Le marché bancaire ouvert devrait atteindre 130,2 milliards de dollars d’ici 2032

La valorisation du marché de l’open banking devrait dépasser 130,2 milliards de dollars d’ici 2032, comme le rapporte une étude de Global Market Insights Inc.

Selbyville, Delaware, Aug. 26, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — Major open banking market participants include Accenture, Tink, Finicity (Mastercard), Capgemini, F5, Inc., Virtusa Corp., MuleSoft (Salesforce), Yodlee (Envestnet), Plaid, TrueLayer, and Token.io. These industry players are placing efforts on partnership-based strategies to match the rising consumer and end-user needs to widen their global presence. To quote an instance, in February 2024, financial technology leader FIS inked a strategic collaboration with Banked, a well-known open banking solutions provider, to drive new pay-by-bank offerings for businesses and consumers.

Selbyville, Delaware, 26 août 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — Les principaux acteurs du marché bancaire ouvert comprennent Accenture, Tink, Finicity (Mastercard), Capgemini, F5, Inc., Virtusa Corp., MuleSoft (Salesforce), Yodlee (Envestnet), Plaid, TrueLayer et Token.io. Ces acteurs de l'industrie déploient des efforts sur des stratégies basées sur le partenariat pour répondre aux besoins croissants des consommateurs et des utilisateurs finaux afin d'élargir leur présence mondiale. Pour citer un exemple, en février 2024, le leader de la technologie financière FIS a signé une collaboration stratégique avec Banked, un fournisseur bien connu de solutions bancaires ouvertes, pour proposer de nouvelles offres de paiement par banque pour les entreprises et les consommateurs.

The open banking market valuation is predicted to cross USD 130.2 billion by 2032, as reported in a research study by Global Market Insights Inc.

La valorisation du marché de l’open banking devrait dépasser 130,2 milliards de dollars d’ici 2032, comme le rapporte une étude de Global Market Insights Inc.

The rising integration with digital currency platforms to enable seamless transactions between fiat currencies and cryptocurrencies will influence the industry growth. The implementation of robust security measures, such as encryption, multi-factor authentication, and real-time monitoring, has grown critical for protecting sensitive financial data in open banking. Of late, leading financial institutions and fintech firms are exploring subscription-based models for open banking services to offer premium features and value-added services through tiered pricing plans.

L’intégration croissante des plateformes de monnaie numérique pour permettre des transactions transparentes entre les monnaies fiduciaires et les crypto-monnaies influencera la croissance du secteur. La mise en œuvre de mesures de sécurité robustes, telles que le cryptage, l’authentification multifacteur et la surveillance en temps réel, est devenue essentielle pour protéger les données financières sensibles dans le cadre de l’open banking. Dernièrement, les principales institutions financières et sociétés de technologie financière explorent des modèles d'abonnement pour les services bancaires ouverts afin d'offrir des fonctionnalités premium et des services à valeur ajoutée via des plans tarifaires échelonnés.

Rapid advancements in fraud detection technologies deploying AI and machine learning to identify and prevent fraudulent activities across financial transactions will also favor market expansion. To cite an instance, in May 2024, Mastercard accelerated the use of generative AI to double the speed for detecting potentially compromised cards to protect cardholders whilst securing the ecosystem card fraud detection.

Les progrès rapides des technologies de détection de la fraude déployant l’IA et l’apprentissage automatique pour identifier et prévenir les activités frauduleuses dans les transactions financières favoriseront également l’expansion du marché. Pour ne citer qu’un exemple, en mai 2024, Mastercard a accéléré l’utilisation de l’IA générative pour doubler la vitesse de détection des cartes potentiellement compromises afin de protéger les titulaires de cartes tout en sécurisant la détection des fraudes aux cartes de l’écosystème.

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The open banking market share from the digital currencies financial services segment is expected to exponentially expand between 2024 and 2032. By directly linking digital wallets to their banking systems, open banking streamlines the acceptance of digital currency payments by merchants. This integration lowers the hurdles for businesses eager to embrace cryptocurrencies. Furthermore, it enables connections with global financial institutions, simplifying cross-border transactions and allowing users to effortlessly send and receive payments in various currencies worldwide.

La part de marché de l’open banking dans le segment des services financiers en monnaies numériques devrait croître de façon exponentielle entre 2024 et 2032. En reliant directement les portefeuilles numériques à leurs systèmes bancaires, l’open banking rationalise l’acceptation des paiements en monnaie numérique par les commerçants. Cette intégration réduit les obstacles pour les entreprises désireuses d’adopter les crypto-monnaies. En outre, il permet des connexions avec des institutions financières mondiales, simplifiant les transactions transfrontalières et permettant aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir sans effort des paiements dans diverses devises dans le monde entier.

