Quelle est la différence entre le spot et le contrat en crypto-monnaie? Un guide pour débutant

Comprendre le trading spot en crypto-monnaie

Le trading Spot fait référence à l'achat et à la vente directs de crypto-monnaies à leur prix de marché actuel. Dans cette forme de négociation, les transactions sont réglées immédiatement, ce qui signifie que la propriété de l'actif est transférée immédiatement. Ce type de commerce est simple et couramment utilisé par les débutants en raison de sa simplicité .

Par exemple, si vous décidez d'acheter 1 Bitcoin (BTC) sur un marché au comptant, vous posséderez ce BTC instantanément une fois la transaction terminée. Le prix que vous payez reflète la valeur en temps réel de l'actif tel que déterminé par la dynamique de l'offre et de la demande. Une caractéristique clé du trading spot est l'absence de levier , ce qui signifie que les traders ne peuvent utiliser que le capital dont ils disposent dans leurs comptes pour faire des métiers.

Explorer le trading de contrats en crypto-monnaie

Le trading contractuel , également appelé négociation à terme ou dérivés , consiste à conclure des accords pour acheter ou vendre un actif à un prix et une date prédéterminés à l'avenir. Contrairement au trading spot, le trading contractuel n'implique pas la propriété immédiate de l'actif sous-jacent. Au lieu de cela, il se concentre sur les mouvements des prix au fil du temps.

Les commerçants utilisent souvent l'effet de levier dans le trading de contrats, leur permettant de contrôler des positions plus importantes avec des quantités relativement faibles de capital. Cependant, cela comporte un risque accru, car les pertes peuvent dépasser l'investissement initial. Les contrats peuvent être fixés pour des dates d'expiration spécifiques, telles que des contrats à terme trimestriellement ou perpétuels , qui n'ont pas de date de fin fixe.

Différences clés entre le trading au compteur et aux contrats

La différence la plus significative réside dans le calendrier de propriété et de règlement . Le trading au point entraîne une possession immédiate de la crypto-monnaie, tandis que le trading contractuel est basé sur la spéculation sur les prix futurs sans la propriété réelle de l'actif pendant la période de contrat.

Une autre distinction majeure est l'utilisation de l'effet de levier . Les marchés au comptant ne permettent généralement pas l'effet de levier, tandis que les marchés contractuels l'encouragent souvent. Cela rend le trading de contrats plus complexe et plus risqué, en particulier pour les commerçants inexpérimentés.

Les frais et les mécanismes de financement diffèrent également entre les deux. Le trading au comptant entraîne généralement des frais de transaction simples, tandis que le trading des contrats peut impliquer des coûts supplémentaires tels que les taux de financement pour les contrats perpétuels ou les exigences de marge.

Quand utiliser le trading spot

Le trading au comptant est idéal pour les utilisateurs qui souhaitent organiser des crypto-monnaies à long terme ou engager des transactions régulières . Il convient à ceux qui préfèrent la simplicité et la transparence sans exposition à des instruments financiers avancés.

Les investisseurs qui croient en la valeur fondamentale d'un actif numérique et souhaitent l'accumuler au fil du temps choisissent généralement le marché au comptant. La détention d'actifs dans un portefeuille plutôt que sur une plate-forme de trading est également plus facile avec le trading ponctuel , offrant un plus grand contrôle et une sécurité.

Quand utiliser le trading contractuel

Le trading de contrat appelle les spéculateurs et les commerçants à court terme qui cherchent à profiter de la volatilité des prix . Il permet aux participants de parier sur les marchés montants et en baisse, ce qui le rend flexible pour différentes conditions de marché.

Les traders expérimentés utilisent souvent des outils d'analyse technique et de gestion des risques dans le trading de contrats pour maximiser les rendements et minimiser les pertes potentielles. En raison de la complexité et des risques impliqués, il est recommandé pour ceux qui ont une solide compréhension du comportement du marché et de la mécanique de l'effet de levier.

Risques impliqués dans chaque type de trading

Bien que le trading ponctuel comporte des risques plus faibles par rapport au trading contractuel , il est toujours soumis à la volatilité du marché. Les prix peuvent fluctuer considérablement dans de courtes périodes, entraînant des pertes potentielles si les actifs sont vendus à des moments défavorables.

En revanche, le trading des contrats présente un risque plus élevé en raison de l'effet de levier . Un petit mouvement de prix défavorable peut déclencher une liquidation, où la position du trader est automatiquement fermée pour éviter d'autres pertes. La compréhension des niveaux de marge, des seuils de liquidation et des taux de financement est cruciale lors de l'exécution du trading de contrats.

Choisir entre le trottoir et le trading contractuel

Décider quelle méthode utiliser dépend de vos objectifs d'investissement, de votre tolérance au risque et de votre expérience commerciale . Les débutants sont généralement invités à commencer par le trading spot pour renforcer la confiance et comprendre comment le marché fonctionne avant de passer à des stratégies plus complexes.

Les investisseurs à long terme s'en tiennent généralement aux marchés au comptant, tandis que les commerçants actifs pourraient trouver des marchés contractuels plus attrayants en raison des possibilités de gains amplifiés grâce à l'effet de levier. Évaluez toujours votre situation financière et votre niveau de connaissances avant de commettre des fonds dans l'un ou l'autre type de trading.

Questions fréquemment posées

Puis-je perdre plus d'argent que je n'invesche dans le trading de contrats? Oui, si vous utilisez l'effet de levier dans le trading de contrats, vos pertes peuvent dépasser votre investissement initial. En effet, l'effet de levier amplifie les bénéfices et les pertes, conduisant potentiellement à des soldes de compte négatifs s'ils ne sont pas gérés soigneusement.

Le trading des points est-il plus sûr que le trading contractuel? D'une manière générale, oui. Le trading au point n'implique pas l'effet de levier ou la dette, donc la perte maximale que vous pouvez subir est limitée au montant que vous avez investi. Le trading contractuel, en particulier avec un effet de levier élevé, augmente la probabilité de pertes substantielles.

Dois-je tenir des crypto-monnaies dans mon portefeuille si j'échange sur le marché au comptant? Pas nécessairement. Vous pouvez conserver vos actifs sur l'échange où vous avez effectué l'achat, mais pour une meilleure sécurité, il est conseillé de les transférer dans un portefeuille personnel, surtout si vous vous détendez à long terme.

Y a-t-il des dates d'expiration pour tous les contrats de crypto? Non. Bien que certains contrats aient des dates d'expiration fixes (comme les contrats à terme trimestriels), d'autres sont des contrats perpétuels qui n'expirent pas. Les contrats perpétuels restent actifs jusqu'à ce qu'ils soient fermés manuellement ou liquidés en raison de problèmes de marge.