暗号通貨を借りて貸す方法は？暗号通貨貸付プラットフォームの比較

暗号通貨の貸付により、ユーザーは資産を預けることで利息を獲得できますが、借入により暗号の担保に対する融資が可能になり、販売せずに流動性が提供されます。

2025/06/15 16:56

暗号通貨の貸付と借入の基本を理解する

暗号通貨の融資と借入は、より多くの個人がデジタル資産を販売せずに活用しようとするため、ますます人気が高まっています。簡単に言えば、暗号通貨貸付には、通常、関心のために、他の人がそれを借りることができるプラットフォームに暗号を預けることが含まれます。逆に、暗号通貨の借入により、ユーザーは暗号を担保として使用してローンを取り出すことができます。

これらのプロセスは、貸し手と借り手の間の仲介者として機能するさまざまなプラットフォームを通じて促進されます。メカニズムは通常、プラットフォームが分散化されているか中央集中化されているかに応じて、スマートコントラクトまたは集中システムに依存します。ユーザーは、貸出または借入活動に従事する前に、それぞれに関連する違いとリスクを理解する必要があります。

暗号通貨の貸付はどのように機能しますか？

貸し手は、貸出プールまたはアカウントで暗号通貨をロックすることで関心を獲得します。これらの資金は、流動性を必要とする借り手が利用できるようになります。金利は、市場内の需要と供給のダイナミクスに基づいて異なります。一部のプラットフォームは固定レートを提供しますが、他のプラットフォームはアルゴリズム的に決定された変動レートを使用します。

• 所有する暗号通貨をサポートする貸付プラットフォームを選択してください。
• 必要に応じてアカウントを作成し、確認を完全に確認します。
• 指定されたウォレットまたは貸付プールに暗号通貨を預けます。
• 該当する場合はローン期間を選択するか、柔軟な貸出を選択します。
• 借り手がローンを返済するので、受動的に利息を獲得します。

一部のプラットフォームには、最低堆積量またはロックアップ期間が必要であり、流動性に影響する可能性があることに注意することが重要です。資産をコミットする前に、常に利用規約を確認してください。

暗号通貨借入の仕組み

借り手は通常、ローンを確保するために暗号通貨の形で担保を提供する必要があります。この担保は、ローンが返済されるまで、スマート契約または管理ウォレットに保持されます。ローンと価値（LTV）の比率は、預金された担保と比較して借りることができる金額を決定します。

借り入れが一般的にどのように機能するかは次のとおりです。

• 貸出プラットフォームに登録し、必要に応じて身元を確認してください。
• Bitcoin、イーサリアム、スタブコインなどの預金の担保。
• 借りたい金額を指定し、金利を確認します。
• 借りた資金をすぐにアカウントに受け取ります。
• 清算を避けるために、合意された時間枠内でローンと利息を返済します。

清算は、担保の価値が特定のしきい値を下回り、ローンをカバーするために資産の自動販売をトリガーしたときに発生します。したがって、損失を防ぐためには、担保率を監視することが重要です。

上位の暗号通貨貸付プラットフォームの比較

融資または借入プラットフォームを選択するときは、サポートされている暗号通貨、金利、セキュリティ対策、ユーザーインターフェイスなど、いくつかの要因を考慮する必要があります。最も人気のあるプラットフォームの比較は次のとおりです。

1。Blockfi

• BTC、ETH、Stablecoinsなどの主要なコインをサポートします。
• 毎月の支払いで競争力のある金利を提供します。
• KYC検証が必要です。
• 柔軟な返済オプションを備えた借入サービスを提供します。

2。摂氏ネットワーク

• 料金なしで貸出と借入の両方を許可します。
• 金利は市場の状況によって異なります。
• 完全な保管プラットフォーム。プライベートキーを制御しません。
• 特別なキャンペーン中の高利回りプロモーション。

3。Nexo

• インスタントクリプトクレジットラインが利用可能。
• 毎秒即座の利息の支払いを提供します。
• ユーザーフレンドリーモバイルアプリ。
• 暗号の担保に裏打ちされたフィアット撤退をサポートします。

4。aave（分散型）

• イーサリアムに基づいて構築された非義務プラットフォーム。
• コミュニティが管理する変動および安定した金利。
• フラッシュローンおよびその他の高度なDefi機能。
• KYCは必要ありません。

各プラットフォームには長所と短所があります。たとえば、集中型プラットフォームはより良い顧客サポートを提供することがよくありますが、分散型プラットフォームはユーザーが資産を完全に制御できるようにしますが、ナビゲートするために技術的な知識が必要になる場合があります。

暗号融資と借入に伴うリスク

受動的な収入を得たり、流動性を獲得したりする可能性は魅力的ですが、暗号の貸付と借入には重大なリスクがあります。これらには以下が含まれます：

• スマートコントラクトの脆弱性：コードのバグまたはエクスプロイトは、資金の損失につながる可能性があります。
• プラットフォームの破産：集中貸し手が破産した場合、ユーザーは預金を失う可能性があります。
• 市場のボラティリティ：急速な価格の変動により、マージンコールや清算イベントがトリガーされる可能性があります。
• 規制の不確実性：法律の変更は、これらのサービスの合法性に影響を与える可能性があります。

これらのリスクを緩和するために、ユーザーは複数のプラットフォームを横切って多様化し、過剰なレバレッジを避け、強力なセキュリティ監査と透明な操作を備えたプラットフォームを選択する必要があります。

ニーズに合ったプラットフォームを選択します

特定の貸出または借入プラットフォームを使用する決定は、個々の好みと財務目標に基づいている必要があります。プラットフォームを評価するときは、次の基準を検討してください。

• サポートされている暗号通貨：プラットフォームがお好みのコインを受け入れることを確認してください。
• 金利と手数料：プラットフォーム全体の利回りと借入コストを比較します。
• セキュリティ機能：保険、コールドストレージ、監査履歴を探してください。
• ユーザーエクスペリエンス：クリーンなインターフェースとレスポンシブサポートチームは、使いやすさを向上させます。
• 撤退の柔軟性：ロックイン期間または早期撤退の罰則があるかどうかを確認します。

これらの側面を慎重に分析することにより、投資戦略とリスク許容度に合わせたプラットフォームを選択できます。

よくある質問

Q：暗号通貨をロックすることなく貸し出すことはできますか？

はい、多くのプラットフォームでは、いつでも資金を引き出すことができる柔軟な貸付が可能です。ただし、これにより、定期預金と比較して金利が低下する可能性があります。

Q：借り手がローンのデフォルトがデフォルトである場合はどうなりますか？

ほとんどの場合、借り手が提供する担保は、未払いの債務をカバーするために自動的に清算されます。これにより、借り手が返済に失敗した場合でも、貸し手が元本を受け取ることが保証されます。

Q：Cryptoは課税対象ですか？

はい、貸付から利息を獲得することは通常、課税所得と見なされます。税の専門家に相談するか、暗号税ソフトウェアを使用して、現地の規制の遵守を確保する必要があります。

Q：分散型貸出プラットフォームは安全ですか？

仲介者を削除することでカウンターパーティのリスクを排除しますが、分散型プラットフォームにはスマートコントラクトの障害に関連するリスクがあります。プロトコルを常に調査し、資金を預ける前にサードパーティの監査を確認してください。