Bitcoin은 합법적이며 다른 국가의 규정은 무엇입니까?

Bitcoin 법률 : 글로벌 개요입니다

Bitcoin 의 합법성은 관할 구역마다 크게 다르며 일부 국가는 합법적 인 금융 상품으로 수용하는 반면 다른 국가는 엄격한 제한이나 철저한 금지를 부과합니다. Bitcoin는 핵심적으로 중앙 은행 및 정부 감독과 독립적으로 작동하는 분산 디지털 통화입니다. 이 자율성은 많은 국가, 특히 과세, 자금 세탁 및 재무 안정성에 대한 규제 문제를 제기합니다. Bitcoin 의 법적 지위를 이해하려면 다른 정부가 어떻게 분류하고 규제하는지 조사해야합니다.

미국 과 같은 국가에서 Bitcoin 는 합법적이며 국세청 (IRS)에 의해 재산의 형태로 인정됩니다. 이는 Bitcoin 와 관련된 모든 거래에 자본 이득 세금이 적용될 수 있음을 의미합니다. SEC (Securities and Exchange Commission) 및 CFTC (Commodity Futures Trading Commission)와 같은 규제 기관은 특히 투자 제품 및 파생 상품에서 Bitcoin 사용의 다양한 측면을 감독합니다. Bitcoin 를 다루는 금융 기관은 자금 세탁 방지 (AML) 를 준수해야하며 고객 (KYC) 규정을 알아야합니다 .

마찬가지로, 캐나다 에서는 Bitcoin 은 합법적이며 상품으로 취급됩니다. CRA (Canada Revenue Agency)는 개인과 기업이 세금 목적으로 Bitcoin 거래를보고하도록 요구합니다. 캐나다에서 운영되는 교환은 불법 재무 활동을 방지하기 위해 캐나다의 금융 거래 및 보고서 분석 센터 (FINTRAC)에 등록해야합니다.

Bitcoin가 완전히 합법적이고 규제되는 국가

몇몇 국가들은 Bitcoin를 금융 시스템에 통합하기 위해 포괄적 인 규제 프레임 워크를 채택했습니다. 일본은 수정 된 지불 서비스 법에 따라 지불 수단으로 Bitcoin를 법적으로 인정 한 최초의 국가 중 하나였습니다. 일본의 cryptocurrency 교환은 FSA (Financial Services Agency)에 등록하여 사용자 보호 및 투명성을 보장해야합니다. 이 규제 명확성은이 나라에서 번성하는 Bitcoin 생태계를 키웠다.

스위스는 Bitcoin 에 대한 유리한 입장을 가진 또 다른 관할권입니다. Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)는 암호화 관련 비즈니스에 대한 명확한 지침을 수립했습니다. 'Crypto Valley'로 알려진 Zug와 같은 도시는 공공 서비스 및 세금에 대해 Bitcoin를 적극적으로 받아들입니다. 국가는 Bitcoin을 세금 목적으로 외화로 취급하며 Bitcoin 거래에는 VAT가 적용되지 않습니다.

독일은 Bitcoin을 개인 통화로 허용합니다. 독일 연방 재무부는 Bitcoin 지분을 개인 자금으로 분류하며 1 년 이상 보유 된 경우 자본 이득세가 면제됩니다. 독일의 은행과 금융 기관은 제도적 수용을 반영하여 Bitcoin 양육 서비스를 제공 할 수 있습니다.

제한되거나 모호한 규정이있는 국가

일부 국가에서는 금지되지 않았지만 Bitcoin 은 완전히 제한을 부과하거나 모호한 법적 프레임 워크를 유지했습니다. 인도 의 RBI (Reserve Bank of India)는 이전에 은행이 암호 화폐 거래소를 서비스하는 것을 금지하려고 시도했지만 2020 년 대법원에 의해 전복되었습니다. 현재, Bitcoin 는 불법이 아니지만 암호화 이득에 대한 30%의 세금과 거래에 대한 1% TD (세금 공제)는 사용자에게 어려운 환경을 조성합니다.

러시아는 복잡한 입장을 가지고 있습니다. Bitcoin 소유권은 불법이 아니지만 지불 방법으로서의 사용은 금지됩니다. 러시아 중앙 은행은 재무 안정성에 대한 우려를 표명했지만 정부는 규제 체계에 대해 계속 논의하고 있습니다. 개인은 Bitcoin를 재산으로 보유 할 수 있지만 기업은 상품이나 서비스에 대해서는이를 받아 들일 수 없습니다.

인도네시아는 지불 도구로서 Bitcoin를 금지했지만 상품 선물 거래 규제 기관 (BAPPEBTI)의 감독하에 거래 가능한 상품으로 허용합니다. 즉, Bitcoin는 라이센스 교환에서 구매 및 판매 할 수 있지만 일상적인 상품을 구매하는 데 사용될 수 없습니다.

금지 된 국가 Bitcoin

많은 국가들이 Bitcoin 및 기타 암호 화폐에 대해 완전한 금지를 부과했습니다. 중국이 가장 두드러진 예입니다. Bitcoin 의 초기 채택은 중요했지만, 중국 인민 은행 (PBOC)은 2017 년에 암호 화폐 거래소와 초기 코인 제공 (ICO)을 금지했습니다. 에너지 소비 문제와 재무 관리 이유로 인해 2021 년에 채굴 작업이 금지되었습니다. 금지에도 불구하고, 피어 투 피어 거래는 합법적 인 회색 영역에서 작동하지만 지속됩니다.

