ブロックチェーン分析、リスク管理、銀行規制当局：監視の新しい時代

NYDFSのブロックチェーン分析への推進は、ターニングポイントを示しています。銀行は、暗号のコンプライアンスを受け入れ、違法な財政に対する保護、進化するリスクへの適応を採用しなければなりません。

The world of blockchain is rapidly evolving, and with it, the need for robust risk management and regulatory oversight. Recent moves by the New York State Department of Financial Services (NYDFS) are setting a precedent, extending crypto compliance rules to traditional banks and highlighting the critical role of blockchain analytics.

ブロックチェーンの世界は急速に進化しており、それに伴い、堅牢なリスク管理と規制監視の必要性が必要です。ニューヨーク州金融サービス省（NYDFS）による最近の動きは、先例を設定し、暗号コンプライアンスルールを従来の銀行に拡張し、ブロックチェーン分析の重要な役割を強調しています。

NYDFS Extends Crypto Compliance to Traditional Banks

NYDFSは、暗号コンプライアンスを従来の銀行に拡張します

In a significant move, the NYDFS, under the guidance of Superintendent Adrienne A. Harris, has directed banking organizations under its supervision to implement blockchain analytics tools. This directive, issued on September 17, extends requirements previously applied only to licensed virtual currency entities to traditional banking institutions operating in New York. This affects all state-chartered banks and branches of foreign banking organizations licensed in the state.

重要な動きとして、Adrienne A. Harris校長の指導の下で、NYDFは銀行組織を監督の下でブロックチェーン分析ツールを実装するよう指示しました。 9月17日に発行されたこの指令は、以前に認可された仮想通貨エンティティにのみ適用されていた要件を、ニューヨークで運営する従来の銀行機関に適用されます。これは、州内で認可された外国銀行組織のすべての州の銀行および支店に影響を与えます。

This isn't just about keeping up with the Joneses; it's about safeguarding the financial ecosystem. As Superintendent Harris stated, "As traditional banking institutions expand into virtual currency activities, their compliance functions must adapt, onboarding new tools and technologies to mitigate new and different risks."

これは、ジョーンズに追いつくことだけではありません。それは、金融エコシステムの保護についてです。ハリス監督が述べたように、「従来の銀行機関が仮想通貨活動に拡大するにつれて、コンプライアンス機能は適応し、新しいツールとテクノロジーをオンボーディングして、新しい異なるリスクを軽減する必要があります。」

Why Blockchain Analytics is Now Essential

なぜブロックチェーン分析が不可欠になるのか

The NYDFS guidance builds on existing regulations established in April 2022, requiring licensed virtual currency firms to employ blockchain analytics to trace transactions and assess risk. With increasing bank exposure to digital assets, both through customer activity and bank-led initiatives, the regulator sees blockchain analytics as critical for several key functions:

NYDFSガイダンスは、2022年4月に確立された既存の規制に基づいており、ライセンスされた仮想通貨会社がブロックチェーン分析を採用してトレーストランザクションを追跡し、リスクを評価することを要求しています。顧客活動と銀行主導のイニシアチブの両方を通じて、デジタル資産への銀行へのエクスポージャーの増加に伴い、規制当局はブロックチェーン分析をいくつかの重要な機能に重要であると考えています。

• Screening customer wallets to assess risk exposure
• Verifying the source of incoming funds from virtual asset service providers
• Monitoring exposure to money laundering, sanctions violations, or other criminal activities
• Identifying and evaluating risks from third-party virtual asset service provider counterparties
• Comparing expected versus actual customer activity in virtual currency transactions
• Weighing risks associated with new virtual currency products or services

New York: The Strictest Crypto Regulator in the US?

ニューヨーク：米国で最も厳しい暗号規制当局？

New York is solidifying its position as one of the strictest cryptocurrency oversight regimes in the United States. Operating in tandem with its BitLicense framework, the state's regulatory team includes more than 60 personnel with expertise in anti-money laundering laws, fraud prevention, and blockchain technology. It’s so strict that even established players find it a challenge, emphasizing the seriousness with which New York approaches crypto regulation.

ニューヨークは、米国で最も厳しい暗号通貨監視制度の1つとしての地位を固めています。州の規制チームには、Bitlicenseフレームワークと連携して運営されており、マネーロンダリング防止法、詐欺防止、ブロックチェーンテクノロジーの専門知識を持つ60人以上の人員が含まれています。確立されたプレイヤーでさえそれが挑戦であると感じるのは非常に厳しいことであり、ニューヨークが暗号規制にアプローチする深刻さを強調しています。

Looking Ahead: DeFi Maturation and Smarter Risk Management

先を見据えて：defiの成熟とより賢いリスク管理

Looking beyond regulation, events like CoinfestAsia 2025 highlight the maturation of Decentralized Finance (DeFi). Discussions are centering around smarter risk management, sustainable yield generation, credible governance models, and robust infrastructure.

規制を超えて、Coinfestasia 2025のようなイベントは、分散財務（DEFI）の成熟を強調しています。議論は、よりスマートなリスク管理、持続可能な利回りの生成、信頼できるガバナンスモデル、および堅牢なインフラストラクチャを中心にしています。

For crypto traders, this means exploring opportunities with enhanced risk tools, optimized liquidity pools, and community-driven governance. The emphasis on sustainability and credible governance could drive institutional inflows, creating more stable and reliable trading environments.

暗号トレーダーにとって、これは、リスクツール、最適化された流動性プール、コミュニティ主導のガバナンスを備えた機会を探ることを意味します。持続可能性と信頼できるガバナンスに重点を置くことで、制度の流入を促進し、より安定した信頼性の高い取引環境を作り出すことができます。

Final Thoughts: Embrace the Change

最終的な考え：変化を受け入れます

The message is clear: blockchain analytics is no longer optional; it’s a necessity. Banks and financial institutions must embrace these tools to navigate the evolving landscape of digital assets. As New York leads the way in regulatory oversight, other states and countries are likely to follow suit. So, buckle up and get ready for a future where blockchain analytics is as commonplace as a bagel on a Sunday morning in NYC. It's gonna be a wild ride, but hey, at least we'll be safe, compliant, and maybe even a little bit richer.

メッセージは明確です：ブロックチェーン分析はもはやオプションではありません。それは必要です。銀行と金融機関は、これらのツールを採用して、デジタル資産の進化する景観をナビゲートする必要があります。ニューヨークが規制当局の監視に向けて先導するにつれて、他の州や国は訴訟に従う可能性があります。したがって、ニューヨークの日曜日の朝にブロックチェーン分析がベーグルと同じくらい一般的である未来の準備をして、腰を上げて準備してください。それはワイルドライドになるだろうが、ちょっと、少なくとも私たちは安全で、準拠しており、おそらく少し豊かでさえあります。