Wie fange ich mit Defi an?

Defi oder dezentrale Finanzen nutzt die Blockchain-Technologie, um Peer-to-Peer-Finanzdienstleistungen wie Handel, Kreditvergabe und Kreditaufnahme über intelligente Verträge anzubieten und traditionelle Vermittler wie Banken zu entfernen.

Jul 25, 2025 at 08:22 am

Verständnis der Grundlagen von Defi

Defi , kurz für dezentrale Finanzen , bezieht sich auf ein finanzielles Ökosystem, das auf Blockchain -Technologie basiert, hauptsächlich auf Ethereum , obwohl andere Ketten wie Binance Smart Chain , Solana und Avalanche an Traktion gewinnen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzen entfernt Defi Vermittler wie Banken und Makler, wodurch Peer-to-Peer-Finanzdienstleistungen durch intelligente Verträge ermöglicht werden. Diese Verträge sind selbst ausgeführt und erzwingen automatisch Vereinbarungen ohne menschliche Intervention.

Zunächst muss man seine grundlegenden Komponenten verstehen: dezentrale Börsen (DEXs) , Kreditprotokolle , Stablecoins und Rendite A Farming . Jedes dieser Spiele spielt eine entscheidende Rolle im Defi -Ökosystem und dient als Tor für Neuankömmlinge.

Einrichten einer Brieftasche und Erwerb von Kryptowährung

Vor der Interaktion mit Defi-Plattformen müssen Benutzer eine nicht kundenspezifische Brieftasche einrichten. Zu den beliebtesten Optionen gehören Metamask , Vertrauensbrieftasche und Brieftetconnect-kompatible Brieftaschen . Mit diesen Brieftaschen können Benutzer ihre privaten Schlüssel verwalten und direkt mit dezentralen Anwendungen ( DApps ) interagieren.

Um loszulegen:

• Laden Sie Metamask als Browser -Erweiterung oder mobile App herunter und installieren Sie sie.
• Erstellen Sie eine neue Brieftasche und speichern Sie den Wiederherstellungswesen sicher an einem sicheren Ort.
• Finanzieren Sie die Brieftasche mit Ethereum (ETH) oder anderen nativen Token, je nachdem, was Sie verwenden.

Es ist wichtig, Gasgebühren zu verstehen, bei denen Transaktionsgebühren für Bergleute oder Validatoren für die Verarbeitung von Blockchain -Transaktionen gezahlt werden. Halten Sie immer eine kleine Menge einheimischer Token (z. B. ETH), um diese Gebühren zu decken.

Verbindung zu Defi -Plattformen herstellen

Sobald die Brieftasche eingerichtet und finanziert ist, besteht der nächste Schritt darin, sie mit Defi Dapps zu verbinden. Zu den beliebten Plattformen gehören Uniswap , Sushiswap , Aave und Compound . Diese Plattformen ermöglichen es den Benutzern, Token zu tauschen, Vermögenswerte zu leihen oder Mittel ohne Vermittler auszuleihen.

Schritte zur Verbindung:

• Besuchen Sie die offizielle Website der Defi -Plattform.
• Klicken Sie auf die Schaltfläche „Brieftasche anschließen“ .
• Wählen Sie Ihren Brieftaschenanbieter (z. B. Metamaske ).
• Genehmigen Sie die Verbindung und stellen Sie sicher, dass Sie sich im richtigen Blockchain -Netzwerk befinden.

Überprüfen Sie die URL immer, um Phishing-Sites zu vermeiden. Betrüger erstellen häufig gefälschte Versionen beliebter Defi -Plattformen, um Benutzergelder zu stehlen.

Erforschung des dezentralen Austauschs (DEXS)

Eine der häufigsten Defi -Aktivitäten ist Handel mit Token an Dexs wie Uniswap oder Balancer . Im Gegensatz zu zentralen Börsen verwenden DEXs automatisierte Markthersteller (AMMS), um Geschäfte auf der Grundlage von Liquiditätspools zu erleichtern.

Handel:

• Navigieren Sie zur Dex -Schnittstelle.
• Schließen Sie Ihre Brieftasche an.
• Wählen Sie die Token aus, die Sie tauschen möchten.
• Geben Sie den Betrag ein und überprüfen Sie die geschätzte Ausgangs- und Schlupftoleranz .
• Genehmigen Sie die Transaktion und bestätigen Sie mit Ihrer Brieftasche.

