La cryptomonnaie est-elle anonyme ? (Un regard sur la confidentialité)

Comprendre l'anonymat des crypto-monnaies

1. Les crypto-monnaies sont souvent qualifiées à tort de totalement anonymes, mais la plupart fonctionnent sur des blockchains publiques où chaque transaction est enregistrée en permanence et visible par tous.

2. Bitcoin, la première et la plus largement adoptée crypto-monnaie, utilise des adresses pseudonymes – des chaînes de caractères alphanumériques qui ne révèlent pas intrinsèquement les identités du monde réel.

3. Lorsque les utilisateurs interagissent avec des bourses ou des services réglementés nécessitant des procédures KYC (Know Your Customer), leurs adresses de portefeuille peuvent être liées à des informations personnelles via des outils d'analyse de chaîne.

4. Les explorateurs de blockchain permettent à quiconque de retracer les flux de fonds sur des milliers de transactions, ce qui permet de déduire des modèles de propriété même sans identification directe.

5. La réutilisation des portefeuilles, les retraits d’échange centralisés et les fuites de métadonnées réduisent considérablement l’anonymat pratique des utilisateurs moyens.

Crypto-monnaies axées sur la confidentialité

1. Monero utilise des signatures en anneau, des adresses furtives et des transactions confidentielles pour masquer l'expéditeur, le destinataire et le montant de chaque transfert.

2. Zcash offre une confidentialité facultative via zk-SNARK, un système de preuve cryptographique permettant une vérification sans révéler les données sous-jacentes.

3. Ces protocoles diffèrent fondamentalement du modèle de transparence de Bitcoin, donnant la priorité à la confidentialité au niveau de la couche protocolaire plutôt que de s'appuyer sur le comportement de l'utilisateur.

4. Les pièces de confidentialité font l'objet d'un examen réglementaire dans plusieurs juridictions, certaines bourses les radiant de la liste ou restreignant l'accès en fonction des exigences de conformité juridictionnelles.

5. Leur adoption reste limitée par rapport aux jetons traditionnels, en partie en raison de la complexité, de la liquidité réduite et des défis d'intégration avec l'infrastructure DeFi existante.

Outils de surveillance en chaîne

1. Chainalysis, Elliptic et CipherTrace fournissent des services médico-légaux utilisés par les forces de l'ordre et les institutions financières pour cartographier les clusters de portefeuilles et attribuer l'activité aux entités.

2. Ces outils exploitent des heuristiques telles que la détection de changement d'adresse, les heuristiques de propriété d'entrée commune et les modèles de dépôt d'échange pour créer des profils comportementaux.

3. Les gouvernements ont assigné à comparaître des sociétés d'analyse de blockchain pour des pistes d'enquête, ce qui a entraîné des saisies très médiatisées, dont plus de 3,6 milliards de dollars de fonds volés récupérés en 2022.

4. Les tableaux de bord de surveillance en temps réel permettent aux autorités de signaler les mouvements suspects avant que les fonds n'atteignent les services de mixage ou les ponts inter-chaînes.

5. Même les utilisateurs de portefeuilles non dépositaires sont vulnérables lorsqu'ils interagissent avec des services centralisés qui enregistrent les adresses IP, les empreintes digitales des appareils ou les sources de référence.

Services de mixage et techniques d’obscurcissement

1. Des gobelets comme ChipMixer et Blender.io permettaient historiquement aux utilisateurs de rompre les liens de transaction en regroupant et en redistribuant les fonds sur plusieurs résultats.

2. Les mesures réglementaires ont démantelé plusieurs grands mélangeurs : Blender.io a été sanctionné par le Trésor américain en 2022 après avoir facilité plus de 20 millions de dollars de transactions illicites.

3. Les implémentations de CoinJoin telles que Wasabi Wallet et Samourai Wallet offrent des alternatives de mixage décentralisées utilisant des transactions coordonnées entre les participants.

4. Ces méthodes augmentent l’entropie mais ne garantissent pas un anonymat complet ; l’analyse temporelle, la corrélation entre la taille des sorties et la surveillance au niveau du réseau présentent toujours des risques.

5. L'utilisation d'un mélangeur n'efface pas les empreintes sur la chaîne : elle ajoute simplement des couches d'indirection qui peuvent retarder, mais pas empêcher, l'attribution dans le cadre d'une enquête approfondie.

Foire aux questions

Q : Puis-je rester anonyme si je n’utilise jamais d’échange ? R : Éviter les échanges réduit le lien d'identité, mais la journalisation IP, la télémétrie du fournisseur de portefeuille, l'analyse des graphiques de transactions et le suivi des appareils physiques présentent toujours des risques d'exposition.

Q : Les portefeuilles matériels améliorent-ils l'anonymat ? R : Les portefeuilles matériels améliorent la sécurité contre le vol et les logiciels malveillants, mais ne modifient pas la visibilité sur la chaîne : les données de transaction restent entièrement exposées sur la blockchain.

Q : Est-il suffisant d'utiliser Tor pour rester anonyme lors d'une transaction ? R : Tor masque votre adresse IP lors de la synchronisation du portefeuille ou des appels RPC, mais il ne masque pas les identifiants au niveau de la blockchain et n'empêche pas l'analyse en cluster de vos adresses.

Q : Les pièces de confidentialité sont-elles illégales ? R : Les jetons de confidentialité ne sont pas intrinsèquement illégaux, mais leur utilisation peut déclencher une diligence raisonnable renforcée dans le cadre de la LBC/FT, et certaines juridictions interdisent leur cotation ou leur conservation par des entités agréées.