Schmutzige Münzen: Wie sie in Geldbörsen landen und wie sie verfolgt werden

Besitzer von Kryptowährungen erleben schmutzige Münzen häufig aus erster Hand. Was sind das und warum lassen sich solche Vermögenswerte immer leichter nachverfolgen?

People who don't keep an eye on so-called "dirty" cryptocurrencies can wind up with these marked assets in their wallets. Many large platforms have blocked such wallets, and proving innocence can sometimes be challenging.

Wer kein Auge auf sogenannte „schmutzige“ Kryptowährungen hat, kann am Ende mit diesen markierten Vermögenswerten in seinem Portemonnaie enden. Viele große Plattformen haben solche Wallets blockiert und der Beweis der Unschuld kann manchmal eine Herausforderung sein.

Specialists in analytical systems can change the data on cryptocurrency addresses to connect funds with illegal activity, even if a significant amount of time has passed since they were received.

Spezialisten für Analysesysteme können die Daten von Kryptowährungsadressen ändern, um Gelder mit illegalen Aktivitäten in Verbindung zu bringen, selbst wenn seit ihrem Eingang viel Zeit vergangen ist.

Large centralized exchanges (CEX) are among the most law-abiding market participants. They typically follow the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), an intergovernmental organization dedicated to combating money laundering, terrorist financing, and other threats. They also use specialized analytical tools to check the purity of cryptocurrency at the entry stage, making it unlikely that "dirty" assets will be received on such platforms.

Große zentralisierte Börsen (CEX) gehören zu den gesetzestreuesten Marktteilnehmern. Sie befolgen in der Regel die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), einer zwischenstaatlichen Organisation, die sich der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Bedrohungen widmet. Sie verwenden außerdem spezielle Analysetools, um die Reinheit der Kryptowährung bereits in der Einstiegsphase zu überprüfen, sodass es unwahrscheinlich ist, dass auf solchen Plattformen „schmutzige“ Vermögenswerte empfangen werden.

However, the risk arises if the exchange is subject to sanctions, from which all associated funds can be marked as sanctioned.

Das Risiko entsteht jedoch, wenn die Börse Sanktionen unterliegt, wodurch alle damit verbundenen Gelder als sanktioniert gekennzeichnet werden können.

In contrast, decentralized services (DEX) can operate without licenses, in a gray area, and do not adhere to anti-money laundering (AML) requirements, which increases the likelihood of receiving “dirty” cryptocurrency.

Im Gegensatz dazu können dezentrale Dienste (DEX) ohne Lizenzen in einer Grauzone betrieben werden und halten sich nicht an die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), was die Wahrscheinlichkeit erhöht, „schmutzige“ Kryptowährungen zu erhalten.

How can ‘dirty’ coins end up in a wallet?

Wie können „schmutzige“ Münzen in einer Brieftasche landen?

Regulated trading platforms and exchangers keep a close eye on the movement of cryptocurrencies linked to criminal activity. They record assets that have been involved in illegal transactions.

Regulierte Handelsplattformen und Börsen behalten die Bewegung von Kryptowährungen im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten genau im Auge. Sie erfassen Vermögenswerte, die an illegalen Transaktionen beteiligt waren.

Fraudsters use various schemes to conceal their actions and "clean" the coins, including crypto mixers, splitting transactions into small amounts, unregulated platforms, gambling, prepaid cards, and crypto ATMs.

Betrüger nutzen verschiedene Methoden, um ihre Aktionen zu verschleiern und die Münzen zu „säubern“, darunter Krypto-Mixer, die Aufteilung von Transaktionen in kleine Beträge, unregulierte Plattformen, Glücksspiel, Prepaid-Karten und Krypto-Geldautomaten.

As a result, even the most law-abiding users may wind up with "dirty" cryptocurrencies in their wallets. It is impossible to purchase such assets on regulated exchanges and exchangers that operate according to KYC/AML requirements because they cannot be received on their platforms.

