Qu'est-ce qu'une position de dette garantie (CDP)

CDPs provide borrowers with access to liquidity by enabling them to borrow stablecoins against their crypto assets, without the need for credit checks or selling their underlying cryptocurrency.

Oct 28, 2024 at 12:54 pm

Qu’est-ce qu’une position de dette garantie (CDP) ?

1. Définition

Une position de dette garantie (CDP) est un type de prêt qui utilise la cryptomonnaie comme garantie. Il permet aux emprunteurs d’accéder à des liquidités sans vendre leurs actifs cryptographiques.

2. Comment ça marche

Les emprunteurs déposent des actifs cryptographiques (par exemple, BTC, ETH, DAI) sur une plateforme de contrats intelligents CDP.
Le contrat intelligent crée un nouveau stablecoin basé sur la valeur de la garantie.
L’emprunteur peut ensuite utiliser le stablecoin comme liquidité pour acheter des biens ou des services ou investir dans d’autres crypto-monnaies.

3. Avantages

Accès à la liquidité : les emprunteurs peuvent libérer la valeur de leurs actifs cryptographiques sans les vendre.
Aucune vérification de crédit : les CDP ne sont généralement pas garantis, ce qui signifie que les emprunteurs n'ont pas besoin de se soumettre à une vérification de crédit.
Flexibilité : les emprunteurs peuvent rembourser le prêt et retirer leur garantie à tout moment.

4. Risques

Volatilité des prix : la valeur de la garantie peut fluctuer, entraînant potentiellement un déficit de garantie.
Liquidation : Si la valeur de la garantie tombe en dessous d'un certain seuil, le CDP peut être liquidé et la garantie saisie.
Risque de plateforme : La sécurité et la fiabilité de la plateforme CDP peuvent affecter la sécurité du prêt.

5. Plateformes

Plusieurs plateformes proposent des CDP, notamment :

MakerDAO (ETH, WBTC, DAI)
Financement composé (COMP, ETH, USDC)
Aave (AAVE, DAI, WBTC)

6. Cas d'utilisation

Les CDP sont utilisés à diverses fins, telles que :

Effet de levier : les traders peuvent utiliser les CDP pour augmenter leur exposition aux crypto-monnaies et potentiellement amplifier leurs profits.
Liquidité : les particuliers peuvent utiliser les CDP pour accéder à des fonds en cas d'urgence ou d'investissement.
Couverture : les investisseurs peuvent utiliser les CDP pour se protéger contre les baisses potentielles de prix de leurs crypto-monnaies.

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