NY Banks＆Blockchain Analytics：NYDFSで現実に保つ

NYDFSは、暗号コンプライアンスのブロックチェーン分析について真剣に取り組むようニューヨーク銀行を推進しています。これがローダウンです。

NY Banks & Blockchain Analytics: Keeping it Real with NYDFS

NY Banks＆Blockchain Analytics：NYDFSで現実に保つ

Yo, what's the deal? NYDFS is stepping up its game, telling New York banks to get hip to blockchain analytics. Basically, they gotta use these tools to stay on the right side of the law when it comes to crypto. Let’s break it down.

ヨ、何が取引ですか？ NYDFSはゲームをステップアップし、ニューヨークバンクスにヒップをブロックチェーン分析に導くよう指示しています。基本的に、彼らはこれらのツールを使用して、暗号に関しては法律の右側にとどまる必要があります。それを分解しましょう。

NYDFS Says: Get With the Program!

NYDFSは言います：プログラムに参加してください！

Superintendent Adrienne Harris dropped some knowledge, advising all New York banking orgs to peep blockchain analytics for beefing up compliance and managing risks tied to virtual currency. This ain't just for the crypto kids anymore; it's for everyone in the banking game in the Empire State.

Adrienne Harris校長は、ある程度の知識を落とし、すべてのニューヨークの銀行組織に、コンプライアンスを強化し、仮想通貨に関連するリスクを管理するためのPEEPブロックチェーン分析に助言しました。これはもう暗号の子供だけのためではありません。エンパイアステートの銀行ゲームの全員のためです。

Back in September, NYDFS extended crypto compliance rules to traditional banks. Now, state-chartered banks and branches of foreign banks gotta play by the same rules as those BitLicense holders. Why? 'Cause banks are getting more involved with crypto, and NYDFS wants to make sure everyone's on the level.

9月に、NYDFSは暗号コンプライアンスルールを従来の銀行に拡張しました。現在、外国銀行の州が特徴付けたり、外国銀行の支店は、それらのBitlicense保有者と同じルールで演じなければなりません。なぜ？ 「銀行が暗号にもっと関与しており、NYDFSは全員がレベルにあることを確認したいと考えています。

Why the Sudden Interest in Blockchain Analytics?

なぜブロックチェーン分析に突然関心があるのですか？

NYDFS is concerned about rising customer exposure to crypto through banking relationships. They want banks to use analytics tools to spot and handle risks in their compliance and risk management programs. Think of it as a digital detective agency for your bank.

NYDFSは、銀行関係を通じて暗号への顧客の露出の増加を懸念しています。彼らは、銀行が分析ツールを使用して、コンプライアンスとリスク管理プログラムのリスクを見つけて処理することを望んでいます。それをあなたの銀行のデジタル探偵機関と考えてください。

Use Cases: What Banks Gotta Do

ユースケース：銀行がしなければならないこと

Here's the playbook NYDFS laid out:

これがレイアウトされたプレイブックNYDFSです：

• Screen customer wallets involved in crypto transactions.
• Verify where the money's coming from when dealing with virtual asset service providers (VASPs).
• Monitor crypto activity for money laundering, sanctions violations, and other shady stuff.
• Identify risks from third parties, like VASP counterparties.
• Compare expected vs. actual customer activity in crypto transactions.
• Evaluate the risks of any new crypto offerings.

Basically, banks gotta keep a close eye on everything crypto-related to avoid getting caught up in any illegal schemes. And it’s not a one-size-fits-all thing. Each bank needs to tailor these controls to fit their own risk appetite and business model. Things change, so the controls have to evolve with the market.

基本的に、銀行は、違法なスキームに巻き込まれないように、暗号関連のすべてに注意してください。そして、それは万能のものではありません。各銀行は、これらのコントロールを調整して、自己のリスク選好度とビジネスモデルに適合する必要があります。物事は変化するため、コントロールは市場とともに進化する必要があります。

NY: The Toughest Crypto Regulator in the US

NY：米国で最も厳しい暗号規制当局

Let's be real, New York is known for having some of the strictest crypto rules in the United States, and they don't play around. NYDFS has a whole team dedicated to anti-money laundering, fraud prevention, and blockchain tech. They're serious about keeping the financial ecosystem clean.

本物のことをしましょう、ニューヨークは米国で最も厳しい暗号規則のいくつかを持っていることで知られていますが、彼らは遊んでいません。 NYDFSには、マネーロンダリングアンチマネーロンダリング、詐欺防止、およびブロックチェーンテクノロジーに専念するチーム全体があります。彼らは金融エコシステムを清潔に保つことに真剣です。

My Two Cents: A Necessary Move

私の2セント：必要な動き

Look, I get it. Regulations can be a pain. But in the wild west of crypto, someone's gotta keep things in check. NYDFS is right to push banks to use blockchain analytics. It's not just about compliance; it's about protecting everyone from getting scammed or caught up in illegal activities. The rise of crypto adoption necessitates these controls to be implemented. The fact that MoonPay and Bullish received the BitLicense in 2023 shows the regulatory bodies are willing to work with companies that can comply with the guidelines.

ほら、私はそれを手に入れます。規制は痛みになる可能性があります。しかし、暗号の野生の西では、誰かが物事を抑制しなければなりません。 NYDFSは、銀行にブロックチェーン分析を使用するようにプッシュする権利があります。コンプライアンスだけではありません。それは、違法な活動に詐欺や巻き込まれることを全員を守ることです。暗号化の台頭により、これらの制御を実装する必要があります。 2023年にムーンペイと強気がBitlicenseを受け取ったという事実は、規制機関がガイドラインに準拠できる企業と協力する意思があることを示しています。

The Takeaway

持ち帰り

So, what's the bottom line? If you're a bank in New York, it's time to get on board with blockchain analytics. NYDFS is watching, and they expect you to do your part in keeping the crypto space safe and legit. Stay informed, stay compliant, and don't get caught slippin'!

それで、一番下の行は何ですか？あなたがニューヨークの銀行なら、今度はブロックチェーン分析に参加する時が来ました。 NYDFSは見ていますが、暗号スペースを安全かつ合法的に保つためにあなたの役割を果たすことを期待しています。情報を提供し続け、コンプライアンスを維持し、スリッピンを捕まえないでください！