KYC는 cryptocurrency에서 무엇을 의미합니까? 거래소에 필요한 이유는 무엇입니까?

cryptocurrency의 맥락에서 KYC는 무엇입니까?

귀하의 고객을 알고 있는 KYC 는 금융 기관과 비즈니스가 고객의 신원을 확인하기 위해 사용하는 일련의 절차를 나타냅니다. cryptocurrency 업계 에서는 일반적으로 성명, 생년월일, 주소 및 정부가 발행 한 신분증과 같은 개인 정보를 수집하는 것이 포함됩니다.

cryptocurrency 교환은 KYC 프로토콜을 구현하여 사용자가 자신이 주장하는 사람을 보장합니다. 이 과정은 사기 활동, 자금 세탁 및 기타 형태의 금융 범죄를 예방하는 데 도움이됩니다. cryptocurrencies는 처음에는 익명 또는 가명으로 여겨졌지만 규제 압력은 대부분의 주요 교환을 통해 KYC 조치를 채택하여 글로벌 법률을 준수했습니다.

cryptocurrency 교환에 KYC가 필요한 이유는 무엇입니까?

교환이 KYC를 요구하는 주요 이유 중 하나는 법적 및 규제 의무 때문입니다. 전 세계 정부는 디지털 자산에 적용되는 AML (Mony Savingering) 규정을 도입했습니다. 결과적으로 교환은 이러한 규칙을 준수하기 위해 사용자에게 실사를 수행해야합니다.

또 다른 이유는 위험 관리 입니다. 사용자 신원을 확인함으로써 거래소는 의심스러운 거래를 모니터링하고 더 큰 문제로 확대하기 전에 잠재적 인 위협을 표시 할 수 있습니다. 또한 KYC는 테러리스트 및 사이버 범죄자를 포함한 악의적 인 배우가 플랫폼을 사용하는 것을 방지합니다 .

또한 KYC 프로세스를 구현하면 기관 투자자 간의 신뢰를 향상시킬 수 있습니다 . 많은 대규모 금융 플레이어는 명확한 검증 메커니즘이없는 한 암호화 플랫폼에 참여하는 것을 주저합니다. 이로 인해 전 세계적으로 평판이 좋은 교환에 걸쳐 KYC 정책의 채택이 증가했습니다.

KYC 프로세스는 암호화 거래소에서 어떻게 작동합니까?

KYC가 필요한 cryptocurrency 교환에 가입하면 일반적으로 다음 단계를 수행합니다.

• 계정 등록 : 이메일 주소를 사용하여 계정을 작성하고 보안 비밀번호를 설정하는 것으로 시작합니다.
• 개인 정보 제출 : 전체 법적 이름, 생년월일, 국적 및 거주 주소와 같은 세부 정보를 제공하라는 메시지가 표시됩니다.
• 문서 업로드 : 대부분의 교환은 사용자에게 여권, 국가 신분증 또는 운전 면허와 같은 유효한 ID 사본을 업로드하도록 요청합니다.
• 셀카 검증 : 일부 플랫폼은 신분증 문서를 보유한 셀카를 요청하여 귀하의 신분증을 확인할 수 있습니다.
• 확인 대기 시간 : 모든 문서가 제출되면 Exchange는 일반적으로 플랫폼에 따라 몇 분에서 며칠 내에이를 검토합니다.
• 완료 알림 : 승인시 KYC가 완료되었음을 확인하여 더 높은 거래 한도 또는 추가 서비스에 액세스 할 수 있습니다.

이 프로세스는 검증 된 개인 만 플랫폼에서 자금을 거래, 입금 및 인출하는 데 참여할 수 있도록합니다.

KYC 기반 교환에 대한 대안이 있습니까?

예, DEX (Decentralized Exchange) 와 KYC가 필요하지 않은 일부 피어 투 피어 플랫폼이 있습니다. 이 플랫폼은 중앙 권한없이 운영되며 사용자는 개인 정보를 공개하지 않고 지갑에서 직접 거래 할 수 있습니다.

그러나 비 KYC 플랫폼은 더 많은 개인 정보를 제공하지만 특정 제한 사항도 제공합니다. 예를 들어, 그들은 종종 유동성이 낮고 거래 쌍이 적고 고객 지원이 제한되어 있습니다. 또한 이러한 플랫폼은 규제되지 않기 때문에 사기 나 해킹 시도에 더 취약 할 수 있습니다.

일부 중앙 대상 거래소는 KYC없이 일일 거래량에 대한 기본 거래와 같은 제한된 액세스를 제공합니다. 철수 또는 거래 한도를 높이려면 KYC를 완료하는 데 필수가됩니다.

개인 정보, 편의, 보안 또는 규제 준수 등 개인의 요구에 따라 KYC 대 비 KYC 플랫폼 의 장단점을 평가하는 것이 중요합니다.

Crypto에서 KYC의 개인 정보 문제는 무엇입니까?

암호화 사용자의 일반적인 관심사는 KYC 프로세스 동안 개인 데이터를 수집하고 저장하는 것 입니다. 사용자는 민감한 정보를 처리하는 방법과 유출 또는 오용 여부에 대해 걱정합니다.

교환은 사용자 정보를 보호하기 위해 엄격한 데이터 보호 프로토콜을 따라야합니다. 그러나 과거에는 데이터 유출이 발생하여 KYC 데이터베이스의 보안 에 대한 우려를 초래했습니다. 위험을 완화하기 위해 많은 플랫폼이 이제 저장된 데이터를 보호하기 위해 암호화 및 다중 인증 인증을 사용합니다.

또한 사용자는 문서를 제출하기 전에 교환의 개인 정보 보호 정책을 신중하게 읽어야합니다. 플랫폼이 데이터를 보유하는 기간, 공유 상황 및 개인 정보와 관련하여 어떤 권리가 있는지 이해하는 것이 중요합니다.

일부 사용자는 개인 정보의 노출을 최소화하기 위해 계정을 등록 할 때 버너 이메일 또는 임시 전화 번호와 같은 개인 정보 보호 도구를 사용 하도록 선택합니다.

자주 묻는 질문

1. 주요 암호화 교환에서 KYC를 건너 뛸 수 있습니까? 대부분의 주요 거래소는 KYC가 전체 기능을 잠금 해제해야합니다. 그러나, 당신은 그것없이 제한된 거래 또는 예금을 수행 할 수 있지만, 인출과 더 높은 거래 한도는 일반적으로 검증이 필요합니다.

2. 내 KYC 데이터는 제 3 자와 공유됩니까? 평판이 좋은 거래소는 법 집행 또는 규제 당국의 요구가없는 한 KYC 데이터를 제 3 자와 공유하지 않습니다. 데이터 공유 관행을 이해하려면 항상 Exchange의 개인 정보 보호 정책을 확인하십시오.

3. KYC 프로세스는 얼마나 걸립니까? 시간은 플랫폼과 요청량에 따라 다릅니다. 대부분의 자동화 시스템은 몇 분 안에 검증을 완료하는 반면 수동 리뷰는 피크 시간 동안 최대 48 시간 이상이 걸릴 수 있습니다.

4. KYC 검증에는 어떤 문서가 허용됩니까? 일반적으로 허용되는 문서에는 여권, 국가 신분증 또는 운전 면허와 같은 정부 발행 신분증이 포함됩니다. 일부 플랫폼은 또한 주소 증명으로 유틸리티 청구서 또는 은행 명세서를 수락 할 수 있습니다.