Genius Act, Bankenabriss und Multicoin Exec: Eine neue Ära für Stablecoins?

Ist das geniale Handlung der Beginn des Endes für das traditionelle Bankgeschäft? Ein Multicoin Capital Exec glaubt das. Tauchen Sie in die Zukunft von Stablecoins und Bankstörungen ein.

The GENIUS Act is shaking things up, and a Multicoin Capital exec is calling out banks for a potential 'banking rip-off.' Here's the lowdown on what's happening.

Das Genius Act zittert die Dinge und ein Multicoin-Kapital-Manager fordert Banken auf, um ein potenzielles "Bankenabzug" zu erhalten. Hier ist der Tiefkurs über das, was passiert.

The GENIUS Act: A Game Changer?

Der geniale Act: Ein Game Changer?

Enacted in July, the GENIUS Act, focused on stablecoins, might trigger a massive shift of deposits from traditional banks to higher-yield stablecoins. Tushar Jain, co-founder of Multicoin Capital, believes this is just the beginning of the end for banks ripping off retail depositors with minimal interest. According to Jain, Big Tech companies like Meta, Google, and Apple could start competing with banks for retail deposits, offering better stablecoin yields and a superior user experience with instant settlement and 24/7 payments.

Der im Juli erlassene Geniegesetz, der sich auf Stablecoins konzentriert, kann eine massive Verschiebung von Ablagerungen von traditionellen Banken zu Stablecoins mit höherem Zahlen auslösen. Tushar Jain, Mitbegründer von Multicoin Capital, ist der Ansicht, dass dies nur der Beginn am Ende für Banken ist, die Einzelhandelseinsätze mit minimalem Interesse abreißen. Laut Jain könnten Big Tech -Unternehmen wie Meta, Google und Apple mit Banken um Einlagen im Einzelhandel konkurrieren und bessere Stablecoin -Renditen und eine überlegene Benutzererfahrung mit sofortiger Abrechnung und rund um die Uhr Zahlungen anbieten.

Banking Groups Fight Back

Bankgruppen wehren sich

Banking groups are already worried, attempting to protect their profits by urging regulators to close a loophole that allows stablecoin issuers to pay interest or yields through affiliated businesses. The GENIUS Act prohibits issuers from directly offering interest but doesn't extend the ban to exchanges or affiliates.

Bankgruppen sind bereits besorgt und versuchen, ihre Gewinne zu schützen, indem sie die Aufsichtsbehörden auffordern, eine Lücke zu schließen, die es Stablecoin -Emittenten ermöglicht, Zinsen oder Renditen durch verbundene Unternehmen zu zahlen. Das Genius Act verbietet Emittenten, direkt Zinsen anzubieten, aber das Verbot nicht auf den Austausch oder verbundenen Unternehmen ausgeht.

The $6.6 Trillion Exodus

Der Exodus von 6,6 Billionen US -Dollar

The US Department of the Treasury estimates that mass stablecoin adoption could trigger a staggering $6.6 trillion in deposit outflows from the traditional banking system. This could lead to greater deposit flight risk, undermining credit creation, increasing interest rates, and raising costs for businesses and households, according to the Bank Policy Institute.

Das US -Finanzministerium schätzt, dass die Adoption von Mass Stablecoin eine erstaunliche Einzahlungsabflüsse in Höhe von 6,6 Billionen US -Dollar aus dem traditionellen Bankensystem auslösen könnte. Dies könnte zu einem höheren Einlagenfliegenrisiko führen, die Kredite untergraben, die Zinssätze erhöhen und die Kosten für Unternehmen und Haushalte anscheinen, so das Bank Policy Institute.

Stablecoins vs. Traditional Savings

Stablecoins gegen traditionelle Ersparnisse

While average interest rates for US savings accounts hover around 0.40%, stablecoins like Tether (USDT) and Circle’s USDC (USDC) offer rates as high as 4.02% and 3.69% on platforms like Aave. No wonder people are taking notice.

Während die durchschnittlichen Zinssätze für US -Sparkonten bei rund 0,40% liegen, bieten Stablecoins wie Tether (USDT) und Circle's USDC (USDC) die Zinssätze von bis zu 4,02% und 3,69% auf Plattformen wie AAVE. Kein Wunder, dass die Leute es bemerken.

Big Tech Eyes Stablecoins

Companies like Apple, Google, Airbnb, and X are exploring issuing stablecoins to lower fees and improve cross-border payments. While there haven't been recent developments, the potential is definitely there.

Unternehmen wie Apple, Google, Airbnb und X untersuchen die Ausstellung von Stablecoins, um die Gebühren zu senken und grenzüberschreitende Zahlungen zu verbessern. Obwohl es keine jüngsten Entwicklungen gegeben hat, ist das Potenzial definitiv da.

SmartDeFi™ and GENIUS Act Compliance

Smartdefi ™ und Genius Act Compliance

SmartDeFi™, a next-generation token launchpad, now supports project creators pairing their tokens with stablecoins that meet GENIUS Act standards, such as $USDC. This provides creators with flexibility and compliance-ready options while maintaining transparency and on-chain control.

SmartDefi ™, ein Token-Token-Launchpad der nächsten Generation, unterstützt jetzt Projektschöpfer, die ihre Token mit Stablecoins kombinieren, die geniale ACT-Standards entsprechen, wie z. B. USDC. Dies bietet Schöpfer Flexibilität und Compliance-fähige Optionen, wobei die Transparenz und die Kontrolle über die Kette beibehalten werden.

My Take: The Future is Here

Meine Einstellung: Die Zukunft ist hier

The GENIUS Act is more than just a bill; it's a catalyst for change. While the banks scramble to protect their outdated business models, stablecoins are offering a glimpse into a future where finance is more accessible and rewarding for everyone. The numbers don't lie - stablecoins offer much better rates. If the predictions about deposit outflows come true, traditional banking may be forced to innovate or risk obsolescence. And with Big Tech circling, the race is on.

Der geniale Akt ist mehr als nur eine Rechnung; Es ist ein Katalysator für Veränderungen. Während die Banken sich um ihre veralteten Geschäftsmodelle schützen, bieten Stablecoins einen Einblick in eine Zukunft, in der die Finanzierung für alle zugänglicher und lohnender ist. Die Zahlen lügen nicht - Stablecoins bieten viel bessere Preise. Wenn die Vorhersagen über Einlagenabflüsse wahr werden, kann das traditionelle Bankgeschäft gezwungen sein, eine Innovation oder die Risikoabweichung zu verhalten. Und mit Big Tech kreist das Rennen.

So, what does it all mean? Buckle up, buttercups! It looks like the world of finance is about to get a whole lot more interesting. Maybe it’s time to stash some cash in stablecoins. Or not. I'm not your financial advisor. Just thinking out loud here.

Also, was bedeutet das alles? Schnallen Sie sich an, Butterblumen! Es sieht so aus, als würde die Welt der Finanzen viel interessanter werden. Vielleicht ist es Zeit, in Stablecoins etwas Geld zu verstauen. Oder nicht. Ich bin nicht Ihr Finanzberater. Nur hier laut nachdenken.