Comment calculer le taux de financement des contrats de binance? À quelle fréquence est-il déduit?

Le taux de financement des contrats de binance, calculé à l'aide de l'indice premium et du taux d'intérêt, est déduit toutes les huit heures à 00h00, 08h00 et 16h00 UTC.

May 18, 2025 at 10:28 pm

Comprendre le taux de financement des contrats de binance est crucial pour les commerçants qui se livrent à un trading à terme. Le taux de financement est un mécanisme conçu pour maintenir le prix à terme aligné avec le prix au comptant de l'actif sous-jacent. Dans cet article, nous nous plongerons sur la façon de calculer le taux de financement des contrats de binance et à quelle fréquence il est déduit.

Quel est le taux de financement?

Le taux de financement est un paiement périodique effectué entre les commerçants en fonction de la différence entre le prix du marché du contrat perpétuel et le prix au comptant. Si le taux de financement est positif, les détenteurs de postes à long terme paient des détenteurs de postes à courtesse. À l'inverse, si le taux de financement est négatif, les détenteurs de postes à courte durée paient des détenteurs de position à long terme. Ce mécanisme garantit que le prix du contrat reste étroitement lié au prix au comptant.

Comment calculer le taux de financement

Pour calculer le taux de financement des contrats de binance, vous devez comprendre la formule utilisée par Binance. Le taux de financement est calculé comme suit:

Taux de financement = pince [(INDEX PRIMUM + CLAMP (taux d'intérêt - INDEX PRIMIUM, 0,05%, -0,05%)) / 8, 0,075%, -0,075%]

Décomposons chaque composant de cette formule:

• Indice premium : c'est la différence entre le prix de marque du contrat perpétuel et le prix au comptant, en moyenne sur une certaine période.
• Taux d'intérêt : Il s'agit de la moyenne du taux de théière pour la monnaie de base et le taux USDTIBOR de la monnaie de devis.
• Fonction de serrage : la fonction de serrage limite la valeur dans une plage spécifiée. Dans ce cas, il garantit que le taux de financement reste entre -0,075% et 0,075%.

Voici comment vous pouvez calculer le taux de financement étape par étape:

• Déterminez l'indice premium : Ceci est fourni par Binance et peut être trouvé sur leur plate-forme. Il est calculé comme la différence moyenne entre le prix de marque du contrat perpétuel et le prix au comptant sur une certaine période.
• Calculez le taux d'intérêt : il est également fourni par Binance et est la moyenne du taux de théière pour la monnaie de base et le taux USDTIBOR pour la monnaie de devis.
• Appliquez la fonction de pince : d'abord, calculez la différence entre le taux d'intérêt et l'indice premium. Ensuite, appliquez la fonction de pince pour limiter cette différence entre 0,05% et -0,05%. Enfin, ajoutez cette valeur serrée à l'indice premium et divisez par 8. Appliquez à nouveau la fonction de pince pour vous assurer que le taux de financement final se situe entre 0,075% et -0,075%.

À quelle fréquence le taux de financement est-il déduit?

Le taux de financement des contrats de binance est déduit toutes les huit heures . Cela signifie que le taux de financement est calculé et réglé aux moments suivants:

• 00:00 UTC
• 08:00 UTC
• 16:00 UTC

Si vous occupez un poste à ces moments, vous paierez ou recevrez un financement en fonction du taux de financement calculé. Il est important d'être conscient de ces temps, car ils peuvent avoir un impact sur votre stratégie de trading et vos bénéfices ou pertes potentiels.

