중앙화된 거래소: 암호화폐의 무의식적인 자금세탁 공범자?

KYC에도 불구하고 중앙화된 거래소는 여전히 주요 암호화폐 세탁 허브로 남아 있습니다. 규제 당국은 범죄 행위를 억제하기 위해 감독을 강화해야 합니다.

Hold up, crypto enthusiasts! Think those shady cash mixers are the biggest money laundering culprits? Think again. While mixers like Tornado Cash get all the regulatory heat, a recent Chainalysis report points a finger at someone else: centralized exchanges.

잠깐만요, 암호화폐 매니아 여러분! 그 그늘진 현금 혼합자가 가장 큰 돈세탁 범인이라고 생각하십니까? 다시 생각해 보세요. Tornado Cash와 같은 믹서가 모든 규제의 열기를 누리고 있는 반면, 최근 Chainalytic 보고서는 다른 누군가, 즉 중앙 집중식 거래소를 지적합니다.

Centralized Exchanges: The Unlikely Culprits

중앙화된 거래소: 있을 법하지 않은 범인

Yeah, I know what you’re thinking. Centralized exchanges, with their fancy compliance teams and “Know Your Customer” (KYC) checks, seem legit, right? But according to the 2025 Chainalysis report, these are where most illicit crypto funds end up. It seems criminals love the liquidity, speed, and global reach these exchanges offer. They can turn dirty crypto into spendable cash, moving it into real banks. This is the final step in most laundering schemes.

그래, 네가 무슨 생각을 하는지 알아. 멋진 규정 준수 팀과 "고객 파악"(KYC) 확인 기능을 갖춘 중앙 집중식 교환이 합법적인 것처럼 보입니다. 그렇죠? 그러나 2025년 체이널리시스 보고서에 따르면 대부분의 불법 암호화폐 자금이 이곳으로 귀속되는 것으로 나타났습니다. 범죄자들은 ​​이러한 거래소가 제공하는 유동성, 속도 및 글로벌 도달 범위를 좋아하는 것 같습니다. 그들은 더러운 암호화폐를 쓸 수 있는 현금으로 바꾸어 실제 은행으로 옮길 수 있습니다. 이는 대부분의 세탁 계획의 마지막 단계입니다.

Think of it this way: mixers obscure funds, but they can’t turn them into dollars, euros, or yen. Centralized exchanges can, and that's where the problem lies. It’s like locking the windows but leaving the front door wide open.

이렇게 생각해보세요. 믹서는 자금을 모호하게 하지만 이를 달러, 유로 또는 엔으로 바꿀 수는 없습니다. 중앙화된 교환은 가능하며, 바로 여기에 문제가 있습니다. 이는 창문은 잠그고 현관문은 활짝 열어 두는 것과 같습니다.

KYC: A Paper Tiger?

KYC: 종이 호랑이?

KYC is supposed to be the cornerstone of crypto compliance, verifying identities and flagging suspicious activity. But let's be real, it's often just a box-ticking exercise. Weak KYC processes, reliance on automated systems that can be tricked, and outsourcing compliance turn it into a contractual checkbox rather than a safeguard.

KYC는 신원을 확인하고 의심스러운 활동을 표시하는 암호화폐 규정 준수의 초석이 되어야 합니다. 하지만 현실적으로 생각해보자. 그것은 단지 박스 틱 연습일 뿐이다. 취약한 KYC 프로세스, 속일 수 있는 자동화 시스템에 대한 의존, 아웃소싱 규정 준수로 인해 이를 보호 장치가 아닌 계약상의 확인란으로 전환합니다.

Even when it works, KYC is designed to vet individual accounts, not to detect large-scale laundering patterns. Criminals spread transactions across intermediaries, making the paper trail look clean. It's no wonder enforcement actions keep revealing that compliance systems are reactive, under-resourced, and easy to game.

