Par exemple, les paires de stablecoin comme USDC / DAI portent généralement une volatilité plus faible par rapport aux combinaisons Altcoin à haut risque.

Après avoir sélectionné une piscine, approuvez les transferts de jeton et déposez les actifs requis. Vous recevrez ensuite des jetons de fournisseur de liquidité (LP) représentant votre part du pool. Ces jetons LP peuvent parfois être utilisés dans d'autres protocoles Defi pour composer davantage les revenus grâce à des stratégies de composition ou à l'exploitation de liquidité . Cependant, l'agriculture des rendements comporte des risques inhérents tels que la perte impermanent , les vulnérabilités de contrats intelligents et les rendements fluctuants, il est donc crucial de comprendre ces facteurs avant d'investir.

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Plateformes de prêt de crypto: gagner des intérêts sur vos avoirs

Les plateformes de prêt de crypto permettent aux utilisateurs de gagner des intérêts en prêtant leurs actifs numériques aux emprunteurs. Cette méthode ressemble à la banque traditionnelle mais opère sur une infrastructure décentralisée ou centralisée. Des plateformes centralisées comme BlockFI, Celsius Network et Nexo offrent des taux d'intérêt concurrentiels sur diverses crypto-monnaies, y compris Bitcoin, Ethereum et Stablecoins.

Pour commencer, créez un compte sur une plate-forme de prêt de confiance et effectuez les étapes de vérification nécessaires. Une fois vérifié, déposez votre crypto-monnaie choisie dans le pool de prêt ou le compte d'épargne. La plate-forme prêtera ensuite vos actifs à des emprunteurs institutionnels ou de vente au détail, vous payant des intérêts à intervalles réguliers - quotidiens, hebdomadaires ou mensuels selon le service.

Les taux d'intérêt varient en fonction de la demande du marché et de la dynamique de l'offre. Les stablecoins comme USDT et USDC offrent généralement des rendements plus élevés par rapport aux actifs volatils comme Bitcoin. Cependant, il y a des risques impliqués, comme le risque de contrepartie si la plate-forme fait face à l'insolvabilité ou à un examen réglementaire. Passez en revue toujours les mesures de sécurité de la plateforme, les polices d'assurance et les performances historiques avant de déposer des fonds.

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MasterNodes: exécuter un nœud pour des récompenses cohérentes

L'exécution d'un masternode est une autre méthode avancée pour gagner un revenu passif dans l'écosystème de la cryptographie. Un MasterNode est un nœud complet sur un réseau de blockchain qui remplit des fonctions spécifiques au-delà de la validation des transactions, telles que l'activation des transactions privées, les transferts instantanés ou la participation aux décisions de gouvernance. En échange de la maintenance du réseau, les opérateurs MasterNode reçoivent une partie des récompenses de bloc.

Pour configurer un MasterNode, vous devez d'abord acquérir une quantité spécifique de la crypto-monnaie native, allant souvent de centaines à des milliers de pièces - comme garantie. Les exemples incluent Dash, PIVX et ZCoin , chacun nécessitant différentes quantités d'actifs verrouillés.

Ensuite, vous aurez besoin d'un serveur dédié ou d'un VPS (serveur privé virtuel), d'une adresse IP statique et de connaissances techniques pour configurer correctement le logiciel de nœud. Alors que certaines plateformes offrent des services de masternode gérés, l'exécution de la vôtre offre un contrôle plus élevé et des récompenses potentiellement plus élevées.

Les MasterNodes nécessitent une maintenance et une surveillance continues pour assurer la disponibilité et la stabilité du réseau. Le non-respect du nœud correctement pourrait entraîner des récompenses ou des pénalités manquées. En raison de la barrière d'entrée élevée et de la complexité technique, cette méthode est mieux adaptée aux investisseurs expérimentés ayant une expertise en capital et technique suffisante.

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Jetons portant des dividendes: recevoir des paiements réguliers

Certaines crypto-monnaies sont conçues pour distribuer une partie de leurs frais de revenus ou de transaction directement aux détenteurs de jetons. Ces jetons portant des dividendes fonctionnent de manière similaire aux actions qui versent des dividendes, offrant un flux cohérent de revenu passif sans avoir besoin d'une participation active.

Des projets comme BNB (Binance Coin), Kucoin Shares (KCS) et FTX Token (FTT) distribuent périodiquement des bénéfices ou des remises de frais aux détenteurs de jetons. Pour bénéficier de ces distributions, maintenez simplement les jetons respectifs dans un portefeuille compatible ou sur l'émission d'émission pendant la période d'instantané lorsque les paiements sont calculés.

La fréquence et la quantité de dividendes dépendent des performances de la plate-forme et du nombre de jetons que vous détienz. Contenir des quantités plus importantes augmente votre part des récompenses. Cependant, les paiements de dividendes ne sont pas garantis et peuvent fluctuer en fonction des conditions de l'entreprise ou de la volatilité du marché.

Avant d'investir dans des jetons portant des dividendes, évaluez la santé financière, la transparence et la viabilité à long terme du projet sous-jacent. Étant donné que ces jetons sont souvent liés à des plateformes centralisées, elles peuvent faire face à des défis réglementaires ou à des changements dans les politiques de paiement.

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Questions fréquemment posées

Quel est le moyen le plus sûr de gagner un revenu passif avec la crypto?

Entraîner sur des blockchains de preuve d'assistance bien établies comme Ethereum ou l'utilisation de plateformes de prêt centralisées réputées avec de solides mesures de sécurité a tendance à être plus sûre que les stratégies à haut risque comme l'agriculture.

Puis-je perdre de l'argent tout en gagnant un revenu passif via la crypto?

Oui, selon la méthode. Les risques comprennent la volatilité du marché, la perte impermanente de Defi, l'insolvabilité des plates-formes dans les prêts et les échecs techniques dans Masternodes.

Ai-je besoin d'une grande quantité de crypto pour commencer à gagner un revenu passif?

Pas nécessairement. De nombreuses plateformes permettent aux utilisateurs de mettre en place ou de prêter de petites quantités de crypto. Cependant, les investissements plus importants donnent généralement des rendements absolus plus élevés.

Y a-t-il des implications fiscales pour gagner un revenu passif avec la crypto?

Oui, la plupart des juridictions considèrent les bénéfices cryptographiques comme un revenu imposable. Il est important de tenir des dossiers précis et de consulter un fiscaliste familier avec les réglementations de crypto-monnaie.