Wie nutzt man Bybit Shark Fin für kapitalgeschützte Renditen?

Die Struktur der Haifischflossen verstehen

1. Shark Fin-Produkte auf Bybit sind strukturierte Derivate, die Kapitalschutz bieten und gleichzeitig ein Engagement in den Preisbewegungen der zugrunde liegenden Vermögenswerte ermöglichen sollen.

2. Die Auszahlung hängt davon ab, ob der Preis des Basiswerts während des Beobachtungszeitraums innerhalb einer vordefinierten Bandbreite bleibt.

3. Wenn der Preis die obere Barriere nie durchbricht, erhalten Anleger bei Fälligkeit eine feste hohe Rendite.

4. Wenn der Preis zu irgendeinem Zeitpunkt die obere Barriere berührt oder überschreitet, fallen die Renditen auf einen niedrigeren Basiszinssatz zurück, der an den endgültigen Abrechnungspreis gebunden ist.

5. Der Kapitalgeber ist in allen Szenarien vollständig geschützt – unabhängig von der Marktrichtung kommt es zu keinem Verlust der Anfangsinvestition.

Berechtigte Vermögenswerte und Amtszeitoptionen

1. Bybit unterstützt Shark Fin-Produkte für die wichtigsten Kryptowährungen, darunter BTC, ETH, SOL und XRP.

2. Die Laufzeiten reichen von 7 Tagen bis 90 Tagen, sodass Benutzer sich an kurzfristige Volatilitätszyklen oder längere Konsolidierungsphasen anpassen können.

3. Für jedes Produkt werden vor dem Abonnement seine spezifische Barrierestufe, sein jährlicher Basiszinssatz und sein erhöhter Zinssatz angezeigt.

4. Die Mindestzeichnungsbeträge variieren je nach Vermögenswert, beginnen jedoch bereits bei 0,01 BTC oder 0,1 ETH.

5. Die Abrechnung erfolgt automatisch bei Ablauf unter Verwendung des Binance-, OKX- und Bybit-Spot-Index-Durchschnitts, um Manipulationen vorzubeugen.

Abonnement- und Überwachungsprozess

1. Benutzer navigieren auf Bybit zur Registerkarte „Verdienen“ und wählen dann unter „Strukturierte Produkte“ „Shark Fin“ aus.

2. Ein Filtersystem ermöglicht die Sortierung nach Basiswert, Fälligkeitsdatum, Barrierennähe und erwartetem APY.

3. Bei der Auswahl eines Produkts geben Benutzer den Abonnementbetrag ein und bestätigen dies mithilfe ihres Wallet- oder Futures-Kontostands.

4. Die Echtzeitverfolgung zeigt an, ob die Barriere ausgelöst wurde, den aktuellen Beobachtungsstatus und die voraussichtliche Rückkehr.

5. Nach der Zeichnung ist kein manueller Eingriff erforderlich – Einlösung und Auszahlung erfolgen automatisch in USDT oder dem gezeichneten Vermögenswert.

Risikoparameter und historisches Verhalten

1. Barriereniveaus werden dynamisch basierend auf der historischen 30-Tage-Volatilität des Basiswerts festgelegt.

2. Produkte, die in Zeiten geringer Volatilität eingeführt werden, weisen in der Regel strengere Barrieren und höhere Zinssätze auf.

3. Backtests im dritten Quartal 2023 zeigten, dass 68 % der auf BTC lautenden Shark Fin-Produkte die Barriere erreichten, während dies nur 41 % der auf SOL basierenden Produkte taten.

4. Während der ETH-Rallye im März 2024 lösten über 92 % der ETH Shark Fin-Produkte die obere Barriere aus, was zu Auszahlungen zum Basiszinssatz führte.

5. Die Struktur begrenzt von Natur aus die Aufwärtsbeteiligung – über den erhöhten Zinssatz hinaus entstehen keine zusätzlichen Gewinne, selbst wenn der Vermögenswert weiter steigt.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ich mein Geld abheben, bevor das Shark Fin-Produkt fällig wird? A: Nein. Das gezeichnete Kapital ist bis zum Ablauf gesperrt. Eine vorzeitige Rückzahlung wird unter keinen Umständen unterstützt.

F: Wird der Hauptschutz von Bybit oder einem Dritten garantiert? A: Der Kapitalschutz ist in die Auszahlungsformel des Produkts eingebettet und wird algorithmisch durch die Abwicklungsmaschine durchgesetzt. Es ist nicht auf Kontrahentengarantien angewiesen.

F: Was passiert, wenn der Basiswert während der Laufzeit einer Hard Fork oder einem Delisting unterzogen wird? A: Bybit verwendet für die Abwicklung einen Multi-Exchange-Spot-Index. Abgespaltene Token oder dekotierte Vermögenswerte sind von der Indexberechnung ausgeschlossen; Die Preiskontinuität des ursprünglichen Vermögenswerts wird durch synthetische Preisregeln aufrechterhalten.

F: Werden Haifischflossenrenditen als Einkommen oder Kapitalgewinn besteuert? A: Die steuerliche Behandlung hängt von der Gerichtsbarkeit ab. In den meisten Fällen wird die Rendite als ordentliches Einkommen eingestuft. Benutzer müssen sich zur Klassifizierung an die örtlichen Steuerbehörden oder lizenzierte Fachleute wenden.