Was ist der Unterschied zwischen Stablecoins und Kryptowährungen? Eigenschaften und Verwendungen von Stablecoins

Stablecoins und Kryptowährungen sind zwei Kategorien digitaler Vermögenswerte, die unterschiedliche Zwecke innerhalb des Blockchain -Ökosystems dienen. Während beide Teil des breiteren Kryptowährungsmarktes sind, unterscheiden sich ihre Merkmale und nutzen sie voneinander ab. Dieser Artikel befasst sich mit den Unterschieden zwischen Stablecoins und Kryptowährungen und konzentriert sich insbesondere auf die Eigenschaften und Verwendungen von Stablecoins.

Definition und grundlegende Unterschiede

Kryptowährungen sind dezentrale digitale Währungen, die kryptografische Technologie verwenden, um ihre Transaktionen zu sichern und die Schaffung neuer Einheiten zu steuern. Sie sind typischerweise so konzipiert, dass sie unabhängig von jeder zentralen Behörde als Medium des Austauschs wirken. Bitcoin, Ethereum und Litecoin sind Beispiele für Kryptowährungen.

Andererseits sind Stablecoins eine Art Kryptowährung, die darauf abzielt, eine Preisstabilität zu bieten, indem sie an ein anderes stabiles Vermögenswert festgehalten werden. Dieser Vermögenswert könnte eine Fiat -Währung wie der US -Dollar, eine Ware wie Gold oder eine andere Kryptowährung sein. Das Hauptziel von Stablecoins ist es, die Vorteile von Kryptowährungen - wie schnelle und grenzenlose Transaktionen - mit der Stabilität traditioneller finanzieller Vermögenswerte zu kombinieren.

Arten von Stablecoins

Stablecoins können basierend auf dem Mechanismus, den sie für die Aufrechterhaltung ihres PEG verwenden, in drei Haupttypen eingeteilt werden:

• Fiat-collateralisierte Stablecoins : Diese werden durch Fiat-Währungen in Reserve gesichert. Zum Beispiel werden Tether (USDT) und USD Münze (USDC) an den US -Dollar festgehalten und durch Dollar Reserven auf Bankkonten gesichert.

• Krypto-kollateralisierte Stablecoins : Diese werden von anderen Kryptowährungen unterstützt. Ein bemerkenswertes Beispiel ist Dai (DAI) , das in den US -Dollar festgehalten und von Kollateral in Form von Ethereum und anderen Kryptowährungen unterstützt wird, die in intelligenten Verträgen eingesperrt sind.

• ALGORITMISCHE STABLECOINS : Diese behalten ihren PEG durch Algorithmen, die die Versorgung des Stablecoin steuern. Terrusd (UST) war ein Beispiel für ein algorithmisches Stablecoin vor seinem Zusammenbruch. Diese Arten von Stablecoins haben keine Kollateral, die sie unterstützt. Stattdessen verlassen sie sich auf Mechanismen wie Verbrennen und Messen, um die Versorgung anzupassen und den Stift zu erhalten.

Eigenschaften von Stablecoins

Stablecoins besitzen mehrere wichtige Eigenschaften, die sie von anderen Kryptowährungen unterscheiden:

• Preisstabilität : Das definierendste Merkmal von Stablecoins ist ihre Fähigkeit, einen stabilen Wert aufrechtzuerhalten. Dies wird durch ihren Stift zu einem stabilen Vermögenswert erreicht, das die Volatilität minimiert, die typischerweise mit Kryptowährungen verbunden ist.

• Transparenz und Prüfung : Viele Stablecoins, insbesondere solche, die fiat-kollateralisiert sind, werden regelmäßig geprüft, um sicherzustellen, dass die Reserven, die sie unterstützen, ausreichend sind. Transparenzberichte und Audits sind entscheidend für die Aufrechterhaltung des Vertrauens in die Stabilität des Stablecoin.

• Dezentralisierung : Während einige Stablecoins zentraler sind, wollen viele ein gewisses Maß an Dezentralisierung erreichen, das anderen Kryptowährungen ähnelt. Zum Beispiel wird DAI von einer dezentralen autonomen Organisation (DAO) namens Makerdao regiert.

• Barrierefreiheit : Stablecoins kann leicht an verschiedenen Kryptowährungsbörsen und -plattformen abgerufen und gehandelt werden. Sie werden oft als Tor für Menschen verwendet, die in den Kryptowährungsmarkt eintreten und einen vertrauten und stabileren Einstiegspunkt bieten.

Verwendung von Stablecoins

Stablecoins haben eine Vielzahl von Verwendungen innerhalb des Kryptowährungs -Ökosystems und darüber hinaus:

• Handel und Liquidität : Stablecoins werden im Kryptowährungshandel häufig eingesetzt. Sie bieten Händlern ein stabiles Medium, um in Positionen ein- und auszuziehen, ohne in Fiat -Währungen umzuwandeln. Tether (USDT) ist aufgrund seiner hohen Liquidität eines der am häufigsten verwendeten Stablecoins zu diesem Zweck.

• Überweisungen und grenzüberschreitende Zahlungen : Stablecoins erleichtern schnelle und kostengünstige internationale Überweisungen. Beispielsweise kann jemand in den USA $ $ an einen Empfänger in einem anderen Land und mit minimalen Gebühren im Vergleich zu herkömmlichen Bankenmethoden senden.

