암호화는 어떻게 규제됩니까?

암호화 조절의 프레임 워크 이해

1. 전 세계 정부와 금융 당국은 암호 화폐 규제에 대한 다양한 접근 방식을 취했습니다. 일부 국가는 디지털 자산을 상품으로 취급하는 반면 다른 국가는이를 유가 증권 또는 통화로 분류합니다. 이 분류는 규제 기관의 사용과 거래를 감독하는 것을 결정합니다. 예를 들어, 미국에서 증권 거래위원회 (SEC)는 증권으로 간주되는 토큰을 규제하는 반면, CFTC (Commodity Futures Trading Commission)는 상품으로 분류 된 것을 감독합니다.

2. 규제 프레임 워크는 종종 자금 세탁 방지 (AML) 및 KYC (Know-Your-Customer) 준수에 중점을 둡니다. 교환 및 암호화 서비스 제공 업체는 일반적으로 사용자 신원을 확인하고 의심스러운 거래를보고해야합니다. 이러한 조치는 테러 자금 조달 또는 탈 중앙 네트워크를 통한 범죄 수익금과 같은 불법 활동을 방지하는 것을 목표로합니다.

3. 라이센스는 또 다른 주요 구성 요소입니다. 일본 및 스위스와 같은 국가는 암호화 교환이 운영 할 공식 라이센스를 얻도록 요구합니다. 이 라이센스에는 자본 준비금, 사이버 보안 프로토콜 및 정기 감사를 포함한 엄격한 운영 요구 사항이 있습니다. 준수하지 않으면 벌금이 부과되거나 종료 될 수 있습니다.

4. 과세 정책은 또한 규제 환경의 일부를 형성합니다. 많은 관할 구역에서는 개인과 기업이 암호화 이익을보고하고 자본 이득세를 지불해야합니다. 예를 들어, 미국의 IRS (Internal Revenue Service)는 Cryptocurrency를 세금 목적으로 재산으로 취급하여 사용자에게 디지털 자산과 관련된 모든 거래를 문서화 할 의무가 있습니다.

5. 국경 간 규정은 복잡성을 더합니다. 블록 체인 네트워크는 전 세계적으로 운영되므로 거래에는 각각 자체 규칙이있는 여러 국가의 당사자가 포함될 수 있습니다. 이는 특히 규제가 충돌하거나 조화가 부족한 경우 집행 및 규정 준수에 어려움을 겪습니다.

암호화 감독의 지역적 차이

1. 유럽 연합에서 Crypto Assets (MICA) 규제 시장은 회원국의 암호화 서비스 제공 업체를위한 통합 프레임 워크를 설립합니다. StableCoin 발급 기관에 대한 투명성 요구 사항, 소비자 보호 조치 및 규칙을 도입합니다. 이 포괄적 인 접근 방식은 혁신과 투자자 안전의 균형을 맞추는 것을 목표로합니다.

2. 중국은 암호 화폐 거래 및 광업 활동을 완전히 금지하는 엄격한 입장을 채택했습니다. 그럼에도 불구하고, 블록 체인 기술 개발은 국가 감독하에, 특히 공급망 및 디지털 아이덴티티의 응용 프로그램을 위해 권장됩니다. 중국 인민 은행은 또한 CBDC (Central Bank Digital Currency)를 시작하여 통제 된 디지털 금융 전략을 반영했습니다.

3. 인도는 초기 저항에서 규제 수용으로 전환했다. 정부는 이제 암호화 이익에 대한 정액 세금을 부과하고 디지털 자산 보유보고가 필요합니다. 거래가 허용되는 동안, 인도 준비 은행은 휘발성 암호화 시장과 관련된 재무 안정성 위험에 대한주의를 기울입니다.

4. El Salvador는 Bitcoin을 법적 입찰로 채택하여 헤드 라인을 만들었습니다. 이 조치를 통해 시민은 세금을 납부하고 BTC를 사용하여 거래를 수행 할 수 있습니다. 그러나 거시 경제적 변동성과 투명성에 관한 국제 금융 기관으로부터 조사를 철회했다.

