Cheyenne met fin à une affaire massive de fraude par chèque du Trésor américain

Une femme a été arrêtée à Cheyenne, dans le Wyoming, après avoir tenté de déposer un chèque frauduleux du Trésor américain d'une valeur de près d'un million de dollars sur un compte bancaire récemment ouvert. L'incident a déclenché un signal d'alarme en raison d'incohérences dans les informations de la femme et de l'apparence suspecte du chèque, qui avait été « lavé » pour supprimer les détails du bénéficiaire. Le personnel de la banque a conservé le chèque pour une enquête plus approfondie, ce qui a conduit à l'intervention d'agents fédéraux, qui ont confirmé l'authenticité du chèque mais ont remis en question l'identité de la femme.

U.S. Treasury Check Fraud Allegation: Woman Faces Federal Charges

Allégation de fraude par chèque du Trésor américain : une femme fait face à des accusations fédérales

Cheyenne, Wyoming - WyHy Federal Credit Union in Cheyenne has reportedly uncovered and thwarted the largest alleged case of check fraud in its history, involving an attempt to deposit a nearly $1 million U.S. Treasury check using someone else's name.

Cheyenne, Wyoming - La WyHy Federal Credit Union de Cheyenne aurait découvert et déjoué le plus grand cas présumé de fraude par chèque de son histoire, impliquant une tentative de dépôt d'un chèque du Trésor américain de près d'un million de dollars en utilisant le nom de quelqu'un d'autre.

On Monday, a woman identified as Pamela Kubesh, 55, of Wisconsin, entered a Cheyenne bank and opened an account under the name "NJR," a resident of Los Angeles, California. Initially, the process proceeded smoothly, with Kubesh presenting a California driver's license and claiming to have moved to Wyoming for work.

Lundi, une femme identifiée comme Pamela Kubesh, 55 ans, du Wisconsin, est entrée dans une banque Cheyenne et a ouvert un compte sous le nom de « NJR », une résidente de Los Angeles, en Californie. Au départ, le processus s'est déroulé sans problème, Kubesh présentant un permis de conduire californien et affirmant avoir déménagé dans le Wyoming pour travailler.

However, when asked for her Social Security number, Kubesh hesitated and referred to a document. The fact that her Social Security number was issued in 2011 further aroused the suspicion of bank employees.

Cependant, lorsqu’on lui a demandé son numéro de sécurité sociale, Kubesh a hésité et a fait référence à un document. Le fait que son numéro de sécurité sociale ait été délivré en 2011 a encore éveillé les soupçons des employés de banque.

Following the account opening, Kubesh presented a Treasury check for $985,020, payable to "NJR." While the check appeared genuine, an investigation by Federal Treasury Special Agent Bradley Peters revealed that part of the payee information had been removed, indicating that the check had been "washed."

Après l'ouverture du compte, Kubesh a présenté un chèque du Trésor de 985 020 $, payable à « NJR ». Même si le chèque semblait authentique, une enquête menée par l'agent spécial du Trésor fédéral, Bradley Peters, a révélé qu'une partie des informations sur le bénéficiaire avait été supprimée, indiquant que le chèque avait été « lavé ».

Kubesh successfully deposited the check, but the bank extended the usual 30-hour hold on cashing funds from a new account to nine business days due to the questionable circumstances.

Kubesh a réussi à déposer le chèque, mais la banque a prolongé à neuf jours ouvrables la période habituelle de retenue de 30 heures pour l'encaissement des fonds d'un nouveau compte en raison de circonstances douteuses.

Later, Kubesh returned to the bank with a man she identified as her nephew, attempting to add him to the account. Bank employees noticed irregularities with the nephew's Social Security number and felt uneasy about his brand-new driver's license, prompting them to contact the branch manager.

Plus tard, Kubesh est retournée à la banque avec un homme qu'elle a identifié comme étant son neveu, tentant de l'ajouter au compte. Les employés de la banque ont remarqué des irrégularités dans le numéro de sécurité sociale du neveu et se sont sentis mal à l'aise avec son tout nouveau permis de conduire, ce qui les a incités à contacter le directeur de l'agence.

With mounting concerns, bank officials reached out to Special Agent Peters and checked a shared banking database, which revealed that Kubesh had attempted to open an account at another Cheyenne credit union shortly before coming to WyHy.

Face à des inquiétudes croissantes, les responsables de la banque ont contacté l'agent spécial Peters et vérifié une base de données bancaire partagée, qui a révélé que Kubesh avait tenté d'ouvrir un compte dans une autre coopérative de crédit de Cheyenne peu avant de venir à WyHy.

During a subsequent visit to the bank, Kubesh inquired about access to her online bank account, which was not functioning. Bank personnel contacted the police, who approached the bank while an employee stalled Kubesh, feigning issues with the account system.

Lors d'une visite ultérieure à la banque, Kubesh s'est renseignée sur l'accès à son compte bancaire en ligne, qui ne fonctionnait pas. Le personnel de la banque a contacté la police, qui s'est approchée de la banque pendant qu'un employé bloquait Kubesh, feignant des problèmes avec le système de compte.

Check fraud in the United States has surged in recent years, with reports nearly doubling from 2021 to 2022. Fraudsters commonly target the U.S. Mail system to steal checks, particularly those related to COVID-19 stimulus and benefit payouts.

La fraude par chèque aux États-Unis a augmenté ces dernières années, les rapports ayant presque doublé entre 2021 et 2022. Les fraudeurs ciblent généralement le système de messagerie américain pour voler des chèques, en particulier ceux liés aux mesures de relance et au paiement des prestations liées au COVID-19.

WyHy Federal Credit Union officials emphasized the seriousness of check fraud and commended their staff for their vigilance in preventing such attempts. They noted that WyHy's maximum daily cash-out limit of $5,000 would have prevented Kubesh from cashing the entire $985,020 check, even if she had succeeded in depositing it without detection.

Les responsables de la WyHy Federal Credit Union ont souligné la gravité de la fraude par chèque et ont félicité leur personnel pour sa vigilance dans la prévention de telles tentatives. Ils ont noté que la limite quotidienne maximale d'encaissement de WyHy de 5 000 $ aurait empêché Kubesh d'encaisser la totalité du chèque de 985 020 $, même si elle avait réussi à le déposer sans être détectée.

Pamela Kubesh is currently facing federal charges for defrauding the United States government. The case highlights the importance of financial institutions exercising vigilance and the ongoing threat of check fraud in the digital age.

Pamela Kubesh fait actuellement face à des accusations fédérales pour avoir fraudé le gouvernement américain. Cette affaire souligne l’importance de la vigilance des institutions financières et la menace persistante de fraude par chèque à l’ère numérique.