Bitcoin ETF和斑点有什么区别？哪一个更好？

Bitcoin ETF提供了受规范的，方便的对Bitcoin价格的暴露，而Spot Bitcoin提供了直接所有权和控制权，每个人都适合不同的投资者需求和风险承受能力。

2025/05/15 13:49

了解Bitcoin ETFS和斑点Bitcoin

在讨论Bitcoin的投资时，经常出现两个术语：Bitcoin ETFS和SPOT Bitcoin。这些是获得Bitcoin的不同方法，每个方法都有自己的特征和优势集。要了解哪个可能更适合投资者，重要的是要深入研究这两种选择的细节。

什么是Bitcoin ETF？

A Bitcoin交易所交易基金（ETF）是一种跟踪Bitcoin价格的投资工具，而无需投资者直接拥有加密货币。取而代之的是，ETF持有Bitcoin或Bitcoin相关的资产，并且可以在传统证券交易所购买和出售的问题。

• Bitcoin ETF是可以通过标准经纪帐户进行交易的监管金融产品。这使得他们可以使用可能不想处理管理加密货币钱包或导航加密货币交换的复杂性的投资者。
• 他们为习惯于交易股票和其他证券的传统投资者提供了一定的便利和熟悉程度。
• Bitcoin ETF可以提供Bitcoin的价格变动，而无需处理实际的加密货币，这对于那些担心持有数字资产的安全性的人可能会有所吸引。

什么是斑点Bitcoin？

另一方面，Spot Bitcoin是指Bitcoin的直接所有权。当您购买位置Bitcoin时，您将购买实际的加密货币，您可以在数字钱包中存放。

• Spot Bitcoin使您可以直接控制投资。您可以在合适的情况下存储，传输和使用Bitcoin进行交易。
• Holding Spot Bitcoin可以看作是对加密货币的更纯粹的接触，因为您不依靠第三方来管理您的投资。
• 但是，对于Spot Bitcoin，您应对资产的安全负责，这需要了解如何使用和保护加密货币钱包。

Bitcoin ETF和SPOT Bitcoin之间的关键差异

Bitcoin ETF和SPOT Bitcoin之间的差异很重要，并且可能会影响投资者的决定选择哪种选择。

• 所有权和控制：使用Spot Bitcoin，您可以直接所有权和控制加密货币。相反，Bitcoin ETF是您拥有的金融产品，但您不直接拥有基础Bitcoin。
• 可访问性和便利性：Bitcoin ETF可以通过标准经纪帐户进行交易，因为传统投资者可以更容易获得。 Spot Bitcoin需要使用加密货币交易所和钱包，这些投资者可能不太熟悉。
• 安全和监护权：Spot Bitcoin要求您管理数字资产的安全性，这可能是某些人的问题。另一方面，ETF由处理基础资产的安全性和监护权的金融机构管理。
• 法规和监督：Bitcoin ETF受到监管监督的约束，这可以为投资者提供一定程度的舒适度。与传统金融产品相比，Spot Bitcoin虽然越来越受监管，但仍在监管较少的环境中运作。

哪一个更好：Bitcoin ETF或SPOT Bitcoin？

确定哪种选项更好取决于投资者的个人情况，风险承受能力和投资目标。

• 对于寻求便利和熟悉的投资者，Bitcoin ETF可能是更好的选择。它使他们可以通过传统投资工具获得Bitcoin的价格变动，而无需管理加密货币钱包。
• 对于那些重视直接所有权和对其资产控制的人，Spot Bitcoin可能更具吸引力。它提供了最纯粹的暴露于Bitcoin的形式，并可以在如何使用加密货币方面更灵活。
• 安全问题也可能在决定中发挥作用。不舒服管理其数字资产安全性的投资者可能更喜欢Bitcoin ETF提供的托管服务。
• 监管考虑是另一个要考虑的因素。一些投资者可能更喜欢Bitcoin ETF随附的监管监督，而另一些投资者可能对Spot Bitcoin的监管性质较低。

