Krypto -Ruhestand: Targeting 3x Returns mit Bitcoin und anderen digitalen Assets

Der althergende Rat für ältere Menschen, die sich dem Ruhestand nähern, besteht darin, Ihre Exposition gegenüber riskanten Vermögenswerten zu verringern, um Ihr Nestei zu erhalten. Aber was ist, wenn Ihr Nest-Ei bereits zerstört wurde und Sie eine Methode mit hohem Risiko/hoher Rendite benötigen, um alles in den Ruhestand von ein paar Jahren zurückzubilden, damit Sie bequem in den Ruhestand gehen können?

The time-honoured advice for older people approaching retirement is to reduce your exposure to risky assets and preserve your nest egg.

Der althergende Rat für ältere Menschen, die sich dem Ruhestand nähern, besteht darin, Ihre Exposition gegenüber riskanten Vermögenswerten zu verringern und Ihr Nestei zu bewahren.

But what if your nest egg has already been destroyed and you need a high-risk/high-return method to make it all back in the space of a few years so you can retire comfortably?

Aber was ist, wenn Ihr Nest-Ei bereits zerstört wurde und Sie eine Methode mit hohem Risiko/hoher Rendite benötigen, um alles in den Ruhestand von ein paar Jahren zurückzubilden, damit Sie bequem in den Ruhestand gehen können?

It’s not a strategy for the faint-hearted — and it could easily go horribly wrong in the event of a sudden crash to a prolonged bear market — but some crypto investors see it as their last, best hope.

Es ist keine Strategie für schwache Nerven-und es könnte bei einem plötzlichen Absturz auf einen längeren Bärenmarkt leicht falsch liegen-, aber einige Kryptoinvestoren sehen es als ihre letzte, beste Hoffnung an.

“I think your risk appetite would have to be pretty extreme to have all your eggs in any one basket, especially if that’s a volatile asset like crypto,” says payments consultant and former banker Rod Tasker.

„Ich denke, Ihr Risiko -Appetit müsste ziemlich extrem sein, um alle Eier in einem Korb zu haben, insbesondere wenn dies ein volatiles Vermögenswert wie Crypto ist“, sagt Payments Consultant und ehemaliger Banker Rod Tascher.

Sydney project manager Alex P. is trying to set himself up once again for retirement after he lost the majority of his holdings in the collapse of Celsius, a risky crypto lending venture masquerading as a safe, bank-like platform that provided unusually high interest on crypto savings accounts.

Der Projektmanager von Sydney, Alex P., versucht erneut, sich für den Ruhestand einzusetzen, nachdem er den größten Teil seiner Beteiligung an den Zusammenbruch von Celsius verloren hatte, einem riskanten Krypto-Kredit-Venture, das sich als sichere, bankarische Plattform tarnierte, die ungewöhnlich hohes Interesse an Krypto-Sparkonten lieferte.

The 52-year-old tells Magazine he invested all of his family’s funds into Celsius and switched his Self Managed Super Fund (SMSF) there too — that’s the Australian equivalent of a self-directed Individual Retirement Account (IRA). His 80-year-old mother saw how much interest he was getting from the platform and invested her retirement savings in Celsius too.

Der 52-Jährige erzählt das Magazin, dass er alle Mittel seiner Familie in Celsius investiert und dort auch seinen selbstverwalteten Superfonds (SMSF) umgestellt hat-das ist das australische Äquivalent eines selbstgesteuerten individuellen Rentenkontos (IRA). Seine 80-jährige Mutter sah, wie viel Interesse er von der Plattform erhielt, und investierte auch ihre Altersvorsorge in Celsius.

“I completely drank the Kool-Aid of that business, so I had most of my crypto there,” he says. “You could essentially have financial freedom and one day retire and then live off the income, which is what we did.”

"Ich habe die Kool-Aid dieses Geschäfts völlig getrunken, also hatte ich dort den größten Teil meiner Krypto", sagt er. "Sie könnten im Wesentlichen finanzielle Freiheit haben und eines Tages in den Ruhestand gehen und dann vom Einkommen leben, was wir getan haben."

Celsius crypto retirement dream turns into a nightmare

Celsius Crypto Pensions -Traum verwandelt sich in einen Albtraum

For a while, the family was living the dream, and Alex and his wife quit their jobs in 2021 to live off the yield paid on their investments.

Für eine Weile lebte die Familie den Traum, und Alex und seine Frau kündigten ihre Arbeit im Jahr 2021, um von der Rendite zu leben, die für ihre Investitionen gezahlt wurde.

Unfortunately, the dream turned into a nightmare. The “interest” was actually paid from the accounts of other users, and the scheme collapsed in mid-2022. Not only did Alex lose the majority of his funds, but he still had to pay an outstanding $400,000 tax bill on the income he’d earned.

Leider wurde der Traum in einen Albtraum. Die „Zinsen“ wurden tatsächlich von den Konten anderer Benutzer bezahlt, und das Schema brach Mitte 2022 zusammen. Alex verlor nicht nur den größten Teil seiner Mittel, sondern er musste auch noch eine ausstehende Steuerrechnung von 400.000 US -Dollar für die Einkommenszahlen zahlen, die er verdient hatte.

