顧客確認 (KYC) とは何ですか?

Know Your Customerの略称であるこのプロセスは、プラットフォームを使用する人の身元を確認する金融機関の義務を指します。

Know Your Clientとも呼ばれるKYCは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するための対策の重要な部分です。

KYC は、アドバイザーが顧客に関する特定の情報を確実に把握できるようにするための投資業界の標準的な慣行です。つまり、KYC は仮想通貨取引所を超えて行われます。

これらには、顧客の投資知識、リスク許容度、個人情報、財務状況などが含まれます。暗号通貨の観点から見ると、これには通常、パスポートや運転免許証などの写真付き身分証明書の要求が含まれます。

クレジット会社、銀行、保険代理店がKYCを実施し、顧客に必要なすべての情報の提供を求めることは非常に一般的です。

これは、顧客が汚職や贈収賄に関与していないことを保証することを目的としています。

KYC ポリシーは、違法取引を防止するために、特に世界の金融界で重要性が高まっています。

このポリシーは、金融機関がビジネスが合法的に行われることを保証するための包括的な保護を提供します。

KYC プロセスは通常、電子本人確認として知られるプロセスで顧客に関する基本データと情報を収集することから始まります。

ユーザーの名前、誕生日、口座番号、社会保障の詳細などの詳細はすべて、詐欺行為や金融犯罪を検出する際の貴重な情報となります。

この情報を受け取った後、組織は通常、汚職で有罪判決を受けた個人のデータベースをチェックして、重複する顧客がいないかどうかを確認します。

この情報は、多くの場合、制裁リストや政治的に暴露された人物のリストと比較されます。

これが完了すると、組織は顧客が汚職や不正行為に関与するリスクのレベルを評価できるようになります。

犯罪者が検出を逃れるためにデジタル通貨を使用しているのではないかとの懸念から、仮想通貨取引所はKYCの導入を求める圧力が高まっている。

KYCなしで仮想通貨を購入できますか?

KYC なしで暗号通貨を購入することは可能ですが、これらの要件のない取引所または暗号通貨ピアツーピア サービスを見つける必要があります。ほとんどの仮想通貨取引所およびサービスは、本社または居住する国の KYC および AML 規制に従う必要がありますが、分散型仮想通貨の分野では、KYC 規制に該当しないサービスが存在する可能性があります。

ただし、KYC 規制なしでサービスを使用するということは、そのサービスがいかなる規制当局によっても監督されていない可能性があることを意味することに注意してください。これは中立的なことかもしれませんが、サービスが悪者であることが判明した場合は悪いことになる可能性があります。

一方で、規制されている、および/または適切な注意を行っている暗号化サービスでは、ユーザーに KYC を要求する前に少量の暗号通貨の取引を許可する場合があります。