Infolgedessen kann es sein, dass selbst die gesetzestreuesten Benutzer „schmutzige“ Kryptowährungen in ihren Wallets haben. Es ist unmöglich, solche Vermögenswerte an regulierten Börsen und Tauschern zu kaufen, die gemäß den KYC/AML-Anforderungen arbeiten, da sie auf deren Plattformen nicht empfangen werden können.

However, users can easily purchase digital assets on an unregulated platform or a dubious exchange or accept them as payment.

Allerdings können Nutzer digitale Vermögenswerte problemlos auf einer unregulierten Plattform oder einer dubiosen Börse erwerben oder als Zahlungsmittel akzeptieren.

How to track ‘dirty’ coins

So verfolgen Sie „schmutzige“ Münzen

Regulated exchanges closely monitor the circulation of compromised coins, following regulators' directives. Since January 2020, the EU's Fifth Anti-Money Laundering Directive has been in effect, requiring platforms to monitor users' crypto transactions, maintain records, share data, and report suspicious transactions to authorities.

Regulierte Börsen überwachen den Umlauf kompromittierter Münzen genau und befolgen dabei die Anweisungen der Aufsichtsbehörden. Seit Januar 2020 ist die fünfte EU-Geldwäscherichtlinie in Kraft, die von Plattformen verlangt, die Kryptotransaktionen der Nutzer zu überwachen, Aufzeichnungen zu führen, Daten auszutauschen und verdächtige Transaktionen den Behörden zu melden.

Large platforms have special units responsible for monitoring suspicious transactions. Bots, automatic notification systems, and manual checks identify “dirty” coins. Exchanges wield mixers, programs, and services for anonymizing transactions and laundering funds, which can lead to account blocking. Exchanges are not interested in the purpose for which the user used the mixer.

Auf großen Plattformen gibt es spezielle Einheiten, die für die Überwachung verdächtiger Transaktionen zuständig sind. Bots, automatische Benachrichtigungssysteme und manuelle Überprüfungen identifizieren „schmutzige“ Münzen. Börsen nutzen Mixer, Programme und Dienste zur Anonymisierung von Transaktionen und zum Waschen von Geldern, was zu einer Kontosperrung führen kann. Die Börsen interessieren sich nicht für den Zweck, für den der Nutzer den Mixer verwendet hat.

International AML standards don't prohibit mixers, but exchanges are cautious. They usually do not block accounts where coins have been noticed to have passed through a mixer. Still, such wallets are subject to additional surveillance.

Internationale AML-Standards verbieten Mischer nicht, aber Börsen sind vorsichtig. Normalerweise sperren sie keine Konten, bei denen festgestellt wurde, dass Münzen einen Mischer durchlaufen haben. Dennoch unterliegen solche Wallets einer zusätzlichen Überwachung.

Exchanges mainly use external solutions to optimize AML processes to monitor suspicious transactions. The most popular solutions are Chainalysis, CipherTrace, and Elliptic, which are used by regulated exchanges, exchangers, and law enforcement agencies.

Börsen nutzen hauptsächlich externe Lösungen zur Optimierung von AML-Prozessen zur Überwachung verdächtiger Transaktionen. Die beliebtesten Lösungen sind Chainalysis, CipherTrace und Elliptic, die von regulierten Börsen, Austauschern und Strafverfolgungsbehörden verwendet werden.

For example, CipherTrace tracks the bulk of all digital assets. Its system monitors crypto transactions and assigns wallets a risk level on a ten-point scale, depending on whether the funds were used in scam projects, mixers, darknet purchases, hacker attacks, extortion, drug trafficking, and terrorist financing.

CipherTrace verfolgt beispielsweise den Großteil aller digitalen Assets. Sein System überwacht Krypto-Transaktionen und ordnet Wallets eine Risikostufe auf einer Zehn-Punkte-Skala zu, je nachdem, ob die Gelder für Betrugsprojekte, Mixer, Darknet-Käufe, Hackerangriffe, Erpressung, Drogenhandel und Terrorismusfinanzierung verwendet wurden.

