La définition de Bitcoin et le fonctionnement de la finance décentralisée

Bitcoin, créé en 2009, opère sur un réseau entre pairs et a une offre plafonnée de 21 millions de pièces, ce qui en fait un acteur clé de l'écosystème Defi.

Apr 09, 2025 at 03:29 pm

Bitcoin, la première crypto-monnaie décentralisée au monde, a été créée en 2009 par une personne ou un groupe anonyme utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto. Bitcoin fonctionne sur un réseau peer-to-peer, permettant aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des paiements sans avoir besoin d'intermédiaires comme les banques . La technologie sous-jacente qui alimente Bitcoin est appelée blockchain, un grand livre distribué qui enregistre toutes les transactions sur un réseau d'ordinateurs. Cette technologie garantit la transparence et la sécurité, car chaque transaction est vérifiée par plusieurs nœuds sur le réseau avant d'être ajouté à la blockchain.

La valeur de Bitcoin est déterminée par l'offre et la demande sur le marché. Contrairement aux devises traditionnelles, qui sont émises par les banques centrales, Bitcoin a une offre plafonnée de 21 millions de pièces . Cette rareté, combinée à une demande croissante, a conduit à une appréciation importante des prix au fil des ans. Bitcoin peut être acheté, vendu et échangé sur divers échanges de crypto-monnaie, et il est également utilisé comme réserve de valeur et une couverture contre l'inflation.

La finance décentralisée, communément appelée DeFI, est un système financier construit sur la technologie de la blockchain qui vise à recréer des services financiers traditionnels sans avoir besoin d'intermédiaires centralisés. Defi tire des contrats intelligents, le code auto-exécutant stocké sur la blockchain, pour automatiser et appliquer les termes des accords financiers . Cela permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter, de faire du commerce et de gagner des intérêts sur leurs participations de crypto-monnaie directement de leurs portefeuilles numériques.

Le rôle de Bitcoin dans la finance décentralisée

Bitcoin joue un rôle crucial dans l'écosystème Defi, servant à la fois une réserve de valeur et un moyen d'échange. Alors qu'Ethereum est la blockchain la plus populaire pour les applications Defi en raison de son support pour les contrats intelligents, Bitcoin peut être intégré à DeFI par diverses méthodes . L'une de ces méthodes est l'utilisation de Bitcoin (WBTC) enveloppé, qui est une version tokenisée de Bitcoin qui peut être utilisée sur la blockchain Ethereum. Cela permet aux détenteurs de Bitcoin de participer à des protocoles Defi et de gagner des rendements sur leurs avoirs.

Une autre façon Bitcoin est utilisée dans Defi est par le biais d'échanges décentralisés (DEX) qui prennent en charge les paires de trading Bitcoin. Ces plates-formes permettent aux utilisateurs d'échanger Bitcoin directement avec d'autres crypto-monnaies sans avoir besoin d'un intermédiaire centralisé . Cela augmente non seulement la liquidité de Bitcoin, mais améliore également son utilité dans l'écosystème Defi.

Comment fonctionne la finance décentralisée

La finance décentralisée fonctionne sur les principes de transparence, d'accessibilité et d'automatisation. À la base, Defi s'appuie sur la technologie Blockchain pour créer un environnement sans confiance où les utilisateurs peuvent interagir directement entre eux . Les contrats intelligents jouent un rôle central dans ce processus, car ils exécutent automatiquement les termes d'un accord financier une fois les conditions prédéfinies remplies.

Pour participer à Defi, les utilisateurs doivent généralement connecter leurs portefeuilles de crypto-monnaie à une plate-forme Defi. Cela peut être fait via un navigateur Web ou une application mobile dédiée . Une fois connectés, les utilisateurs peuvent accéder à une variété de services financiers, y compris les prêts, les emprunts, le trading et le rendement de l'agriculture.

Prêter et emprunter dans Defi

Les prêts et les emprunts sont parmi les services Defi les plus populaires. Dans un protocole de prêt Defi, les utilisateurs peuvent déposer leur crypto-monnaie en garantie et emprunter contre lui . Les taux d'intérêt pour les prêts et les emprunts sont déterminés algorithmiques en fonction de l'offre et de la demande. Ce processus est entièrement automatisé par le biais de contrats intelligents, qui gèrent la garantie, les paiements d'intérêts et les remboursements de prêt.

