Comment commencer avec Defi?

Comprendre les bases de Defi

Defi , abréviation de la finance décentralisée , fait référence à un écosystème financier construit sur la technologie de la blockchain, principalement sur Ethereum , bien que d'autres chaînes comme Binance Smart Chain , Solana et Avalanche gagnent du terrain. Contrairement aux finances traditionnelles, Defi supprime les intermédiaires tels que les banques et les courtiers, permettant des services financiers entre pairs via des contrats intelligents . Ces contrats sont auto-exécutants et appliquent automatiquement les accords sans intervention humaine.

Pour commencer par Defi, il faut comprendre ses composantes fondamentales: échanges décentralisés (DEX) , protocoles de prêt , stablecoins et agriculture . Chacun d'eux joue un rôle crucial dans l'écosystème Defi et sert de passerelle aux nouveaux arrivants.

Configuration d'un portefeuille et acquérir de la crypto-monnaie

Avant d'interagir avec les plates-formes Defi, les utilisateurs doivent configurer un portefeuille non gardien . Les options les plus populaires incluent Metamask , le portefeuille de confiance et les portefeuilles compatibles avec le portefeuille . Ces portefeuilles permettent aux utilisateurs de gérer leurs clés privées et d'interagir directement avec les applications décentralisées ( DAPP ).

Pour commencer:

• Téléchargez et installez MetAmask en tant que extension de navigateur ou application mobile.
• Créez un nouveau portefeuille et stockez en toute sécurité la phrase de récupération dans un endroit sûr.
• Financer le portefeuille avec Ethereum (ETH) ou d'autres jetons natifs en fonction de la chaîne que vous utilisez.

Il est essentiel de comprendre les frais de gaz , qui sont des frais de transaction versés aux mineurs ou aux validateurs pour traiter les transactions blockchain. Gardez toujours une petite quantité de jeton natif (par exemple, ETH) pour couvrir ces frais.

Connexion aux plates-formes Defi

Une fois le portefeuille configuré et financé, l'étape suivante consiste à le connecter à Defi Dapps . Les plates-formes populaires incluent uniswap , sushiswap , aave et composé . Ces plates-formes permettent aux utilisateurs d'échanger des jetons, de prêtent des actifs ou d'emprunter des fonds sans intermédiaires.

Étapes pour se connecter:

• Visitez le site officiel de la plate-forme Defi.
• Cliquez sur le bouton «Connecter le portefeuille» .
• Choisissez votre fournisseur de portefeuille (par exemple, Metamask ).
• Approuvez la connexion et assurez-vous que vous êtes sur le réseau blockchain correct.

Vérifiez toujours l'URL pour éviter les sites de phishing. Les escrocs créent souvent de fausses versions de plates-formes Defi populaires pour voler des fonds d'utilisateurs.

Exploration des échanges décentralisés (DEX)

L'une des activités Defi les plus courantes consiste à échanger des jetons sur des DEX comme uniswap ou un équilibreur . Contrairement aux échanges centralisés, les DEX utilisent des marchands automatisés (AMM) pour faciliter les transactions en fonction des pools de liquidité.

À échanger:

• Accédez à l'interface DEX.
• Connectez votre portefeuille.
• Sélectionnez les jetons que vous souhaitez échanger.
• Entrez le montant et examinez la sortie estimée et la tolérance de glissement .
• Approuver la transaction et confirmer avec votre portefeuille.

Le glissement est la différence entre le prix attendu et le prix exécuté, particulièrement pertinent sur les marchés volatils. Les débutants doivent fixer une tolérance de glissement de 0,1% à 0,5% pour éviter les pertes inattendues.

Participer à des protocoles de prêt et d'emprunt

Les plates-formes de prêt Defi comme Aave et Compound permettent aux utilisateurs de fournir des actifs pour gagner des intérêts ou emprunter des actifs en fournissant des garanties. Ces plateformes utilisent une sur-collatéralisation , ce qui signifie que les utilisateurs doivent déposer plus de valeur qu'ils ont l'intention d'emprunter.

Pour fournir des actifs:

• Allez sur la plate-forme et connectez votre portefeuille.
• Sélectionnez l'actif que vous souhaitez déposer (par exemple, DAI , USDC , ETH ).
• Entrez le montant et confirmez la transaction.
• Gagnez l'intérêt en temps réel en fonction du taux d'approvisionnement de la plate-forme.

À emprunter:

• Déposez un actif pris en charge comme garantie.
• Vérifiez la limite d'emprunt en fonction de la valeur collatérale.
• Sélectionnez l'actif pour emprunter et confirmer la transaction.
• Soyez prudent des seuils de liquidation - si la valeur collatérale tombe en dessous d'un certain niveau, le système peut en liquider automatiquement une partie.

Provision de l'agriculture et de la liquidité

L'électricité consiste à fournir des liquidités à une piscine sur une plate-forme Dex ou Defi en échange de récompenses, souvent sous forme de jetons de gouvernance ou de frais de trading. Il peut être plus rentable que des prêts simples, mais comporte des risques plus élevés , y compris la perte impermanente .

Pour commencer à céder l'agriculture:

• Choisissez une plate-forme offrant des APY attrayantes (rendements annuels en pourcentage) .
• Accédez à la section « Liquidité » ou « ferme ».
• Fournir une valeur égale de deux jetons pour créer un pool de liquidités.
• Jouez vos jetons de fournisseur de liquidité (LP) pour gagner des récompenses.

La perte impermanente se produit lorsque le prix des jetons déposés change par rapport au moment où ils ont été déposés. Il est crucial de comprendre ce risque avant de commettre des fonds.

Questions fréquemment posées

Q: Defi est-il sûr pour les débutants? R: Defi offre des récompenses élevées mais comporte également des risques tels que les vulnérabilités de contrats intelligents , la perte impermanente et les escroqueries . Les débutants doivent commencer par de petites quantités et rechercher en profondeur chaque plate-forme avant de l'utiliser.

Q: Que sont les frais de gaz et pourquoi sont-ils importants? R: Les frais de gaz sont des paiements effectués aux validateurs de réseau pour le traitement des transactions. Ils fluctuent en fonction de la congestion du réseau. Les frais de gaz élevés sont courants sur Ethereum , de sorte que les utilisateurs peuvent envisager des solutions de couche 2 ou des chaînes Alt pour réduire les coûts.

Q: Puis-je perdre de l'argent dans Defi? R: Oui, les utilisateurs peuvent perdre des fonds en raison de la volatilité du marché , des hacks de protocole ou des transactions incorrectes . Utilisez toujours des plateformes de confiance, activez l'authentification à deux facteurs (2FA) et n'investissez jamais plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

Q: Y a-t-il des alternatives à Ethereum pour Defi? R: Oui, Binance Smart Chain , Polygon , Solana et Fantom offrent des services Defi avec des frais inférieurs et des transactions plus rapides. Cependant, ils peuvent avoir une liquidité plus faible et moins de projets par rapport à Ethereum.