cryptocurrency에 대한 투자의 위험은 무엇입니까?

cryptocurrency 투자는 극도의 변동성, 규제 격차, 해킹 위험 및 돌이킬 수없는 거래에 직면하여 사용자를 상당한 재무 및 보안 문제에 노출시킵니다.

2025/08/09 13:28

변동성 및 가격 변동

cryptocurrency에 투자하면 개인이 디지털 자산의 특징 인 극도의 가격 변동성 에 노출됩니다. 주식이나 채권과 같은 기존 금융 상품과 달리 Bitcoin 및 Ethereum 과 같은 암호 화폐는 하루 만에 가치가 두 자리 수의 스윙을 경험할 수 있습니다. 이 변동성은 투기 거래, 특정 altcoins의 낮은 시장 유동성 및 기본 수입 또는 배당의 부재의 조합에서 비롯됩니다. 예를 들어, Bitcoin은 2021 년 4 월과 7 월 사이에 50% 이상 떨어졌으며 몇 달 후에 급격히 반등하는 것입니다. 이러한 예측 불가능 성으로 인해 투자자는 진정한 자산 가치를 평가하거나 안정적인 포트폴리오 할당을 유지하기가 어렵습니다. 랠리 중 공황 판매와 같은 정서적 의사 결정 (랠리 중 누락 된 것에 대한 두려움)과 같은 감정적 의사 결정은 위험 노출을 더욱 증폭시킵니다.

규제 및 감독 부족

cryptocurrency의 기본 원칙 중 하나는 탈 중앙화이지만 이는 또한 많은 관할 구역에서 최소한의 규제 감독을 의미합니다. 미국과 일본과 같은 국가는 교환 및보고를위한 프레임 워크를 구현하기 시작했지만 많은 지역에는 여전히 디지털 자산을 관리하는 포괄적 인 법률이 부족합니다. 이 규제 회색 영역은 사기 프로젝트, 무면허 거래소 및 시장 조작이 번성 할 수 있도록합니다. 예를 들어, 일부 초기 코인 제품 (ICO)은 완전히 사기로 노출되어 사라지기 전에 수백만 명이 모금됩니다. 투자자 보호 자금 또는 감사 요구 사항과 같은 규제 보호 조치가 없으면 자금이 손실되거나 도난당한 경우 투자자는 법적 상환이 없을 수 있습니다. 표준화 된보고가 없기 때문에 크립토 플랫폼의 프로젝트의 정당성 또는 재무 건강을 평가하기가 어렵습니다.

보안 취약점 및 해킹 위험

블록 체인 기술의 견고성에도 불구하고 주변 인프라는 종종 약점입니다. cryptocurrency 교환 및 지갑은 사이버 공격의 주요 대상입니다. 2014 년에 한때 가장 큰 Bitcoin 교환 인 Gox는 해커에게 850,000 BTC를 잃은 후 무너졌습니다. 보다 최근에는 2022 년에 로닌 네트워크가 악용되어 6 억 달러가 넘는 손실이 발생했습니다. 이러한 위반은 타사 플랫폼에 자산을 저장할 위험을 강조합니다. 개별 투자자조차도 피싱 공격, 맬웨어 및 Sim-Swapping은 개인 키를 손상시킬 수 있습니다. 위험을 완화하기 위해 사용자는 하드웨어 지갑을 사용하고 2 단계 인증 (2FA)을 활성화하는 것이 좋습니다. 그러나 개인 키가 손실되거나 도난당하는 경우 블록 체인의 불변의 특성으로 인해 회복이 불가능합니다.

돌이킬 수없는 거래 및 액세스 손실

대부분의 블록 체인 네트워크에서의 트랜잭션은 돌이킬 수 없도록 설계되었습니다 . 양도가 확인되면 인간의 오류 나 사기의 경우에도 실행 취소 할 수 없습니다. 잘못된 지갑 주소로 자금을 보내면 자산이 영구적으로 손실됩니다 . 신용 카드 결제와 달리 거래를 역전 시키거나 청구 회수를 발행하는 중앙 권한은 없습니다. 또한, 복구 문구 나 개인 키를 잘못 놓는 투자자는 영원히 지분에 대한 접근성을 잃습니다. 이것은 특히 종자 문구를 안전하게 백업하는 것의 중요성을 완전히 이해하지 못하는 비 기술적 사용자에 관한 것입니다. 암호화되지 않은 장치 또는 쉽게 액세스 할 수있는 위치에 복구 정보를 저장하면 타협 가능성이 높아집니다.