5. 싱가포르는 암호화 친화적 인 허브로 홍보하여 ​​싱가포르의 통화 당국 (MAS)을 통해 명확한 지침을 제공합니다. 디지털 결제 토큰 서비스 라이센스는 혁신을 방해하지 않고 감독을 보장하여 수많은 블록 체인 스타트 업 및 교환을 유치하여 운영을 설정합니다.

집행 메커니즘 및 규정 준수 문제

1. 규제 기관은 점점 더 블록 체인 분석 도구를 사용하여 거래를 추적하고 불법 활동을 식별합니다. 연쇄 및 타원과 같은 회사는 당국이 DarkNet 시장 또는 랜섬웨어 공격과 연결된 지갑 주소를 모니터링하는 데 도움이되는 소프트웨어를 제공합니다. 이 기술 집행은 분산 시스템 내에서의 책임을 향상시킵니다.

2. 비준수 플랫폼은 자산 동결 및 임원에 대한 형사 고발을 포함한 심각한 처벌을 위험에 빠뜨립니다. Binance는 KYC 절차가 불충분하고 무면허 운영으로 인해 여러 국가의 규제 압력에 직면하여 영국 및 캐나다와 같은 관할 구역의 합의 및 운영 제한을 초래했습니다.

3. 분산 금융 (DEFI)은 독특한 도전을 제기합니다. Defi 프로토콜은 중앙 중개자없이 작동하기 때문에 전통적인 규제 모델은 적용하기 위해 노력합니다. 규제 기관은 코드 자체가 아닌 개발자, 프론트 엔드 제공 업체 또는 유동성 풀을 대상으로하는 방법을 모색하고 있습니다.

4. Stablecoins는 잠재적 인 체계적 영향으로 인해 특별한 조사를 유치합니다. 규제 기관은 USDT 또는 USDC와 같은 토큰이 완전히 뒷받침되도록 예비 보유의 투명성을 요구합니다. 예를 들어, 뉴욕의 법무 장관은 예비 구성을 허위 진술로 테더에게 벌금을 부과했습니다.

5. 규제 차익 거래는 기업이 느슨한 규칙으로 관할 구역으로 이전 할 때 발생합니다. 이것은 세계적인 감독 노력을 약화시키고 고르지 않은 경기장을 만듭니다. FATF (Financial Action Task Force)와 같은 조직을 통한 국제 협력은 글로벌 표준을 설정하여 이러한 허점을 최소화하려고합니다.

암호화 규정에 대한 일반적인 질문

암호화 교환이 KYC 규칙을 따르지 않으면 어떻게됩니까? KYC 요구 사항을 우회하는 교환은 종료, 벌금 또는 범죄 조사에 직면 할 수 있습니다. 이러한 플랫폼의 사용자는 자금 접근을 잃을 위험이 있으며 신원 확인 부족으로 인해 불법 활동에 연루 될 수 있습니다.

정부가 블록 체인 네트워크를 폐쇄 할 수 있습니까? 정부는 경계 내에서 블록 체인 네트워크에 대한 액세스를 제한하거나 관련 서비스를 금지 할 수 있지만 분산 된 네트워크를 쉽게 비활성화 할 수는 없습니다. 그러나 광업 운영이나 교환과 같은 인프라를 타겟팅하여 유용성을 제한 할 수 있습니다.

NFTS는 현재 암호화 법에 따라 규제됩니까? NFT는 회색 영역으로 떨어집니다. NFT가 다른 사람의 노력에 따라 이익 기대치를 제공하는 보안으로 간주되는 경우 증권 규제의 대상이 될 수 있습니다. 그렇지 않으면 대부분의 NFT는 현재 엄격한 감독 외부에서 운영되고 있지만 세금은 여전히 ​​적용됩니다.

규제 당국은 익명의 암호 지갑을 어떻게 추적합니까? 지갑 주소는 가명이지만 트랜잭션 패턴과 메타 데이터를 분석 할 수 있습니다. 사용자가 규제 교환을 통해 암호화를 피아트로 전환 할 때, 그들의 신원이 공개되어 당국은 실제 개인에게 주소를 연결할 수 있습니다.