Les murs se rapprochent de votre liberté financière, mais pas de la manière dont la plupart des Américains croient.

Alors que le débat fait rage sur la menace future des devises numériques de la banque centrale (CBDC), une réalité beaucoup plus insidieuse a déjà pris racine.

The walls are closing in on your financial freedom—but not in the way most Americans believe. While the debate rages over the future threat of Central Bank Digital Currencies (CBDCs), a far more insidious reality has already taken hold.

Les murs se rapprochent de votre liberté financière, mais pas de la manière dont la plupart des Américains croient. Alors que le débat fait rage sur la menace future des devises numériques de la banque centrale (CBDC), une réalité beaucoup plus insidieuse a déjà pris racine.

For over two years, my wife and I have traveled across 22 states warning about the rapid expansion of financial surveillance. What began as research into cryptocurrency crackdowns revealed something far more alarming: the United States already operates under what amounts to a CBDC.

Depuis plus de deux ans, ma femme et moi avons voyagé à travers 22 États avertissant de l'expansion rapide de la surveillance financière. Ce qui a commencé comme des recherches sur les répression des crypto-monnaies a révélé quelque chose de bien plus alarmant: les États-Unis opèrent déjà dans ce qui équivaut à un CBDC.

The Federal Reserve processes over $4 trillion daily through its Oracle database system, while commercial banks impose programmable restrictions on what you can buy and how you can spend your own money. The IRS, NSA, and Treasury Department collect and analyze financial data without meaningful oversight, weaponizing money as a tool of control. This isn’t speculation—it’s documented reality.

La Réserve fédérale traite plus de 4 billions de dollars par jour grâce à son système de base de données Oracle, tandis que les banques commerciales imposent des restrictions programmables sur ce que vous pouvez acheter et comment vous pouvez dépenser votre propre argent. Le Département de l'IRS, de la NSA et du Trésor collecte et analyse les données financières sans surveillance significative, armement de l'argent comme un outil de contrôle. Ce n'est pas une spéculation - c'est la réalité documentée.

Now, as President Trump’s Executive Order 14178 ostensibly “bans” CBDCs, his administration is quietly advancing stablecoin legislation that would hand digital currency control to the same banking cartel that owns the Federal Reserve. The STABLE Act and GENIUS Act don’t protect financial privacy—they enshrine financial surveillance into law, requiring strict KYC tracking on every transaction.

Maintenant, comme le décret exécutif du président Trump 14178 «interdit» ostensiblement les CBDC, son administration progresse tranquillement la législation de stablecoin qui remettrait le contrôle de la monnaie numérique au même cartel bancaire qui possède la Réserve fédérale. La loi stable et la loi sur le génie ne protègent pas la vie privée financière - ils consacrent la surveillance financière dans la loi, ce qui nécessite un suivi strict du KYC à chaque transaction.

This isn’t defeating digital tyranny—it’s rebranding it.

Cela ne bat pas la tyrannie numérique - cela le renvoie.

This article cuts through the distractions to expose a sobering truth: the battle isn’t about stopping a future CBDC—it’s about recognizing the financial surveillance system that already exists. Your financial sovereignty is already under attack, and the last off-ramps are disappearing.

Cet article traverse les distractions pour exposer une vérité qui donne à réfléchir: la bataille ne concerne pas arrêter un futur CBDC - il s'agit de reconnaître le système de surveillance financière qui existe déjà. Votre souveraineté financière est déjà attaquée et les dernières rampes déposées disparaissent.

The time for complacency has passed. The surveillance state isn’t coming—it’s here.

Le temps de complaisance est passé. L'état de surveillance ne vient pas - il est là.

To fully grasp how deeply financial surveillance has already penetrated our lives, we must first understand the terminology being used—and often deliberately obscured—by government officials, central bankers, and financial institutions. The following key definitions will serve as a foundation for our discussion, cutting through the technical jargon to reveal the true nature of what’s at stake:

Pour saisir pleinement la profondeur de la surveillance financière a déjà pénétré nos vies, nous devons d'abord comprendre la terminologie utilisée - et souvent délibérément obscurcie - par les représentants du gouvernement, les banquiers centraux et les institutions financières. Les définitions clés suivantes serviront de base à notre discussion, passant par le jargon technique pour révéler la vraie nature de ce qui est en jeu:

Before diving deeper into the financial surveillance system we face today, let’s establish clear definitions for the key concepts discussed throughout this article:

Avant de plonger plus profondément dans le système de surveillance financière à laquelle nous sommes confrontés aujourd'hui, établissons des définitions claires des concepts clés discutés tout au long de cet article:

Central Bank Digital Currency (CBDC)

Banque centrale Currency numérique (CBDC)

A digital form of central bank money, issued and controlled by a nation’s monetary authority. While often portrayed as a future innovation, I argue in “Fifty Shades of Central Bank Tyranny” that the US dollar already functions as a CBDC, with over 92% existing only as digital entries in Federal Reserve and commercial bank databases.

Une forme numérique d'argent de la banque centrale, émise et contrôlée par l'autorité monétaire d'une nation. Bien que souvent décrit comme une innovation future, je soutiens dans «Fifty Shades of Central Bank Tyranny» que le dollar américain fonctionne déjà comme un CBDC, avec plus de 92% uniquement comme des entrées numériques dans les bases de données de la Réserve fédérale et des banques commerciales.

