암호화의 AML은 무엇입니까?

cryptocurrency 생태계에서 AML 이해

1. 자금 세탁 방지 (AML)는 금융 시스템을 통한 불법 소득을 막기 위해 설계된 일련의 규정, 법률 및 절차를 말합니다. cryptocurrency와 관련하여 AML 프레임 워크는 자금 세탁 활동을위한 디지털 자산의 사용을 감지하고 저지하기 위해 구현됩니다. 암호화 거래는 가명적이고 국경간에있을 수 있으므로 재정적 감독에 대한 고유 한 과제를 제시합니다.

2. Cryptocurrency 플랫폼, 특히 중앙 중앙 거래소는 FATF (Financial Action Task Force)와 같은 금융 당국이 설립 한 AML 규정을 준수해야합니다. 이 규정은 거래소가 고객 실사를 수행하고, 거래 패턴을 모니터링하며, 의심스러운 활동을보고해야합니다. 비준수는 벌금 및 운영 폐쇄를 포함한 심각한 처벌을 초래할 수 있습니다.

3. 많은 블록 체인 네트워크의 분산 특성은 AML 시행을 복잡하게 만듭니다. 공개 원장은 거래 추적을 허용하지만 일부 플랫폼에서 신원 확인이 부족하면 불법 행위자가 격차를 악용 할 수 있습니다. 규제 당국은 고객 (KYC) 프로토콜을 암호화 서비스에 통합해야한다는 점을 더욱 엄격하게 추진하고 있으며, 자산을 거래하거나 양도하기 전에 사용자 신원이 확인되도록합니다.

4. 블록 체인 분석 회사는 AML 노력을 지원하는 데 중요한 역할을합니다. Chainalysis 및 Elliptic과 같은 회사는 블록 체인을 가로 질러 펀드 흐름을 추적하는 도구를 제공하여 Darknet 시장, 랜섬웨어 공격 또는 테러 자금 조달과 관련된 지갑을 식별합니다. 이러한 통찰력은 법 집행 기관 및 규제 기관과 공유되어 규정 준수를 강화합니다.

5. AML 준수는 규제 관할 구역에서 운영되는 암호화 비즈니스에 더 이상 선택 사항이 아닙니다. 거래소는 실시간 모니터링 시스템을 구현하고, 감사 트레일을 유지하며, 필요할 때 의심스러운 활동 보고서 (SARS)를 제출해야합니다. 준수하지 않으면 돌이킬 수없는 평판 및 재정적 손상으로 이어질 수 있습니다.

암호화 AML 프로그램의 주요 구성 요소

1. 고객 식별은 모든 AML 전략의 기초입니다. 암호화 플랫폼은 정부가 발행 한 ID, 주소 증명 및 생체 인식 데이터와 같은 개인 정보를 수집하여 사용자를 확인합니다. 이 프로세스는 지갑 주소와 실제 정체성간에 명확한 연결을 설정하는 데 도움이됩니다.

2. 트랜잭션 모니터링 시스템은 여러 지갑에 걸친 자금의 빠른 이동,보고 임계 값 바로 아래의 거래 또는 알려진 불법 주소와의 상호 작용을 포함하여 적기의 사용자 행동을 분석합니다. 변칙이 감지 될 때 자동 알림이 트리거됩니다.

3. 위험 기반 평가를 통해 플랫폼은 자금 세탁 가능성에 따라 사용자를 분류 할 수 있습니다. 승인 된 국가 나 많은 거래량을 가진 사람들과 같은 고위험 사용자는 실사를 강화합니다.

4. 지속적인 직원 교육을 통해 직원은 진화하는 AML 위협과 규제 기대치를 이해하도록합니다. 정기 감사 및 내부 검토는 규정 준수 프로그램의 무결성을 유지하는 데 도움이됩니다.

5. 효과적인 AML 프로그램은 기술, 정책 및 인간 감독을 통합합니다. 그들은 역동적이며 믹서, 개인 정보 보호 동전 및 트랜잭션 트레일을 모호하게하는 크로스 체인 브릿지와 같은 새로운 세탁 기술에 적응하고 있습니다.

글로벌 규제 환경 및 집행

1. FATF의 '여행 규칙'은 VASP (Virtual Asset Service Providers)가 특정 임계 값 이상의 거래에 대해 발신자 및 수신자 정보를 공유해야합니다. 이 규칙은 구현이 지역마다 다르지만 글로벌 규제 조정을 자극했습니다.

2. 미국, 유럽 연합 및 싱가포르와 같은 관할 구역은 암호화 회사를 기존 AML 프레임 워크에 통합했습니다. 미국 금융 범죄 집행 네트워크 (FINCEN)는 특정 암호화 사업을 MSBS (Money Services Business)로 분류하여 엄격한보고 요구 사항을 적용합니다.

3. LAX 시행이있는 국가는 비준수 거래소의 핫스팟이되었습니다. 그러나 공동 태스크 포스 및 자산 동결과 같은 국제적 압력과 조정 된 조치는 규제가 적은 지역에서도 책임을 높이고 있습니다.

4. 규제 샌드 박스는 AML 표준을 충족하는 동시에 준수 혁신을 허용합니다. 이러한 통제 된 환경을 통해 신생 기업은 감독하에 제품을 테스트하여 보안과 성장의 균형을 맞출 수 있습니다.

5. 규제 당국은 반응에서 사전 예방 적 집행으로 전환하고있다. 거래소와 당국 간의 실시간 데이터 공유는 표준이되어 불법 행위자가 취약점을 악용 할 수있는 창을 줄입니다.

자주 묻는 질문

암호화 교환에서 AML 경보를 유발하는 것은 무엇입니까? 고위험 관할 구역, 텀블링 서비스의 빈번한 사용 또는 블랙리스트 지갑과 관련된 거래로 전송되면 자동화 된 AML 알림이 트리거 될 수 있습니다. 비 활동 기간 후 거래량 증가와 같은 사용자 행동의 갑작스런 변화도 모니터링됩니다.

분산 된 거래소 (DEX)는 AML 규칙에 따라 다릅니 까? 현재 대부분의 DEXS는 의무적 인 KYC없이 운영되므로 직접 규제가 덜 조절됩니다. 그러나 규제 당국은 규정 준수를 보장하기 위해 개발자, 유동성 제공 업체 또는 프론트 엔드 운영자에게 의무를 부과 할 수있는 방법을 모색하고 있습니다.

블록 체인 분석 도구는 AML 노력을 어떻게 지원합니까? 이 도구는 클러스터링 알고리즘과 주소 라벨링을 사용하여 지갑 간의 관계를 매핑합니다. 알려진 범죄 기관과의 연결을 식별함으로써 조사관은 도난당한 자금을 추적하고 불법적 인 네트워크를 방해하도록 도와줍니다.

AML 시스템은 합법적 인 개인 정보 사용과 범죄 난독 화를 구별 할 수 있습니까? 고급 시스템은 트랜잭션 빈도, 대상 주소 및 상호 작용 이력과 같은 컨텍스트를 분석합니다. 프라이버시 중심의 행동은 본질적으로 불법이 아니지만 알려진 세탁 전술과 일치하는 패턴은 추가 검토를위한 깃발을 제기합니다.