작동하는 경우에도 KYC는 대규모 세탁 패턴을 감지하는 것이 아니라 개별 계정을 조사하도록 설계되었습니다. 범죄자들은 ​​중개자를 통해 거래를 확산시켜 서류 흔적을 깔끔하게 보이게 만듭니다. 집행 조치를 통해 규정 준수 시스템이 반응적이고 리소스가 부족하며 조작하기 쉽다는 사실이 계속해서 드러나는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

Hardening Centralized Exchanges

중앙화 거래소 강화

So, what’s the solution? We need real-time systems that detect laundering patterns across accounts and jurisdictions. This means resourcing compliance teams, closing legal loopholes, and holding executives accountable when controls fail. Exchanges need to share intelligence with each other and with law enforcement, preventing criminals from hopping from one platform to another undetected.

그렇다면 해결책은 무엇입니까? 계정과 관할권 전반에서 세탁 패턴을 감지하는 실시간 시스템이 필요합니다. 이는 규정 준수 팀을 확보하고, 법적 허점을 막고, 통제 실패 시 경영진에게 책임을 묻는 것을 의미합니다. 거래소는 서로 정보를 공유하고 법 집행 기관과 정보를 공유하여 범죄자가 들키지 않은 채 한 플랫폼에서 다른 플랫폼으로 이동하는 것을 방지해야 합니다.

While this is much harder than targeting cash-mixers, it’s the only way to tackle laundering where it actually happens.

이는 현금 혼합자를 표적으로 삼는 것보다 훨씬 어렵지만 실제로 세탁이 발생하는 곳에서 이를 해결할 수 있는 유일한 방법입니다.

Looking Ahead

미래를 내다보며

In the UK, a recent case saw a man and woman convicted for their roles in a multibillion-pound fraudulent BTC scheme, with the investigation leading to the seizure of over £5.5 billion ($7.4 billion) in digital assets. Qian, played a leading role in a large-scale fraud in China between 2014–2017, and allegedly defrauded over 128,000 victims. Jian Wen, an associate of Qian, was also jailed for her role in the operation. These actions highlight a global effort to combat crypto-related crime.

영국에서는 최근 한 남성과 여성이 수십억 파운드 규모의 사기성 BTC 계획에 참여한 혐의로 유죄 판결을 받았으며, 조사 결과 55억 파운드(74억 달러)가 넘는 디지털 자산이 압수되었습니다. Qian은 2014년부터 2017년까지 중국에서 발생한 대규모 사기 사건에서 주도적인 역할을 했으며, 128,000명 이상의 피해자를 속인 것으로 추정됩니다. Qian의 동료인 Jian Wen도 작전에 참여한 혐의로 투옥되었습니다. 이러한 조치는 암호화폐 관련 범죄에 맞서기 위한 세계적인 노력을 강조합니다.

Centralized exchanges, despite their best efforts, are still vulnerable. As virtual assets become increasingly integrated into the financial system, monitoring these exchanges is crucial. The authorities in places like Cambodia are also raising concerns about virtual assets being used to launder criminal proceeds.

중앙화된 거래소는 최선의 노력에도 불구하고 여전히 취약합니다. 가상 자산이 금융 시스템에 점점 더 통합됨에 따라 이러한 교환을 모니터링하는 것이 중요합니다. 캄보디아 등 당국도 가상자산이 범죄수익세탁에 이용되고 있다는 우려를 제기하고 있다.

So, there you have it. Centralized exchanges need to step up their game, and regulators need to hold them accountable. Otherwise, illicit funds will keep slipping through the gates. Until then, keep an eye on those exchanges – they might be laundering more than just your laundry!

자, 여기 있습니다. 중앙화된 거래소는 게임을 강화해야 하며 규제 기관은 이들에게 책임을 물을 필요가 있습니다. 그렇지 않으면 불법 자금이 계속해서 빠져나갈 것입니다. 그때까지는 이러한 교환을 계속 주시하십시오. 그들은 세탁물보다 더 많은 것을 세탁할 수도 있습니다!