Stablecoin

A type of cryptocurrency designed to maintain a stable value by pegging to an external asset, typically the US dollar. Major examples include:

Un type de crypto-monnaie conçu pour maintenir une valeur stable en se déplaçant vers un actif externe, généralement le dollar américain. Les exemples majeurs comprennent:

Tokenization

Tokenisation

The process of converting rights to an asset into a digital token on a blockchain or database. This applies to both currencies and other assets like real estate, stocks, or commodities. Tokenization enables:

Le processus de conversion des droits en un actif en jeton numérique sur une blockchain ou une base de données. Cela s'applique à la fois aux devises et à d'autres actifs comme l'immobilier, les actions ou les produits. La tokenisation permet:

Regulated Liability Network (RLN)

Réseau de responsabilité réglementée (RLN)

A proposed financial infrastructure that would connect central banks, commercial banks, and tokenized assets on a unified digital platform, enabling comprehensive tracking and potential control of all financial assets.

Une infrastructure financière proposée qui relierait les banques centrales, les banques commerciales et les actifs tokenisés sur une plate-forme numérique unifiée, permettant un suivi complet et un contrôle potentiel de tous les actifs financiers.

Privacy Coins

Pièces de confidentialité

Cryptocurrencies specifically designed to preserve transaction privacy and resist surveillance:

Les crypto-monnaies spécialement conçues pour préserver la confidentialité des transactions et résister à la surveillance:

Programmable Money

Argent programmable

Currency that contains embedded rules controlling how, when, where, and by whom it can be used. Examples already exist in:

Devise qui contient des règles intégrées contrôlant comment, quand, où et par qui il peut être utilisé. Des exemples existent déjà dans:

Know Your Customer (KYC) / Anti-Money Laundering (AML)

Connaissez votre client (KYC) / anti-blanchiment d'argent (AML)

Regulatory frameworks require financial institutions to verify customer identities and report suspicious transactions. While ostensibly aimed at preventing crime, these regulations have expanded to create comprehensive financial surveillance with minimal oversight.

Les cadres réglementaires obligent les institutions financières à vérifier les identités des clients et à signaler les transactions suspectes. Bien que visiblement visé à prévenir la criminalité, ces réglementations se sont élargies pour créer une surveillance financière complète avec un minimum de surveillance.

Bank Secrecy Act (BSA) / Patriot Act

US laws mandate financial surveillance, eliminate transaction privacy, and grant government agencies broad powers to monitor financial activity without warrants. These laws form the legislative foundation of the current financial control system.

Les lois américaines obligent la surveillance financière, éliminent la confidentialité des transactions et accordent aux agences gouvernementales de grandes puissances pour surveiller l'activité financière sans mandat. Ces lois constituent le fondement législatif du système de contrôle financier actuel.

STABLE Act / GENIUS Act

Acte stable / génie acte

Proposed legislation would restrict stablecoin issuance to banks and regulated entities, requiring complete KYC/AML compliance and effectively bringing stablecoins under the same surveillance framework as traditional banking.

La législation proposée restreindrait l'émission de stables à la banque et aux entités réglementées, exigeant une conformité complète de KYC / AML et amenant efficacement des stablescoins dans le même cadre de surveillance que la banque traditionnelle.

Understanding these terms is essential for recognizing how our existing financial system already functions as a mechanism of digital control, despite the absence of an officially designated “CBDC.”

Comprendre ces termes est essentiel pour reconnaître comment notre système financier existant fonctionne déjà comme un mécanisme de contrôle numérique, malgré l'absence d'un «CBDC» officiellement désigné.

The greatest sleight of hand in modern finance isn’t cryptocurrency or complex derivatives—it’s convincing Americans they don’t already live under a Central Bank Digital Currency system. Let’s dismantle this illusion by examining how our current dollar functions as a fully operational CBDC.

Le plus grand tour de passe-passe en finance moderne n'est pas la crypto-monnaie ou les dérivés complexes - il est convaincant des Américains qu'ils ne vivent pas déjà dans le cadre d'un système de monnaie numérique de la banque centrale. Désmangeons cette illusion en examinant comment notre dollar actuel fonctionne comme un CBDC pleinement opérationnel.

When most Americans picture money, they imagine physical cash changing hands. Yet this mental image is profoundly outdated—92% of all US currency exists solely as digital entries in databases, with no physical form whatsoever. The Federal Reserve, our central bank, doesn’t create most new money by printing bills; it generates it by adding numbers to an Oracle database.

Lorsque la plupart des Américains imaginent de l'argent, ils imaginent des mains en espèces physiques. Pourtant, cette image mentale est profondément dépassée - 92% de toutes les devises américaines existent uniquement comme des entrées numériques dans les bases de données, sans aucune forme physique. La Réserve fédérale, notre banque centrale, ne crée pas la plupart des nouveaux fonds en imprimant les factures; Il le génère en ajoutant des nombres à une base de données Oracle.

This process begins when the government sells Treasury securities (IOUs) to the Federal Reserve. Where does the Fed get money to buy these securities?

Ce processus commence lorsque le gouvernement vend des titres de trésorerie (IOUS) à la Réserve fédérale. Où la Fed obtient-elle de l'argent pour acheter ces titres?