암호화폐 거래소의 적법성을 어떻게 확인하나요? (안전 체크리스트)

규정 준수 및 라이센스

1. 거래소가 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 일본 금융서비스청(FSA), 영국 금융행위감독청(FCA) 등 인정된 금융 당국으로부터 유효한 라이선스를 보유하고 있는지 확인하세요.

2. 거래소 자체 주장뿐만 아니라 공식 규제 웹사이트에서 라이센스 번호를 대조 확인하여 진위 여부와 현재 상태를 확인합니다.

3. 플랫폼이 명시적으로 금지된 관할권을 식별합니다. 블랙리스트에 등록된 지역에 존재한다는 것은 종종 규정을 준수하지 않거나 고의적으로 감독을 회피한다는 신호입니다.

4. 거래소가 자금세탁 방지(AML) 및 고객 파악(KYC) 프레임워크 준수와 관련하여 제3자 감사자의 정기적인 증명을 게시하는지 평가합니다.

보안 인프라 및 보관 관행

1. 사용자 자금의 95% 이상이 지리적으로 분산된 오프라인 콜드 지갑에 저장되어 있는지 확인합니다. 이 세부 정보는 투명성 보고서에 자주 공개됩니다.

2. 플랫폼이 SMS 기반 방식이 아닌 시간 기반 일회용 비밀번호(TOTP)를 사용하여 필수 이중 인증(2FA)을 구현하는지 확인합니다.

3. 핫 지갑에서 자산을 이동하려면 최소 3개의 독립적인 개인 키가 필요한 다중 서명 출금 프로토콜의 증거를 찾으세요.

4. 과거 사건 로그 검토: 근본 원인 및 해결 단계를 포함하여 과거 침해를 공개적으로 문서화하는 교환은 엄격한 보안 위생을 유지할 가능성이 더 높습니다.

준비금의 투명성과 재정 건전성

1. 거래소가 암호화 검증을 통해 실시간 예비금 증명(PoR) 데이터를 게시하여 사용자가 자산-부채 조정을 독립적으로 감사할 수 있는지 확인합니다.

2. 예비금에 사용되는 온체인 지갑 주소가 공개적으로 나열되고 정기적으로 업데이트되며 해시 서명된 증명 타임스탬프가 지정되고 블록체인 탐색기를 통해 확인할 수 있는지 확인하세요.

3. 부채에 고객 예금만 포함되어 있는지, 아니면 레버리지 거래 포지션, 마진 대출 또는 독점 거래 자본도 포함되어 지급 능력 위험을 증가시킬 수 있는지 조사하십시오.

4. 독립 회계법인이 모든 주요 자산 쌍에 걸쳐 지급 준비금 적용 비율이 100%를 초과했음을 확인하는 증명서를 발행했는지 조사하십시오.

사용자 자금 보호 메커니즘

1. 고객 자산이 관할권별 신탁 또는 관리 계약에 따라 기업 대차대조표에서 법적으로 분리되었는지 확인합니다.

2. 디지털 자산 손실을 보장하는 보험 정책의 존재와 범위를 식별합니다. 대부분의 정책은 스마트 계약 악용 또는 내부자 절도를 제외합니다.

3. 인출 한도 및 처리 지연을 평가합니다. 비정상적으로 제한적인 임계값 또는 며칠 간의 확인 기간은 유동성 스트레스 또는 내부 통제 실패를 나타낼 수 있습니다.

4. 거래소가 이익 공유 메커니즘이나 토큰 기반 인센티브와는 별도로 독립적으로 자금을 조달하는 전용 사용자 보호 기금을 유지하는지 평가합니다.

운영 이력 및 커뮤니티 신호

1. LinkedIn, 특허 출원 및 이전 벤처 제휴를 통한 연구 창립자 배경 - 실패했거나 승인된 플랫폼과 반복적으로 연관되면 위험 신호가 발생합니다.

2. 지갑 통합이나 API 문서와 같은 오픈 소스 구성 요소에 대한 GitHub 저장소를 모니터링합니다. 오래되었거나 비어 있는 리포지토리는 제한된 기술적 책임을 암시합니다.

3. 최근 게시물뿐만 아니라 보관된 스레드를 사용하여 Reddit, Telegram 및 Twitter에서 소셜 미디어 감정을 분석하여 지연된 인출 또는 KYC 거부에 대한 반복적인 불만 사항을 감지합니다.

4. 도메인 등록 기록을 검색하여 쉘 엔터티, 신속한 소유권 이전 또는 유익한 컨트롤러를 가리는 개인 정보 보호 서비스 사용을 식별합니다.

자주 묻는 질문

Q: 사업장 주소를 등록하면 교환 적법성이 보장되나요? 반드시 그런 것은 아닙니다. 많은 사기 플랫폼은 위조된 사무실 주소나 가상 사무실 주소를 나열합니다. 운영 청구를 신뢰하기 전에 공과금 청구서 또는 임대 계약 상호 참조와 같은 물리적 검증이 필수적입니다.

Q: 거래소가 허가를 받았지만 여전히 예금이 안전하지 않을 수 있나요? 예. 일부 관할권에서는 최소한의 자본 요구 사항 또는 지속적인 감독 없이 라이센스를 발급합니다. 라이센스만으로는 자금 안전을 보장할 수 없습니다. 특히 예비비 공개가 없거나 확인할 수 없는 경우에는 더욱 그렇습니다.

Q: 교환 적법성과 관련하여 "비구금"이란 무엇을 의미합니까? 비수탁형 거래소는 사용자 개인 키를 보유하지 않으므로 보관 책임이 개인에게 전가됩니다. 이는 상대방의 위험을 줄이는 동시에 사용자 오류나 장치 손실이 발생한 경우 의지할 필요도 없애줍니다. 적법성은 규제 상태가 아니라 프로토콜 무결성에 달려 있습니다.

Q: CipherTrace 또는 TRM Labs와 같은 타사 보안 등급은 얼마나 신뢰할 수 있습니까? 이러한 서비스는 귀중한 포렌식 통찰력을 제공하지만 관찰 가능한 온체인 행동과 공개 데이터에 의존합니다. 그들은 내부 거버넌스 결함, 공개되지 않은 부채 의무 또는 오프체인 결제 위험을 평가할 수 없습니다. 직접 실사를 대체하는 것이 아니라 보완하는 것입니다.