시장 조작 및 펌프 앤 덤프 체계

cryptocurrency 시장의 비교적 규제되지 않은 특성은 조작 거래 관행 에 취약합니다. 일반적인 전술 중 하나는 펌프 앤 덤프 체계 로, 조정 된 그룹은 공격적인 구매 및 소셜 미디어 과대 광고를 통해 저 시장 캡 코인의 가격을 인위적으로 팽창시킨 다음 최고 가격으로 보유 지분을 매각합니다. 늦게 구매하는 소매 투자자들은 가격이 무너질 때 종종 상당한 손실을 입습니다. 이 제도는 특히 거래량이 제한된 소규모 알트 코인 에서 특히 널리 퍼져 있습니다. Telegram 또는 Discord와 같은 플랫폼의 인플 루 언서 및 익명 그룹은 종종 재정적 이익을 공개하지 않고 이러한 이벤트를 종종 조정합니다. 체인 분석과 같은 도구는 비정상적인 거래 패턴을 감지하는 데 도움이 될 수 있지만 대부분의 개별 투자자는이를 효과적으로 해석 할 전문 지식이 부족합니다.

세금 및 법적 불확실성

cryptocurrency 세금은 국가마다 크게 다르며 혼란이나 명확성 부족으로 인해 많은 투자자들이 준수하지 않습니다. 미국에서 IRS는 디지털 자산을 부동산 으로 취급합니다. 즉, 구매를위한 암호화의 모든 거래, 판매 또는 사용은 과세 대상 이벤트를 유발할 수 있습니다. 이러한 거래를보고하지 않으면 감사, 처벌 또는 법적 조치가 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 일부 투자자들은 Bitcoin을 이더 리움으로 전환하는 것이 과세 대상을 구성한다는 것을 알지 못합니다. 또한, 특정 토큰의 법적 분류는 유가 증권, 상품 또는 유틸리티이든 규제 의무에 영향을 미치더라도 모호하게 남아 있습니다. 이 불확실성은 준수를 복잡하게하고 의도하지 않은 위반의 위험을 증가시킵니다.

기술 노후화 및 프로젝트 실패

cryptocurrency 공간은 빠르게 진화하며 많은 프로젝트가 그들의 약속을 전달하지 못합니다. 구식 프로토콜, 열악한 개발 팀 또는 채택 부족은 디지털 자산을 쓸모 없게 만들 수 있습니다. 예를 들어, 2017 년 ICO 붐 중에 출시 된 수많은 Altcoins가 비활성화되거나 포기되었습니다. 그러한 자산을 보유하면 총 자본 손실이 발생합니다. 투자자들은 철저한 실사를 수행하고 백인원, Github에 대한 개발 활동 및 팀 신뢰성을 검사해야합니다. 확립 된 블록 체인조차도 어려운 포크, 컨센서스 실패 또는 확장 성 문제가 신뢰와 가치를 약화시킬 수 있습니다. 기본 기술을 이해하지 않고 가격 모멘텀에만 의존하면 장기 실패에 대한 노출이 증가합니다.

자주 묻는 질문

잘못된 주소로 보내면 cryptocurrency를 복구 할 수 있습니까?

아니요, 블록 체인 거래는 돌이킬 수 없습니다 . 자금을 부정확하거나 유효하지 않은 주소로 보내면 거래를 역전시키는 메커니즘이 없습니다. 회복의 유일한 가능성은 수령인이 알려져 있고 자금을 반환 할 의사가 있는지 여부에 달려 있습니다. 전송을 확인하기 전에 항상 지갑 주소를 다시 확인하십시오.

모든 cryptocurrency 교환이 해킹에 똑같이 취약합니까?

아니요, 보안 조치는 거래소마다 크게 다릅니다 . 평판이 좋은 플랫폼은 콜드 스토리지, 다중 서명 지갑 및 정기 보안 감사를 구현합니다. 그러나 과거에는 잘 알려진 거래소조차도 타협되었습니다. 사용자는 교환 보안 관행을 조사하고 장기간 교환에 많은 양의 암호를 유지하지 않아야합니다.

개인 키를 어떻게 보호 할 수 있습니까?

원장이나 트레 조르와 같은 공기 갭 하드웨어 지갑 에 개인 키를 저장하십시오. 클라우드 서비스, 이메일 또는 암호화되지 않은 파일에 공유하거나 저장하지 마십시오. 물리적 매체에 복구 문구를 적고 안전한 오프라인 위치에 보관하십시오. 스크린 샷을 찍거나 디지털 방식으로 저장하지 마십시오.

내가 투자 한 cryptocurrency 프로젝트가 종료되면 어떻게해야합니까?

프로젝트가 개발을 중단하거나 토큰이 상장되면 투자가 모든 가치를 잃을 수 있습니다. 공식 커뮤니케이션 채널을 모니터링하십시오. 경우에 따라 팀은 토큰 교환 또는 환불을 제공 할 수 있지만 보장되지는 않습니다. 이러한 위험을 줄이기 위해 투자하기 전에 프로젝트의 로드맵 및 커뮤니티 활동을 평가하십시오.