Ausrutschen ist die Differenz zwischen dem erwarteten Preis und dem ausgeführten Preis, insbesondere in den volatilen Märkten. Anfänger sollten eine Schlupftoleranz von 0,1% bis 0,5% festlegen, um unerwartete Verluste zu vermeiden.

Teilnahme an Kredit- und Ausleihenprotokollen

Defi Lending -Plattformen wie aave und concination ermöglichen es den Benutzern , Vermögenswerte zu liefern , um Zinsen zu verdienen oder Vermögenswerte zu leihen , indem sie Sicherheiten zur Verfügung stellen. Diese Plattformen verwenden eine Überkollateralisierung , was bedeutet, dass Benutzer mehr Wert einlegen, als sie ausleihen.

Vermögenswerte zu liefern:

• Gehen Sie zur Plattform und verbinden Sie Ihre Brieftasche.
• Wählen Sie den Vermögenswert aus, den Sie hinterlegen möchten (z. B. DAI , USDC , ETH ).
• Geben Sie die Menge ein und bestätigen Sie die Transaktion.
• Verdienen Sie Zinsen an Echtzeit, basierend auf der Angebotsrate der Plattform.

Ausleihen:

• Stellen Sie einen unterstützten Vermögenswert als Sicherheiten ein.
• Überprüfen Sie das Ausleihegrenze basierend auf dem Sicherheitswert.
• Wählen Sie den Vermögenswert aus, um sie auszuleihen, und bestätigen Sie die Transaktion.
• Seien Sie vorsichtig mit Liquidationsschwellen - Wenn der Sicherheitswert unter ein bestimmtes Niveau fällt, kann das System einen Teil davon automatisch liquidieren.

Ergeben Sie landwirtschaftliche und Liquiditätsvorschriften

Die Rendite -Landwirtschaft beinhaltet die Bereitstellung von Liquidität für einen Pool auf einer DEX- oder Defi -Plattform im Austausch für Belohnungen, häufig in Form von Governance -Token oder Handelsgebühren. Es kann profitabler sein als einfache Kredite, sind jedoch mit höheren Risiken verbunden, einschließlich unvollständiger Verlust .

Ertragslandwirtschaft zu beginnen:

• Wählen Sie eine Plattform mit attraktiven APYs (jährliche prozentuale Renditen) .
• Navigieren Sie zum Abschnitt „ Liquidität “ oder „ Farm “.
• Versorgen Sie den gleichen Wert von zwei Token, um einen Liquiditätspool zu schaffen.
• Stellen Sie Ihren Liquiditätsanbieter (LP) -Token ein, um Belohnungen zu erhalten.

Impermanenter Verlust tritt auf, wenn sich der Preis der abgelagerten Token ändert, als sie abgelagert wurden. Es ist entscheidend, dieses Risiko zu verstehen, bevor sie Mittel begehen.

Häufig gestellte Fragen

F: Ist Defi für Anfänger sicher?

A: Defi bietet hohe Belohnungen an, birgt aber auch Risiken wie Schwachstellen für intelligente Vertrag , impermanenter Verlust und Betrug . Anfänger sollten mit kleinen Mengen beginnen und jede Plattform gründlich recherchieren, bevor sie sie verwenden.

F: Was sind Gasgebühren und warum sind sie wichtig?

A: Gasgebühren sind Zahlungen an Netzwerk -Validatoren für die Bearbeitung von Transaktionen. Sie schwanken auf der Grundlage von Netzwerkstaus. Hohe Gasgebühren sind bei Ethereum üblich, sodass Benutzer Lösungen oder Altketten in Betracht ziehen können, um die Kosten zu senken.

F: Kann ich in Defi Geld verlieren?

A: Ja, Benutzer können aufgrund von Marktvolatilität , Protokollhacks oder falschen Transaktionen Mittel verlieren. Verwenden Sie immer vertrauenswürdige Plattformen, aktivieren Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und investieren Sie niemals mehr, als Sie es sich leisten können, zu verlieren.

F: Gibt es Alternativen zu Ethereum für Defi?

A: Ja, Binance Smart Chain , Polygon , Solana und Fantom bieten Defi -Dienste mit geringeren Gebühren und schnelleren Transaktionen an. Sie haben jedoch möglicherweise eine geringere Liquidität und weniger Projekte im Vergleich zu Ethereum.