Was ist FinCEN?

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist eine Bundesaufsichtsbehörde des US-Finanzministeriums. FinCEN ist die Financial Intelligence Unit (FIU) der Vereinigten Staaten und eine von mehr als 100 internationalen FIUs, die zur Egmont Group gehören, einer Organisation, die sich auf die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zwischen FIUs konzentriert. Als FIU ist FinCEN verpflichtet, Finanzinformationen über mutmaßliche Erträge aus Straftaten und potenzieller Terrorismusfinanzierung offenzulegen.

Das US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sammelt und analysiert Informationen über Finanztransaktionen, um nationale und internationale Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Es wurde 1990 vom US-Finanzministerium gegründet. Die Mission von FinCEN besteht darin, die nationale Sicherheit der USA zu verbessern, kriminelle Aktivitäten abzuschrecken und aufzudecken und Finanzsysteme vor Missbrauch zu schützen, indem die Transparenz in den US-amerikanischen und internationalen Finanzsystemen gefördert wird.

Ihre Aufgabe ist es, das US-Finanzsystem vor Geldwäsche zu schützen. Ihre Aufgabe ist die Erhebung, Analyse und Verbreitung von Finanztransaktionsdaten für Strafverfolgungszwecke sowie der Aufbau einer globalen Zusammenarbeit mit Partnerorganisationen in anderen Ländern und mit internationalen Gremien wie der Financial Action Task Force (FATF).

FinCEN erfüllt seine Regulierungsaufgaben im Rahmen des „Currency and Financial Transactions Reporting Act“ von 1970, dessen Rechtsrahmen allgemein als „Bank Secrecy Act“ (BSA) bezeichnet wird. Die BSA ermächtigt den Finanzminister, Finanzvorschriften für Banken und andere Finanzinstitute zu erlassen, um Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzurichten und Berichte einzureichen, die bei strafrechtlichen, steuerlichen und behördlichen Ermittlungen und Verfahren sowie für bestimmte Geheimdienst- und Informationszwecke hilfreich sind Terrorismusbekämpfung ist wichtig.

FinCEN ist für die Anwendung, Umsetzung und Durchsetzung dieser Vorschriften auf Bundes-, Landes-, lokaler und internationaler Ebene verantwortlich.