The on-premise deployment model segment is expected to account for considerable share of the open banking industry by 2032. Financial institutions using on-premise open banking solutions can fully control sensitive customer data. As concerns about data breaches and cyberattacks grow, numerous banks are opting to manage data in-house instead of depending on third-party cloud services. On-premise deployments further allow banks to customize their open banking infrastructure as per their specific needs. This flexibility is particularly important for large financial institutions with complex IT environments that require bespoke solutions.

Le segment des modèles de déploiement sur site devrait représenter une part considérable du secteur de l’open banking d’ici 2032. Les institutions financières utilisant des solutions bancaires ouvertes sur site peuvent contrôler entièrement les données sensibles des clients. Alors que les inquiétudes concernant les violations de données et les cyberattaques augmentent, de nombreuses banques choisissent de gérer leurs données en interne plutôt que de dépendre de services cloud tiers. Les déploiements sur site permettent en outre aux banques de personnaliser leur infrastructure bancaire ouverte en fonction de leurs besoins spécifiques. Cette flexibilité est particulièrement importante pour les grandes institutions financières dotées d’environnements informatiques complexes qui nécessitent des solutions sur mesure.

Asia Pacific open banking market is anticipated to reach a significant share by 2032. This is propelled by the surge in cross-border open banking services, particularly in areas, such as remittances and international payments. Countries like India, Indonesia, and Vietnam are witnessing a swift expansion of open banking. With a vast unbanked populace and a strong mobile presence, these nations present lucrative prospects for open banking solutions. The proliferation of digital payments in China and India will also influence regional industry growth.

Le marché bancaire ouvert de la région Asie-Pacifique devrait atteindre une part importante d’ici 2032. Cela est stimulé par l’essor des services bancaires ouverts transfrontaliers, en particulier dans des domaines tels que les envois de fonds et les paiements internationaux. Des pays comme l’Inde, l’Indonésie et le Vietnam connaissent une expansion rapide du système bancaire ouvert. Avec une vaste population non bancarisée et une forte présence mobile, ces pays présentent des perspectives lucratives pour les solutions bancaires ouvertes. La prolifération des paiements numériques en Chine et en Inde influencera également la croissance de l’industrie régionale.

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Partial chapters of report table of contents (TOC):

Chapitres partiels de la table des matières du rapport (TOC) :

Chapter 1   Methodology & Scope

Chapitre 1 Méthodologie et portée

1.1    Market scope & definition

1.1 Portée et définition du marché

1.2    Research design

1.2 Conception de la recherche

1.2.1    Research approach

1.2.1 Approche de recherche

1.2.2    Data collection methods

1.2.2 Méthodes de collecte des données

1.3    Base estimates & calculations

1.3 Estimations et calculs de base

1.3.1    Base year calculation

1.3.1 Calcul de l'année de référence

1.3.2    Key trends for market estimation

1.3.2 Tendances clés pour l’estimation du marché

1.4    Forecast model

1.4 Modèle de prévision

1.5    Primary research and validation

1.5 Recherche primaire et validation

1.5.1    Primary sources

1.5.1 Sources primaires

1.5.2    Data mining sources

1.5.2 Sources d'exploration de données

Chapter 2   Executive Summary

Chapitre 2 Résumé

2.1    Open Banking Market 3600 synopsis, 2021 – 2032

2.1 Synopsis de l’Open Banking Market 3600, 2021 – 2032

Chapter 3   Open Banking Market Insights

Chapitre 3 Aperçu du marché bancaire ouvert

3.1    Industry ecosystem analysis

3.1 Analyse de l’écosystème industriel

3.2    Supplier landscape

3.2 Paysage des fournisseurs

3.2.1    API platforms and gateway providers

3.2.1 Plateformes API et fournisseurs de passerelles

3.2.2    Security solutions providers

3.2.2 Fournisseurs de solutions de sécurité

3.2.3    RegTech providers

3.2.3 Fournisseurs RegTech

3.2.4    End user

3.2.4 Utilisateur final

3.3    Profit margin analysis

3.3 Analyse de la marge bénéficiaire

3.4    Technology & innovation landscape

3.4 Paysage technologique et innovant

3.5    Patent analysis

3.5 Analyse des brevets

3.6    Key news & initiatives

3.6 Nouvelles et initiatives clés

3.7    Regulatory landscape

3.7 Paysage réglementaire

3.8    Impact forces

3.8 Forces d'impact

3.8.1    Growth drivers

3.8.1 Moteurs de croissance

3.8.

3.8.