Qu'est-ce que Kraken et comment commencer à trader dessus ? (Une revue complète et un didacticiel)

Qu’est-ce que Kraken ?

1. Kraken est une bourse de crypto-monnaie basée aux États-Unis fondée en 2011, ce qui en fait l'une des plateformes les plus anciennes et les plus établies dans le domaine des actifs numériques.

2. Elle opère sous une surveillance réglementaire stricte et détient des licences, notamment une BitLicense, du Département des services financiers de l'État de New York.

3. La plate-forme prend en charge plus de 200 actifs numériques, allant de Bitcoin et Ethereum aux jetons de niche et aux pièces stables comme l'USDT et l'USDC.

4. Kraken se distingue par une infrastructure de sécurité de niveau institutionnel, y compris un entrepôt frigorifique isolé pour 95 % des fonds des utilisateurs.

5. Il offre plusieurs interfaces de trading – du « Kraken Express » simplifié pour les débutants aux outils graphiques avancés et à l'accès API pour les traders algorithmiques.

Processus de configuration et de vérification du compte

1. Les utilisateurs commencent par visiter kraken.com et cliquent sur « Créer un compte », puis saisissent une adresse e-mail et un mot de passe fort.

2. La vérification par e-mail suit immédiatement via un lien de confirmation envoyé dans la boîte de réception enregistrée.

3. La vérification de l'identité nécessite le téléchargement d'une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, d'une preuve de résidence et d'un selfie contenant la pièce d'identité, le tout traité manuellement ou via des contrôles automatisés.

4. Il existe des niveaux de vérification à plusieurs niveaux : le niveau 1 autorise des dépôts et des retraits limités ; Le niveau 2 débloque des rampes d'accès fiduciaires complètes et des limites plus élevées ; Le niveau 3 est requis pour le trading sur marge et à terme.

5. Les délais de vérification varient : les comptes de base peuvent être approuvés en quelques minutes, tandis que les niveaux supérieurs peuvent prendre jusqu'à 72 heures en fonction de la clarté des documents et des exigences de conformité régionales.

Financer votre compte

1. Les virements bancaires via ACH (États-Unis) ou SEPA (Europe) sont pris en charge, avec des délais de traitement allant du jour même à trois jours ouvrables.

2. Les dépôts électroniques sont disponibles pour des montants plus importants mais entraînent des frais et nécessitent une approbation préalable pour certaines juridictions.

3. Les dépôts en crypto-monnaie sont instantanés dès la confirmation du réseau, Kraken générant des adresses de portefeuille uniques pour chaque actif.

4. Les utilisateurs doivent garantir une sélection correcte du réseau : l'envoi de jetons ERC-20 à une adresse de dépôt BEP-20 entraîne une perte permanente.

5. Des seuils de dépôt minimum s'appliquent : 10 $ pour ACH, 1 € pour SEPA et aucun minimum pour les dépôts cryptographiques, bien que des frais de réseau s'appliquent toujours.

Passer des ordres et exécuter des transactions

1. Kraken propose quatre types d'ordres principaux : marché, limite, stop-loss et trailing stop – tous accessibles via l'onglet « Trade ».

2. Les ordres de marché sont exécutés immédiatement au meilleur prix disponible mais comportent un risque de dérapage en cas de forte volatilité.

3. Les ordres limités permettent un contrôle précis des prix et apparaissent dans le carnet d'ordres jusqu'à ce qu'ils soient appariés, prenant en charge les indicateurs de publication uniquement et de réduction uniquement.

4. Les utilisateurs avancés peuvent définir des déclencheurs conditionnels à l'aide des fonctions « Stop Market » ou « Stop Limit » de Kraken liées au mouvement des prix en temps réel.

5. L'historique des commandes est entièrement vérifiable, avec des horodatages, des détails de frais et des identifiants commerciaux enregistrés dans la section « Historique » à des fins de déclaration fiscale.

Fonctionnalités de sécurité et de gestion des risques

1. L'authentification à deux facteurs est obligatoire pour la connexion, le retrait et les modifications des paramètres sensibles – appliquée via TOTP ou des clés matérielles comme YubiKey.

2. La liste blanche de retrait limite les mouvements de fonds uniquement aux adresses pré-approuvées, nécessitant un e-mail supplémentaire ou une confirmation 2FA pour les nouvelles destinations.

3. Kraken ne propose pas de comptes portant intérêts pour les soldes en USD ou en EUR, évitant ainsi l'exposition au risque de contrepartie associé aux protocoles de prêt.

4. Toutes les clés API sont personnalisables avec des autorisations granulaires : la désactivation des droits de « retrait » ou « d'échange » empêche toute compromission totale en cas de fuite des informations d'identification.

5. La plateforme gère un programme de bug bounty géré par HackerOne, avec des récompenses dépassant 25 000 $ pour les vulnérabilités critiques affectant les systèmes de garde.

Foire aux questions

Q : Kraken prend-il en charge le staking pour les jetons Proof-of-Stake ? Oui. Kraken propose un jalonnement natif pour des actifs tels que ETH, ADA, SOL, ATOM et DOT, avec des récompenses distribuées chaque semaine et sans période de blocage sur la plupart des offres.

Q : Puis-je négocier des contrats à terme sur Kraken ? Oui. Kraken Futures propose des contrats perpétuels et trimestriels sur BTC, ETH, XRP et d'autres actifs majeurs, avec un effet de levier jusqu'à 50x et des modes isolés ou à marge croisée.

Q : Y a-t-il des frais pour la conversion entre pièces stables ? Oui. Les conversions de Stablecoin (par exemple, USDC en USDT) sont traitées comme des transactions et soumises aux barèmes standard de frais maker/taker basés sur le volume des transactions sur 30 jours.

Q : Kraken offre-t-il des capacités de trading mobile ? Oui. L'application officielle Kraken est disponible sur iOS et Android, prenant en charge le placement complet des commandes, le suivi du portefeuille, la gestion des jalonnements et les notifications push pour les alertes de prix.