如何投资Bitcoin ETFS

投资Bitcoin ETF类似于投资任何其他股票或ETF。这是开始的步骤：

• 选择一个经纪：选择一家提供Bitcoin ETFS交易的经纪公司。现在，许多主要的经纪公司都提供此选项。
• 打开一个帐户：如果您尚未拥有所选经纪人的帐户，则需要打开一个帐户。这通常涉及提供个人信息并完成验证过程。
• 为您的帐户提供资金：将资金存入您的经纪帐户，用于购买Bitcoin ETF。
• 研究并选择Bitcoin ETF ：有几个Bitcoin ETF可用，每个ETF都有其自身的结构和费用。研究选项，并选择最适合您投资策略的选项。
• 下订单：选择Bitcoin ETF后，您可以下订单通过您的经纪帐户购买股票。您可以根据交易偏好在市场订单，限制订单或其他类型的订单之间进行选择。
• 监视您的投资：购买Bitcoin ETF后，您可以通过经纪帐户监视其绩效，并根据需要对投资进行调整。

如何购买现场Bitcoin

购买现场Bitcoin涉及比投资Bitcoin ETF多的步骤，但这仍然是一个简单的过程。这是这样做的方法：

• 选择一个加密货币交换：选择允许您购买Bitcoin的信誉良好的加密货币交换。流行的选项包括Coinbase，Binance和Kraken。
• 创建一个帐户：在所选交易所上注册一个帐户。这通常需要提供个人信息并完成验证过程，其中可以包括身份验证。
• 保护您的帐户：启用两因素身份验证（2FA）和其他安全措施，以保护您的帐户免受未经授权的访问。
• 为您的帐户提供资金：将资金存入您的交换帐户。这可以通过银行转让，信用卡/借记卡或交易所支持的其他付款方式来完成。
• 购买Bitcoin ：一旦您的帐户资助，您就可以下订单购买Bitcoin。您可以根据交易偏好在市场订单，限制订单或其他类型的订单之间进行选择。
• 转移到钱包中：为了增加安全性，建议将您的Bitcoin从交易所转移到个人加密货币钱包。有各种各样的钱包，包括硬件钱包，软件钱包和纸钱包。选择最适合您需求的方法，并按照说明进行设置并转移Bitcoin。

常见问题

问：我可以将我的Bitcoin ETF共享转换为Bitcoin吗？

答：不，Bitcoin ETF共享不能直接转换为Spot Bitcoin。如果您想拥有Spot Bitcoin，则需要出售您的ETF股票并使用收益在加密货币交易所购买Bitcoin。

问：持有Bitcoin ETF和SPOT Bitcoin之间是否存在任何税收差异？

答：是的，可能存在税收差异。在许多司法管辖区，Bitcoin ETF被视为证券，出售时可能会缴纳资本利得税。另一方面，Spot Bitcoin通常被视为财产，涉及Bitcoin的交易可以触发资本利得税。重要的是要咨询税务专家，以了解您管辖范围内的特定税收影响。

问：我可以使用Bitcoin ETF来放入或赚取兴趣吗？

答：不，Bitcoin ETF不允许股权或赚取兴趣。这些功能通常只有Spot Bitcoin可用，您可以在其中参与制约程序或借给您的Bitcoin通过各种平台来赢得兴趣。

问：这些费用如何比较Bitcoin ETF和购买现场Bitcoin之间的费用？

答：Bitcoin ETF通常具有管理费，根据特定ETF的不同，每年的管理费用在0.2％至2％之间。在购买现货Bitcoin时，您可能会在交易所上遇到交易费用，该交易可能会有所不同，但通常每笔交易约0.1％至0.5％。此外，如果您使用钱包服务，则可能会在Bitcoin网络上进行交易费用。总成本可能会根据您的交易频率和您使用的特定服务而有所不同。