• Dezentrale Finanzierung (DEFI) : Stablecoins spielen eine entscheidende Rolle im Defi -Ökosystem. Sie werden als Sicherheiten für Kredite, als Kontoeinheit bei Kredit- und Ausleihenprotokollen und als stabiler Wertspeicher innerhalb der Defi -Plattformen verwendet. DAI wird in Defi -Anwendungen auf der Ethereum -Blockchain ausgiebig eingesetzt.

• Absicherung gegen Volatilität : Anleger und Händler nutzen Stablecoins, um sich gegen die Volatilität anderer Kryptowährungen abzusichern. Durch das Halten von Stablecoins können sie ihre Portfolios vor plötzlichen Preisschwankungen auf dem Markt schützen.

• Zahlungen und Transaktionen : Einige Unternehmen und Online -Plattformen akzeptieren Stablecoins als Zahlungsform. Dies ermöglicht schnelle und sichere Transaktionen ohne die mit anderen Kryptowährungen verbundenen Volatilitätsrisiken.

Risiken und Herausforderungen von Stablecoins

Während Stablecoins mehrere Vorteile bietet, haben sie auch ihre eigenen Risiken und Herausforderungen:

• Regulatorische Unsicherheit : Die regulatorische Umgebung für Stablecoins entwickelt sich immer noch. Unterschiedliche Gerichtsbarkeiten können unterschiedliche Regeln und Vorschriften haben, die sich auf die Stabilität und Legalität von Stablecoins auswirken können.

• Gegenparteirisiko : Für fiat-kollateralisierte Stablecoins besteht das Risiko, dass der Emittent möglicherweise nicht über ausreichende Reserven verfügt, um das Stablecoin zu unterstützen. Dies wurde durch die Kontroverse um den Tether und seine Reserven hervorgehoben.

• Intelligente Vertragsrisiken : Krypto-kollateralisierte und algorithmische Stablecoins basieren auf intelligenten Verträgen, die für Fehler und Exploits anfällig sein können. Jeder Fehler im intelligenten Vertrag könnte zu einem Verlust von PEG oder sogar zu einem Zusammenbruch des Stablecoin führen.

• Marktrisiko : Auch wenn Stablecoins stabil sein wollen, sind sie nicht vollständig gegen Marktkräfte immun. Große Ausverkauf oder Marktpanik können zu De-Pegging-Events führen, wie bei Terausd (UST) zu sehen ist.

Häufig gestellte Fragen

F: Können Stablecoins für alltägliche Einkäufe verwendet werden?

A: Ja, Stablecoins können für alltägliche Einkäufe verwendet werden, insbesondere in Regionen, in denen die Akzeptanz von Kryptowährungen hoch ist. Einige Online -Plattformen und Händler akzeptieren Stablecoins wie USDT und USDC als Zahlungsmethoden. Ihre Akzeptanz ist jedoch nicht so weit verbreitet wie herkömmliche Zahlungsmethoden wie Kreditkarten oder Bargeld.

F: Wie kaufe ich Stablecoins?

A: Befolgen Sie die folgenden Schritte, um Stablecoins zu kaufen:

• Wählen Sie einen seriösen Austausch : Wählen Sie einen Kryptowährungsaustausch aus, der die Stablecoin unterstützt, die Sie kaufen möchten, z. B. Binance , Coinbase oder Kraken .
• Erstellen und überprüfen Sie ein Konto : Melden Sie sich für ein Konto für den Austausch an und führen Sie die erforderlichen Überprüfungsschritte aus.
• Einzahlungsfonds : Einzahlung der Fiat -Währung oder einer anderen Kryptowährung in Ihr Exchange -Konto.
• Kaufen Sie die Stablecoin : Navigieren Sie zum Handelsabschnitt der Börse, finden Sie das Stablecoin -Paar (z. B. USDT/USD) und führen Sie Ihren Kauf aus.
• Abziehen in eine Brieftasche : Nach dem Kauf können Sie Ihre Stablecoins zur Lagerung an eine persönliche Brieftasche zurückziehen.

F: Können Stablecoins langfristig sicher bleiben?

A: Die Sicherheit, Stablecoins langfristig zu halten, hängt von der Art von Stablecoin und der Glaubwürdigkeit des Emittenten ab. Fiat-collateralisierte Stablecoins gelten im Allgemeinen als sicherer, wenn der Emittent ausreichende Reserven unterhält und regelmäßig Audits unterzogen wird. Krypto-kollateralisierte und algorithmische Stablecoins haben aufgrund ihrer Abhängigkeit von intelligenten Verträgen und der Marktdynamik mehr Risiko. Führen Sie immer eine gründliche Forschung durch und berücksichtigen Sie die Risiken, bevor Sie Stablecoin langfristig halten.

F: Können Stablecoins in dezentralen Anwendungen (DApps) verwendet werden?

A: Ja, Stablecoins werden in dezentralen Anwendungen (DApps), insbesondere im Defi -Sektor, häufig verwendet. Sie dienen als Sicherheiten, eine Kontoeinheit und ein stabiler Wertspeicher innerhalb verschiedener Defi -Protokolle. Zum Beispiel wird DAI häufig für Kredit- und Kreditaufnahmeplattformen, dezentrale Börsen und die Ertragsanwendungen der Ethereum -Blockchain verwendet.