“I put too many eggs in the Celsius network basket. So basically, I nearly lost the family home. My mum invested. I invested in it. So to say it was catastrophically damaging would be an understatement.”

"Ich habe zu viele Eier im Celsius -Netzwerkkorb gesteckt. Im Grunde habe ich fast das Haus der Familie verloren. Meine Mutter investiert. Ich habe in sie investiert.

“It took a lot for me to not kind of go ‘where’s the nearest bridge?'” he adds.

"Es hat viel gedauert, bis ich nicht irgendwie gehen", wo die nächste Brücke ist? ", Fügt er hinzu.

After battling for two years, they received back 25% of the crypto they’d invested via bankruptcy distributions. Alex blames himself rather than the crypto industry, and he’s determined to make it back.

Nach zwei Jahren kämpften sie 25% der Krypto, die sie durch Insolvenzausschüttungen investiert hatten. Alex beschuldigt sich eher als die Kryptoindustrie, und er ist entschlossen, es zurückzubekommen.

Apart from the family home, all of his available funds have been reinvested in Bitcoin and other crypto assets, including his SMSF retirement account. He’s also trying to nurse his mom’s 25% portfolio back to life and spends around $15,000 a year to get advice in the Platinum group of crypto education outfit Collective Shift.

Abgesehen von der Familie der Familie wurden alle seine verfügbaren Mittel in Bitcoin und anderen Krypto -Vermögenswerten, einschließlich seines SMSF -Rentenkontos, reinvestiert. Er versucht auch, das 25% ige Portfolio seiner Mutter wieder zum Leben zu erwecken, und verbringt rund 15.000 US -Dollar pro Jahr, um Ratschläge in der Platinum -Gruppe von Croypto Education Outfit Collective Shift zu erhalten.

“Essentially, now it’s just a matter of, you know, trying to pick the right assets within the SMSF, being a little bit maybe more risk-on with the crypto assets in order to try and build it back up again,” he says.

"Im Wesentlichen ist es jetzt nur noch eine Frage der Versuch, die richtigen Vermögenswerte innerhalb des SMSF auszuwählen, ein bisschen mehr Risiko mit den Krypto-Vermögenswerten, um zu versuchen, es wieder zu bauen", sagt er.

“Whereas with the personal portfolio, I’m trying to be less risky with that because, obviously, there’s too much on the line for me to take too much risk.”

"Während ich mit dem persönlichen Portfolio versuche, weniger riskant zu sein, weil ich offensichtlich zu viel auf dem Spiel steht, um zu viel Risiko einzugehen."

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Finance professionals advise against going all in on crypto retirement

Finanzprofis raten davon ab

Juanita Wrenn, managing director of Hudson Financial Partners, says the firm is unable to directly recommend crypto to clients for regulatory reasons, but they advise clients who already have it in their retirement funds to “cap crypto exposure at 2–5% of the total balance.

Juanita Wrenn, Geschäftsführerin von Hudson Financial Partners, sagt, das Unternehmen sei aus regulatorischen Gründen nicht direkt den Kunden direkt empfehlen.

“That’s enough to benefit from upside if it performs, but not enough to cause catastrophic loss.”

"Das reicht aus, um von oben zu profitieren, wenn es funktioniert, aber nicht genug, um einen katastrophalen Verlust zu verursachen."

She says it’s understandable, but very risky, to try to make a lot of money quickly to retire comfortably.

Sie sagt, es sei verständlich, aber sehr riskant, viel Geld zu verdienen, um bequem in den Ruhestand zu gehen.

“This is the most emotionally charged scenario, and the one where people are most tempted to take big risks. But here’s the truth: Chasing huge gains late in the game can often backfire worse than doing nothing at all.”

"Dies ist das emotional aufgeladenste Szenario, und das, in dem die Menschen am meisten versucht sind, große Risiken einzugehen. Aber hier ist die Wahrheit: Die Verfolgung großer Gewinne spät im Spiel kann oft schlechter abfallen als überhaupt nichts zu tun."

Australians are fortunate that even a modest retirement account — around 314,000 Australian dollars ($205,000) is the sweet spot — can provide a comfortable retirement when combined with the government’s age pension.

Australier haben das Glück, dass selbst ein bescheidenes Alterskonto - rund 314.000 australische Dollar (205.000 US -Dollar) der Sweet Spot ist - in Kombination mit der Altersrente der Regierung einen komfortablen Ruhestand bieten kann.

“Speculative bets like crypto are often more dangerous than they seem. Even a modest, well-structured portfolio — paired with age pension entitlements — can offer security and peace of mind.”

"Spekulative Wetten wie Crypto sind oft gefährlicher als sie scheinen. Selbst ein bescheidenes, gut strukturiertes Portfolio-gepaart mit Altersrentenberechtigungen-können Sicherheit und Seelenfrieden bieten."

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