Exemple pratique de calcul du taux de financement

Passons par un exemple pratique pour illustrer comment le taux de financement est calculé et déduit. Supposons que les valeurs suivantes soient données:

• Indice premium : 0,01%
• Taux d'intérêt : 0,02%

À l'aide de la formule, nous pouvons calculer le taux de financement comme suit:

• Étape 1 : Calculez la différence entre le taux d'intérêt et l'indice premium: 0,02% - 0,01% = 0,01%
• Étape 2 : Appliquez la fonction de pince à la différence: pince (0,01%, 0,05%, -0,05%) = 0,01%
• Étape 3 : Ajoutez cette valeur serrée à l'indice Premium: 0,01% + 0,01% = 0,02%
• Étape 4 : Divisez par 8: 0,02% / 8 = 0,0025%
• Étape 5 : Appliquez la fonction de pince à la valeur finale: pince (0,0025%, 0,075%, -0,075%) = 0,0025%

Ainsi, le taux de financement de cet exemple serait de 0,0025% . Si vous avez une position longue, vous paieriez ce taux aux détenteurs de postes à courtesse toutes les huit heures.

Comment vérifier le taux de financement sur Binance

Pour vérifier le taux de financement actuel sur Binance, suivez ces étapes:

• Connectez-vous à votre compte Binance .
• Accédez à la section Trading Futures .
• Sélectionnez le contrat qui vous intéresse .
• Recherchez la section «Taux de financement» sur la page de négociation . Cela affichera le taux de financement actuel et le prochain temps de financement.

Impact du taux de financement sur la stratégie de négociation

Le taux de financement peut avoir un impact significatif sur votre stratégie de trading. Voici quelques considérations:

• Positions longues : si le taux de financement est élevé et positif, la contention d'une position longue peut être coûteuse en raison des paiements périodiques que vous devez effectuer. Vous voudrez peut-être envisager de fermer ou de réduire vos positions longues avant le temps de financement si le taux est élevé.
• Positions courtes : Inversement, si le taux de financement est élevé et négatif, la détention d'une position à court terme peut être rentable car vous recevrez des paiements des détenteurs de postes à long terme. Vous voudrez peut-être envisager d'augmenter vos positions courtes avant le délai de financement si le taux est élevé.
• Opportunités d'arbitrage : Certains commerçants utilisent le taux de financement pour s'engager dans des stratégies d'arbitrage, en profitant des différences entre les contrats à terme et les marchés spactifs.

Conclusion sur le calcul et la déduction du taux de financement

Comprendre comment calculer le taux de financement des contrats de binance et savoir quand il est déduit est essentiel pour un échange efficace. En suivant les étapes décrites ci-dessus, vous pouvez déterminer avec précision le taux de financement et l'intégrer dans votre stratégie de trading. N'oubliez pas que le taux de financement est déduit toutes les huit heures à 00:00 UTC, 08:00 UTC et 16:00 UTC, et il peut avoir un impact considérablement sur vos positions.

Questions fréquemment posées

Q1: Le taux de financement peut-il être négatif?

Oui, le taux de financement peut être négatif. Lorsque le taux de financement est négatif, les titulaires de postes à courtesse paient des détenteurs de postes à long terme. Cela se produit généralement lorsque le prix du contrat perpétuel est inférieur au prix au comptant.

Q2: Comment le taux de financement affecte-t-il mon profit ou ma perte globale?

Le taux de financement a un impact direct sur votre bénéfice ou votre perte globale. Si vous êtes dans une position longue et que le taux de financement est positif, vous paierez un financement, ce qui réduit vos bénéfices ou augmente votre perte. Si vous êtes en position à court terme et que le taux de financement est positif, vous recevrez un financement, ce qui augmente votre bénéfice ou réduit votre perte. L'inverse est vrai lorsque le taux de financement est négatif.

Q3: Le taux de financement est-il le même pour tous les contrats de binance?

Non, le taux de financement peut varier entre les différents contrats de binance. Chaque contrat a son propre indice de prime et taux d'intérêt, qui sont utilisés pour calculer le taux de financement. Par conséquent, il est important de vérifier le taux de financement du contrat spécifique que vous échangez.

Q4: Puis-je éviter de payer le taux de financement?

Vous pouvez éviter de payer le taux de financement en fermant vos postes avant le délai de financement. Cependant, cette stratégie dépend de votre stratégie de négociation globale et de vos conditions de marché. Si vous pensez que le marché se déplacera en votre faveur, il pourrait être plus rentable de tenir votre position malgré le taux de financement.