이집트 와 모로코는 이슬람 법 (Sharia)과는 달리 Bitcoin 거래를 선언하여 불법적으로 표현했다. 이집트의 그랜드 무 프티 (Grand Mufti)는 변동성과 고유 가치 부족을 인용하여 Bitcoin 에 대해 FATWAS를 발행했다. 이들 국가의 금융 기관은 Bitcoin 거래를 촉진 할 수 없습니다.

알제리 , 네팔 , 방글라데시는 또한 엄격한 금지령을 집행하며, 벌금과 거래 또는 투옥을 포함한 처벌을 포함하여 Bitcoin . 이 정부는 자금 세탁, 테러 금융 및 금전적 주권 상실과 관련된 위험을 인용합니다.

귀하의 국가의 Bitcoin 규정을 준수하는 방법

법적으로 Bitcoin를 사용하려면 개인은 현지 규정을 이해하고 따라야합니다. 첫 번째 단계는 관할권에서 Bitcoin 의 법적 상태를 결정하는 것입니다. 이 정보는 일반적으로 공식 정부 또는 금융 규제 웹 사이트를 통해 제공됩니다.

Bitcoin 이 합법적 인 경우 다음 단계는 호환 교환을 선택하는 것입니다. 플랫폼이 KYC 및 AML 요구 사항을 준수하는지 확인하십시오. 이것은 일반적으로 다음과 같습니다.

• 정부가 발행 한 신분증 제공
• 주소 증명을 제출합니다
• 얼굴 검증 프로세스 완료

계정 확인 후 사용자는 화폐를 입금하고 구매할 수 있습니다 Bitcoin . 날짜, 금액 및 상대방을 포함한 모든 거래에 대한 자세한 기록을 유지해야합니다. 이 기록은 세금보고에 중요합니다.

Bitcoin를 전송할 때 안전한 지갑을 사용하고 2 단계 인증 (2FA)을 활성화하십시오. 검증되지 않은 주소로 자금을 보내지 마십시오. 대규모 트랜잭션의 경우 하드웨어 지갑을 사용하여 개인 키를 오프라인으로 저장하십시오.

세금 의무는 매년 충족되어야합니다. 미국 및 독일 과 같은 국가에서는 Bitcoin 판매로 인한 자본 이득이 과세됩니다. 암호화 세금 소프트웨어를 사용하거나 세금 전문가와 상담하여 부채를 정확하게 계산하십시오.

Bitcoin와 함께 여행 : 알아야 할 사항

경계를 가로 질러 Bitcoin 를 운반하는 것은 현금 운송과는 다르지만 특정 규칙이 적용됩니다. 일부 국가는 여행자가 특정 가치를 초과하는 경우 디지털 자산을 선언하도록 요구합니다. 예를 들어, 미국은 임계 값이 충족되는 경우 FBAR 또는 양식 8938을 통해 Bitcoin을 포함한 외국 금융 자산의보고를 요구합니다.

Bitcoin가 금지 된 국가를 방문 할 때는 지갑에 접근하는 것이 불법이 아닐 수 있지만 로컬에서 사용하면 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 해당 지역에서 지역 거래소에 연결하거나 Bitcoin 와 구매하지 마십시오.

로컬 서버에 의존하지 않는 비 양육 지갑을 사용하십시오. 회복 문구가 단단히 저장되어 공유되지 않도록하십시오. 자금이 제한된 여행 별 지갑을 사용하여 위험을 최소화하십시오.

FAQ

금지 된 국가에서 Bitcoin을 소유 한 혐의로 체포 될 수 있습니까? 예, 중국 과 알제리 와 같은 국가에서 Bitcoin 의 소유 또는 거래는 특히 교환 기록 또는 네트워크 모니터링을 통해 당국이 탐지 한 경우 벌금 또는 투옥을 포함한 법적 결과를 초래할 수 있습니다.

현금을 지불하지 않으면 Bitcoin에 세금을 납부해야합니까? 세금 의무는 일반적으로 판매, 거래 또는 지출을 통해 Bitcoin를 처분 할 때 발생합니다. 거래없이 Bitcoin을 보유하는 것은 일반적으로 세금 사건을 유발하지 않지만 국가마다 다릅니다.

Bitcoin ATMS는 모든 곳에서 합법적입니까? 아니요, Bitcoin ATM은 Bitcoin 이 허용되는 관할 구역에서만 합법적입니다. 그들은 지역 AML 및 KYC 법을 준수해야합니다. 금지 된 국가에서 Bitcoin ATM을 운영하거나 사용하는 것은 불법입니다.

정부가 내 Bitcoin 거래를 추적 할 수 있습니까? 예, Bitcoin의 블록 체인 은 공개적이고 투명합니다. 주소는 가문이지만, 당국은 교환 기록, IP 추적 또는 블록 체인 분석 도구를 통해 실제 아이덴티티에 연결할 수 있습니다.