All compromised wallets and coins are added to a blacklist, which is accessible to trading platforms using the CipherTrace solution. After that, the exchange systems only have to block “dirty” funds and close accounts found to be violating AML requirements.

Alle kompromittierten Wallets und Coins werden einer Blacklist hinzugefügt, auf die Handelsplattformen zugreifen können, die die CipherTrace-Lösung verwenden. Danach müssen die Börsensysteme nur noch „schmutzige“ Gelder blockieren und Konten schließen, bei denen festgestellt wird, dass sie gegen die AML-Anforderungen verstoßen.

Anonymous cryptocurrency

Anonyme Kryptowährung

Anonymous cryptocurrencies, designed to provide high privacy and anonymity, have implemented technologies primarily created to ensure the anonymity and privacy of transactions without external crypto mixers.

Anonyme Kryptowährungen, die ein hohes Maß an Privatsphäre und Anonymität bieten sollen, verfügen über Technologien, die in erster Linie dazu dienen, die Anonymität und Privatsphäre von Transaktionen ohne externe Kryptomischer zu gewährleisten.

One of the most famous anonymous cryptocurrencies is Monero (XMR). The principle of Monero is that each transferred token is mixed with many other transactions, so it is impossible to track who sent Monero to whom.

Eine der bekanntesten anonymen Kryptowährungen ist Monero (XMR). Das Prinzip von Monero besteht darin, dass jeder übertragene Token mit vielen anderen Transaktionen vermischt wird, sodass nicht nachvollzogen werden kann, wer Monero an wen gesendet hat.

However, in reality, the anonymity of XMR has often been questioned. Monero's anonymity problems were especially noticeable until February 2017, but the developers fixed the code afterward. Thus, all transactions made before this time can be tracked; moreover, even after the code change, some loopholes remain with which it is possible to track the senders of transactions; experts from Princeton University, Carnegie Mellon University, Boston University, Massachusetts Institute of Technology and the University of Illinois at Urbana-Champaign found out.

Allerdings wurde die Anonymität von XMR in der Realität oft in Frage gestellt. Die Anonymitätsprobleme von Monero machten sich vor allem bis Februar 2017 bemerkbar, doch die Entwickler korrigierten den Code danach. Somit können alle vor diesem Zeitpunkt getätigten Transaktionen nachverfolgt werden; Darüber hinaus bleiben auch nach der Codeänderung einige Lücken bestehen, mit denen die Absender von Transaktionen nachverfolgt werden können. Das haben Experten der Princeton University, der Carnegie Mellon University, der Boston University, des Massachusetts Institute of Technology und der University of Illinois at Urbana-Champaign herausgefunden.

“Monero mixins are sampled in such a way that they can be easily distinguished from the real coins by their age distribution; in short, the real input is usually the newest input.”

„Monero-Mixins werden so ausgewählt, dass sie anhand ihrer Altersverteilung leicht von den echten Münzen unterschieden werden können; Kurz gesagt, der eigentliche Input ist normalerweise der neueste Input.“

Monero's anonymity was also established relatively recently — in 2024, there were several known cases where the supposedly anonymous cryptocurrency was tracked.

Auch die Anonymität von Monero wurde erst vor relativ kurzer Zeit festgestellt – im Jahr 2024 gab es mehrere bekannte Fälle, in denen die vermeintlich anonyme Kryptowährung verfolgt wurde.

For example, in January, the Finnish National Bureau of Investigation reported tracking XMR associated with hacker Julius Kivimäki.

Beispielsweise berichtete das finnische Nationale Ermittlungsbüro im Januar über die Verfolgung von XMR im Zusammenhang mit dem Hacker Julius Kivimäki.

Later in September, a video leak by

Später im September wurde ein Video durchgesickert