Comment choisir le type de contrat qui vous convient?

Comprendre votre tolérance au risque, votre style de trading, votre connaissance des actifs sous-jacente et la liquidité de chaque type de contrat est crucial pour choisir le bon contrat pour votre stratégie d'investissement.

Feb 22, 2025 at 07:30 am

Points clés:

• Comprendre les différents types de contrats disponibles.
• Déterminez votre tolérance au risque et votre style de trading.
• Considérez la liquidité, la volatilité et les frais de chaque type de contrat.
• Évaluez votre connaissance de l'actif sous-jacent.
• Choisissez un type de contrat qui s'aligne sur votre horizon d'investissement à court terme ou à long terme.

Types de contrat

1. Contrats de spot

• Représentent le trading direct de l'actif sous-jacent à son prix de marché actuel.
• Offrez un effet de levier plus faible que les autres types de contrats, généralement 1: 1 à 1: 5.
• Convient aux spéculateurs à court terme ou à ceux qui recherchent une livraison immédiate de l'actif.

2. Contrats à terme

• Obliger l'acheteur ou le vendeur d'acheter ou de vendre l'actif sous-jacent à un prix prédéterminé à une date spécifiée.
• Offrez un effet de levier plus élevé que les contrats ponctuels, généralement de 5: 1 à 100: 1.
• Convient aux spéculateurs qui anticipent les mouvements de prix futurs et sont prêts à prendre un risque plus élevé.

3. Contrats perpétuels

• Semblable aux contrats à terme, mais n'ont pas de date d'expiration spécifiée.
• Autorisez les stratégies de trading et de couverture pure et simple.
• Offrez des frais plus bas que les contrats à terme et offrez une plus grande flexibilité.

4. Contrats d'options

• Donnez au titulaire le droit (mais pas l'obligation) d'acheter ou de vendre l'actif sous-jacent à un prix prédéterminé à une date spécifiée.
• Offrez la flexibilité et permettez diverses stratégies de trading, y compris la couverture et la spéculation.
• Peut être complexe et impliquer des primes plus élevées que les autres types de contrats.

5. CFDS (contrats de différence)

• Représentent un contrat entre deux parties pour échanger la différence de prix de l'actif sous-jacent entre l'heure du contrat et sa date de clôture.
• Offrez des opportunités spéculatives et un potentiel de rendements élevés.
• Peut impliquer un risque substantiel et nécessiter une connaissance importante de l'actif sous-jacent.

Choisir le bon type de contrat

• Étape 1: Comprenez votre tolérance au risque
• Considérez votre situation financière et votre capacité à résister aux pertes.
• Les contrats au comptant et à terme comportent généralement un risque plus élevé, tandis que les options et les CFD offrent un potentiel pour la gestion des risques.
• Étape 2: Définissez votre style de trading
• Identifiez votre horizon d'investissement (à court terme ou à long terme).
• Considérez votre connaissance de l'analyse technique et de l'analyse fondamentale.
• Les contrats au comptant et à terme conviennent aux spéculateurs à court terme, tandis que les options et les contrats perpétuels offrent une flexibilité pour diverses stratégies de trading.
• Étape 3: évaluer la liquidité, la volatilité et les frais
• Choisissez des types de contrat avec une liquidité suffisante pour assurer une entrée et une sortie faciles des positions.
• Considérez la volatilité de l'actif sous-jacent, qui affecte les bénéfices et les pertes potentiels.
• Comparez les frais de négociation associés à chaque type de contrat avant de prendre une décision.
• Étape 4: Connaissez votre atout sous-jacent
• Familiarisez-vous avec la dynamique et les performances historiques de l'actif sous-jacent.
• Effectuer des recherches approfondies sur les conditions, les nouvelles et les événements du marché qui ont un impact sur son prix.
• Étape 5: Alignez-vous avec votre horizon d'investissement
• Choisissez des contrats au comptant pour la livraison immédiate ou le trading à court terme.
• Les contrats à terme conviennent pour spéculer sur les mouvements de prix futurs dans un délai spécifique.
• Les contrats perpétuels offrent une flexibilité à la fois à la spéculation à court terme et à la couverture à long terme.
• Les contrats d'options offrent une flexibilité et une protection potentielle à la baisse, mais sont plus complexes.

FAQ

• Quel est le meilleur type de contrat pour les débutants?
• Les contrats au comptant sont généralement recommandés pour les débutants en raison de leur simplicité et de leur profil de risque plus faible.
• Quelles sont les principales différences entre les contrats perpétuels et à terme?
• Les contrats perpétuels n'ont aucune date d'expiration et offrent des frais inférieurs, tandis que les contrats à terme ont une date de règlement spécifiée et nécessitent généralement une marge plus élevée.
• Quel type de contrat convient le plus aux stratégies de couverture?
• Les contrats d'options et les contrats perpétuels offrent une flexibilité pour la couverture, car ils permettent diverses stratégies de trading, y compris les options de vente ou d'achat.
• Qu'est-ce qu'un CFD et comment ça marche?
• Un CFD est un type de contrat dérivé qui représente la différence de prix d'un actif sous-jacent entre les dates d'ouverture et de clôture du contrat. Il est généralement réglé en espèces plutôt qu'avec la livraison physique de l'actif.
• Comment dois-je choisir l'effet de levier qui me convient?
• Choisissez un levier qui s'aligne sur votre tolérance au risque et votre style de trading. Un effet de levier plus élevé peut amplifier les bénéfices et les pertes. Faire preuve de prudence lors de l'utilisation d'un effet de levier élevé, car cela peut entraîner des pertes financières importantes.