Wie überprüfen Sie, ob eine Krypto-Börse in Ihrem Land reguliert ist?

Identifizierung regulatorischer Gerichtsbarkeiten

1. Besuchen Sie die offizielle Website der Börse und suchen Sie den Abschnitt „Recht“ oder „Compliance“. Die meisten regulierten Plattformen zeigen ihre Lizenzinformationen gut sichtbar an, einschließlich Lizenznummern und ausstellenden Behörden.

2. Vergleichen Sie die aufgeführte Regulierungsbehörde mit der offiziellen Datenbank der Finanzbehörden Ihres Landes. Überprüfen Sie beispielsweise in den Vereinigten Staaten, ob das Unternehmen auf der FinCEN-Registrierungsliste steht oder als Money Services Business (MSB) registriert ist.

3. Bestätigen Sie in der Europäischen Union, ob die Börse über eine Genehmigung nationaler Regulierungsbehörden wie der deutschen BaFin, der französischen AMF oder der niederländischen AFM verfügt – und ob sie im Rahmen der Fünften Geldwäscherichtlinie (5AMLD) der EU arbeitet.

4. Überprüfen Sie in Singapur das offizielle Register der Monetary Authority of Singapore (MAS) auf Unternehmen, die über eine MPI-Lizenz (Major Payment Institution) mit Genehmigung für den Dienst eines digitalen Zahlungstokens (DPT) verfügen.

5. Stellen Sie in Japan sicher, dass die Plattform auf der Seite der registrierten virtuellen Währungsumtauschbetreiber der Financial Services Agency (FSA) aufgeführt ist und nicht nur selbst als konform erklärt wird.

Überprüfung der Lizenzauthentizität

1. Navigieren Sie direkt zum öffentlichen Register der Regulierungsbehörde – nicht über die von der Börse bereitgestellten Links – und suchen Sie anhand des genauen offiziellen Namens und der Lizenznummer, die auf der Website der Plattform angegeben sind.

2. Achten Sie auf aktive Statusindikatoren: Abgelaufene, ausgesetzte oder widerrufene Lizenzen werden in offiziellen Datenbanken häufig deutlich gekennzeichnet, manchmal mit Gültigkeitsdaten und Hinweisen zur Durchsetzung.

3. Bestätigen Sie den Zuständigkeitsbereich: Eine britische FCA-Registrierung gewährt nicht automatisch Betriebsrechte in Kanada oder Australien; Jedes Land unterhält eine unabhängige Aufsicht.

4. Untersuchen Sie die zulässigen Aktivitäten der Lizenz – einige Genehmigungen decken nur Verwahrungsdienste oder Fiat-On-Ramps ab, ausgenommen Spothandel oder Derivate, was Benutzer hinsichtlich der vollständigen regulatorischen Abdeckung irreführen kann.

5. Achten Sie auf Shell-Registrierungen: Bestimmte Gerichtsbarkeiten stellen „Light-Touch“-Lizenzen mit minimalen Kapitalanforderungen oder ohne laufende Aufsicht aus – diese erscheinen legitim, bieten aber nur begrenzten Verbraucherschutz.

Offenlegungspraktiken analysieren

1. Geregelte Börsen veröffentlichen in der Regel geprüfte Finanzberichte, Nachweise über die getrennte Verwahrung von Kundenvermögen und jährliche Compliance-Berichte, die für Benutzer ohne Anmeldebarrieren zugänglich sind.

2. Überprüfen Sie die Datenschutzrichtlinien auf Übereinstimmung mit den örtlichen Datenschutzgesetzen. Eine DSGVO-konforme Formulierung allein weist nicht auf eine Aufsicht der FCA oder ASIC hin, aber das Fehlen einer solchen Formulierung wirft Warnsignale auf.

3. Überprüfen Sie, ob die Plattform die Adresse ihres physischen Hauptsitzes, ihren eingetragenen Firmensitz und ihren lokalen Rechtsvertreter offenlegt – Offshore-Postfächer oder vage Behauptungen über einen „globalen Hauptsitz“ korrelieren oft mit einer schwachen regulatorischen Verankerung.

