KYC는 암호화에서 무엇을 의미합니까?

cryptocurrency의 맥락에서 KYC는 무엇입니까?

고객을 알고 있는 KYC 는 Cryptocurrency 플랫폼 및 금융 기관에서 사용하는 일련의 절차를 사용자의 신원을 확인하기 위해 사용합니다. 이 프로세스는 플랫폼이 자금 세탁 방지 (AML) 규정 및 기타 법적 요구 사항을 준수하도록하는 데 도움이됩니다.

Crypto World에서 KYC는 일반적으로 정부 발행 ID, 주소 증명, 때로는 셀카 또는 지문 스캔과 같은 생체 인식 데이터와 같은 개인 정보를 수집하는 것을 포함합니다. 목표는 사기 활동, 불법 거래를 방지하고 국경을 통한 규제 준수를 유지하는 것입니다.

KYC 는 단순한 관료적 단계 일뿐 만 아니라 종종 익명 성과 탈 중앙화와 관련된 업계의 서비스 제공 업체와 사용자 간의 신뢰를 구축하는 데 중요한 구성 요소입니다.

암호화 교환에 KYC가 필요한 이유는 무엇입니까?

많은 암호화 거래소는 글로벌 규제 기관의 압력 증가로 인해 KYC 정책을 시행합니다. 정부는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 탈세와 같은 불법 활동을 피하기 위해 디지털 자산을 사용하는 방법을 모니터링하고 통제하기를 원합니다.

KYC없이 운영되는 교환은 법적 결과에 직면하거나 특정 관할 구역에서 서비스를 제공하는 것이 제한 될 수 있습니다. 또한 KYC는 플랫폼에서 사기, 피싱 공격 및 가짜 계정 생성 가능성을 줄임으로써 합법적 인 사용자를 보호합니다.

• 규제 준수 : FATF (Financial Action Task Force)가 시행 한 것과 같은 지역 및 국제법을 충족합니다.
• 사기 예방 : 시스템을 남용 할 수있는 악의적 인 행위자를 식별하고 차단하는 데 도움이됩니다.
• 사용자 보호 : 계정 소유권을 확인하고 가장 위험을 줄임으로써 더 안전한 거래 환경을 보장합니다.

KYC 프로세스는 암호화 플랫폼에서 어떻게 작동합니까?

대부분의 암호화 플랫폼의 KYC 프로세스는 표준화 된 일련의 단계를 따릅니다. 각 교환에는 약간의 변화가있을 수 있지만 핵심 절차는 주요 플랫폼에서 일관성을 유지합니다.

다음은 일반적인 고장입니다.

• 계정 등록 : 이메일을 사용하여 계정을 작성하고 보안 비밀번호를 설정하는 것으로 시작하십시오.
• 개인 정보 제출 : 성명, 생년월일, 국적 및 연락처 정보와 같은 세부 정보를 제공합니다.
• 문서 업로드 : 여권, 운전 면허증 또는 국가 ID 카드와 같은 유효한 신분증을 제출하십시오. 일부 플랫폼은 주소 증명에 대한 유틸리티 청구서 또는 은행 명세서를 요청할 수도 있습니다.
• 얼굴 검증 : 장치의 카메라를 사용하여 ID 문서의 사진과 일치하는 셀카 또는 비디오를 촬영하십시오.
• 검토 및 승인 : 플랫폼의 자동화 시스템 또는 수동 검토자가 귀하의 신원을 확인할 때까지 기다리십시오. 교환의 워크로드 및 검증 표준에 따라 몇 분에서 며칠이 걸릴 수 있습니다.

일부 플랫폼은 계층화 된 KYC 레벨을 제공하여 더 많은 검증이 더 높은 인출 한도와 고급 기능에 대한 액세스를 허용합니다.

KYC 검증의 다른 수준이 있습니까?