Pour prêter ou emprunter en défi, suivez ces étapes:

• Connectez votre portefeuille : ouvrez la plate-forme de prêt Defi et connectez votre portefeuille de crypto-monnaie.
• Dépôt de garantie : si vous souhaitez emprunter, déposez le montant requis de la crypto-monnaie comme garantie.
• Sélectionnez les conditions de prêt : choisissez le montant que vous souhaitez emprunter et la crypto-monnaie que vous souhaitez recevoir.
• Confirmer la transaction : examinez les conditions de prêt et confirmez la transaction via votre portefeuille.
• Gérez votre prêt : surveillez votre prêt et effectuez des remboursements au besoin. Si vous prêtez, vous pouvez retirer votre garantie et votre intérêt à tout moment.

Échange sur des bourses décentralisées

Les échanges décentralisés (DEX) permettent aux utilisateurs d'échanger directement les crypto-monnaies les uns avec les autres sans avoir besoin d'un intermédiaire centralisé. Les DEX utilisent des pools de liquidité, qui sont des pools de jetons verrouillés dans un contrat intelligent, pour faciliter le trading . Les utilisateurs peuvent ajouter leurs jetons à ces pools pour fournir des liquidités et gagner des frais de trading.

Pour échanger sur un dex, suivez ces étapes:

• Connectez votre portefeuille : ouvrez la plate-forme Dex et connectez votre portefeuille de crypto-monnaie.
• Sélectionnez la paire de trading : choisissez la paire de crypto-monnaie que vous souhaitez échanger.
• Entrez les détails du commerce : spécifiez le montant que vous souhaitez échanger et le type de commande (marché ou limite).
• Confirmer la transaction : examiner les détails du commerce et confirmer la transaction via votre portefeuille.
• Surveillez votre métier : gardez un œil sur votre métier et gérez vos positions au besoin.

Rendement de l'agriculture et de la jalonnement

L'électricité et le jalonnement sont d'autres activités de défi populaires qui permettent aux utilisateurs de gagner un revenu passif sur leurs participations de crypto-monnaie. L'électricité consiste à fournir des liquidités aux protocoles Defi en échange de récompenses, souvent sous la forme du token natif du protocole . Le jalonnement, en revanche, consiste à verrouiller la crypto-monnaie pour soutenir les opérations d'un réseau de blockchain et gagner des récompenses.

Pour participer à l'agriculture ou à la jaltitude, suivez ces étapes:

• Connectez votre portefeuille : ouvrez la plate-forme Defi et connectez votre portefeuille de crypto-monnaie.
• Sélectionnez un protocole : choisissez le protocole Defici à lequel vous souhaitez participer.
• Jetons de dépôt : déposer le montant requis des jetons dans le protocole.
• Confirmer la transaction : examiner les conditions et confirmer la transaction via votre portefeuille.
• Surveillez vos récompenses : gardez une trace de vos récompenses et retirez-les au besoin.

Questions fréquemment posées

Q: peut-il Bitcoin être utilisé directement dans les protocoles Defi?

R: Bien que Bitcoin lui-même ne puisse pas être utilisé directement dans la plupart des protocoles Defi en raison de son manque de fonctionnalités de contrat intelligent, enveloppé Bitcoin (WBTC) peut être utilisé sur des plates-formes construites sur la blockchain Ethereum. WBTC est une version tokenisée de Bitcoin qui peut être utilisée dans les applications Defi.

Q: Quels sont les risques associés à la participation à Defi?

R: La participation à DeFI comporte plusieurs risques, notamment des vulnérabilités de contrats intelligents, une perte impermanente dans les pools de liquidité et le potentiel de tirages de tapis, où les développeurs abandonnent un projet et prennent les fonds des utilisateurs. Il est important de mener des recherches approfondies et de comprendre les risques avant de participer à Defi.

Q: Comment puis-je assurer la sécurité de mes fonds en Defi?

R: Pour assurer la sécurité de vos fonds dans Defi, utilisez des plates-formes réputées, activez l'authentification à deux facteurs sur votre portefeuille et ne partagez jamais vos clés privées ou vos phrases de semences. De plus, envisagez d'utiliser des portefeuilles matériels pour une sécurité supplémentaire et surveillez régulièrement vos transactions et positions.

Q: Y a-t-il des préoccupations réglementaires avec Defi?

R: Oui, il y a des préoccupations réglementaires avec Defi, car elle opère dans un espace largement non réglementé. Les gouvernements et les autorités financières examinent de plus en plus les plateformes Defi pour la conformité aux réglementations anti-blanchiment (AML) et au client de la connaissance (KYC). Il est important de rester informé de l'environnement réglementaire dans votre juridiction.