4. Bewerten Sie die Transparenz bei der Streitbeilegung: Lizenzierte Unternehmen müssen klare Eskalationspfade festlegen, einschließlich des Zugangs zu Ombudsmann-Diensten oder verbindlichen, von inländischen Gerichten anerkannten Schlichtungsmechanismen.

5. Überwachen Sie Pressemitteilungen und Durchsetzungsmaßnahmen – Regulierungsbehörden wie die SEC oder ASIC veröffentlichen regelmäßig Warnungen, Unterlassungsanordnungen oder Bußgeldbescheide, an denen Kryptofirmen beteiligt sind, oft vor dem formellen Lizenzentzug.

Warnsignale in der Marketingsprache erkennen

1. Ausdrücke wie „global lizenziert“, „international reguliert“ oder „in über 100 Ländern vertrauenswürdig“ verschleiern häufig die Abhängigkeit von einzelnen Gerichtsbarkeiten mit niedrigen Hürden oder nicht durchsetzbare Absichtserklärungen.

2. Die Verwendung von Regulierungslogos ohne Hyperlink-Verifizierung oder kontextbezogene Haftungsausschlüsse – wie zum Beispiel „In Ihrer Gerichtsbarkeit nicht reguliert“ – stellt eine irreführende Darstellung gemäß den Werbestandards in Kanada, dem Vereinigten Königreich und Südkorea dar.

3. Das Fehlen gebietsspezifischer Nutzungsbedingungen oder einer lokalisierten KYC-Dokumentation weist darauf hin, dass für eine formelle Lizenzierung keine betriebliche Anpassung erforderlich ist.

4. Die prominente Platzierung von „reguliert“ in Bannern oder Homepage-Kopfzeilen – während Einschränkungen in Fußnoten oder mehrschichtigen Unterseiten vergraben werden – verstößt gegen die von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) durchgesetzten Fair Disclosure-Normen.

5. Behauptungen, dass „die Genehmigung aussteht“ oder „in Prüfung“ ist, ohne dass eine öffentlich überprüfbare Einreichungsreferenznummer oder ein erwarteter Zeitplan vorliegt, deuten eher auf einen unbestimmten regulatorischen Schwebezustand als auf eine aktive Aufsicht hin.

Häufig gestellte Fragen

F: Bedeutet die Registrierung bei FinCEN, dass eine Börse für den Handel in den USA vollständig reguliert ist? Die FinCEN-Registrierung deckt nur den Geldtransmitterstatus ab. Kassahandel, Verwahrung oder Derivate sind nicht gestattet – diese erfordern separate staatliche Geldtransmitterlizenzen und möglicherweise eine CFTC- oder SEC-Registrierung.

F: Kann eine Plattform über eine estnische VASP-Lizenz verfügen und legal Kunden in Deutschland bedienen? Nein. Estlands Lizenz wurde für neue Anträge nach 2022 ungültig, und selbst gültige alte Lizenzen verleihen innerhalb der EU keine Passrechte. Deutsche Kunden benötigen eine Genehmigung der BaFin.

F: Wenn eine Börse eine ASIC-Lizenznummer anzeigt, wie kann ich überprüfen, ob diese aktuell ist? Gehen Sie direkt zu asic.gov.au , verwenden Sie das Suchtool „Professional Registers“, geben Sie die genaue Lizenznummer ein und bestätigen Sie den „Aktuellen“ Status unter „Registrierungsstatus“ und „Gültig bis“-Datum.

F: Was soll ich tun, wenn eine Börse mehrere Regulierungsbehörden auflistet, aber keine mit meinem Wohnsitzland übereinstimmt? Sie unterliegen wahrscheinlich den Regulierungsbestimmungen Ihrer örtlichen Gerichtsbarkeit – nicht den beanspruchten Lizenzen der Börse. Wenden Sie sich an Ihre nationale Wertpapier- oder Finanzaufsichtsbehörde, um festzustellen, ob die Plattform an Ihrem Wohnort zum Betrieb berechtigt ist.