예, 많은 교환은 사용자가 자신을 확인하려는 양을 선택할 수있는 계층화 된 KYC 시스템을 구현합니다. 이 계층은 사용자가 플랫폼에서 수행 할 수있는 작업을 결정합니다.

예를 들어:

• 기본 KYC : 이메일과 전화 번호 만 필요할 수 있습니다. 제한된 거래량 및 특정 임계 값 이상의 인출이 허용됩니다.
• 중간 KYC : 사진 신분증을 업로드하고 얼굴 인식을 완료하는 것이 포함됩니다. 보조금 증가 및 철수 한도.
• Advanced KYC : 주소 증명, 고용 상태 또는 자금 출처와 같은 추가 문서가 포함될 수 있습니다. 마진 거래 및 피아트 전환을 포함한 모든 플랫폼 기능에 완전히 액세스 할 수 있습니다.

이 모델은 사용자에게 유연성을 제공하면서 거래소가 사용자 행동 및 거래 기록을 기반으로 위험을 효과적으로 관리 할 수 ​​있도록합니다.

KYC 기간 동안 개인 정보를 공유하는 것이 안전합니까?

민감한 문서를 온라인으로 공유 할 때 보안 문제는 당연합니다. 그러나 평판이 좋은 암호 거래소는 KYC 프로세스 중과 후에 사용자 데이터를 보호하기 위해 사이버 보안 인프라에 많은 투자를합니다.

대부분의 플랫폼은 암호화 된 연결 (HTTP), 보안 스토리지 솔루션 및 익명화 된 데이터 처리 관행을 사용합니다. 일부는 심지어 보안 및 정확성을 향상시키기 위해 Jumio, Onfido 또는 Chainalysis와 같은 타사 ID 검증 서비스와 파트너 관계를 맺고 있습니다.

이러한 예방 조치에도 불구하고 다음이 필수적입니다.

• 신뢰할 수있는 플랫폼 사용 : 명확한 개인 정보 보호 정책이있는 잘 정립 된 거래소와 데이터를 공유하십시오.
• 개인 정보 설정 확인 : 수집중인 데이터와 유지 시간을 검토하십시오.
• 2 요인 인증 (2FA) 활성화 : 자격 증명이 손상 되더라도 무단 액세스로부터 계정을 보호하십시오.

사용자는 항상 공식 앱 또는 웹 사이트 외부의 KYC 정보에 대한 원치 않는 요청에 대해 조심해야합니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1 : KYC를 통과하지 않고 암호화 할 수 있습니까? 예, 일부 분산 거래소 (DEXS) 및 P2P (Peer-to Peer) 플랫폼은 필수 KYC없이 거래를 허용합니다. 그러나 이러한 플랫폼은 종종 유동성이 낮고 고객 지원이 제한되어 있으며 지역 규정을 준수하지 않을 수 있습니다.

Q2 : KYC가 거부되면 어떻게됩니까? KYC가 거부되면 일반적으로 문제를 다시 제출하거나 수정하는 방법에 대한 지침을받습니다. 일반적인 이유에는 흐릿한 이미지, 불일치 한 이름, 만료 된 문서 또는 얼굴 검증 중에 조명이 불충분합니다.

Q3 : KYC 프로세스는 얼마나 걸립니까? 다양합니다. 많은 플랫폼은 AI 구동 도구를 통해 즉각적인 검증을 제공합니다. 수동 검토가 필요한 경우 다른 사람은 최대 48 시간 이상이 걸릴 수 있습니다. 대량 기간 또는 불완전한 제출도 처리를 지연시킬 수 있습니다.

Q4 : 확인 후 KYC 데이터를 삭제할 수 있습니까? 대부분의 플랫폼은 규제 의무로 인해 정해진 기간 동안 KYC 기록을 유지합니다. 그러나 일부는 계정을 폐쇄 한 후 삭제를 요청할 수 있습니다. 문서를 제출하기 전에 항상 플랫폼의 개인 정보 보호 정책을 확인하십시오.