Comment investir dans Aave (Aave)?

Aave (Aave) est l'un des principaux protocoles de défi permettant des prêts, des emprunts et des intérêts à travers plusieurs blockchains, Aave servant de jeton de gouvernance et de sécurité.

Aug 08, 2025 at 01:07 am

Comprendre Aave (Aave) et son rôle dans Defi

AAVE est un protocole de financement décentralisé (DEFI) qui permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur les actifs de crypto-monnaie sans intermédiaires. Lancé à l'origine en tant qu'Ethlend en 2017, il a renommé AAVE en 2020 et a introduit des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et les taux d'intérêt variables et stables . Le token natif, Aave , joue un rôle crucial dans la gouvernance et la sécurité au sein de l'écosystème. Les détenteurs peuvent participer au vote sur les mises à niveau du protocole et les paramètres de risque, ce qui en fait un jeton de gouvernance. De plus, AAVE est utilisé comme mécanisme de sécurité via le module de sécurité , où les utilisateurs peuvent mettre Aave pour soutenir le protocole en cas de déficits, gagnant des récompenses en retour.

Le protocole fonctionne sur Ethereum et plusieurs réseaux de couche 2 et des blockchains compatibles EVM tels que Polygon, Avalanche et Fantom, augmentant l'accessibilité et réduisant les coûts de transaction. Cette présence multi-chaîne permet aux investisseurs d'interagir avec AAVE à travers différents écosystèmes, d'améliorer la liquidité et la convivialité. Comprendre qu'Aave n'est pas seulement un actif spéculatif, mais un jeton fonctionnel dans une infrastructure financière en direct est essentiel pour toute personne qui envisage d'investissement.

Configuration d'un portefeuille non gardien

Pour investir dans Aave, vous devez d'abord créer un portefeuille de crypto-monnaie non gardien qui prend en charge les jetons Ethereum et ERC-20. Les portefeuilles recommandés comprennent la métamasque , le portefeuille de confiance et le portefeuille Coinbase . Ces portefeuilles vous donnent un contrôle total sur vos clés privées, garantissant que vous seul pouvez accéder à vos fonds.

• Téléchargez l'application Wallet sur le site officiel ou l'App Store
• Créez un nouveau portefeuille et sauvegardez en toute sécurité la phrase de récupération - c'est essentiel et ne doit jamais être partagé ou stocké numériquement
• Assurez-vous que le réseau de portefeuille est défini sur Ethereum MainNet (ou la chaîne pertinente où Aave est échangé)
• Vérifiez l'adresse du portefeuille en envoyant une petite transaction de test avant de déposer des montants plus importants

Une fois le portefeuille configuré, vous pouvez procéder à le connecter aux échanges ou aux plates-formes Defi où AAVE est disponible. Vérifiez toujours les URL pour éviter les sites de phishing lors de l'interaction avec les services connectés aux portefeuilles.

Acheter Aave sur des échanges centralisés

Le moyen le plus simple d'acquérir AAVE est par le biais d'échanges de crypto-monnaie centralisés (CEX) . Des plateformes populaires telles que Binance , Coinbase , Kraken et Kucoin répertorient les paires majeures comme USDT, USD et ETH .

• Enregistrez et complétez la vérification d'identité (KYC) sur votre échange choisi
• Déposer une monnaie fiduciaire (USD, EUR, etc.) en utilisant un transfert bancaire, une carte de débit ou d'autres méthodes prises en charge
• Accédez à la paire de trading Aave (par exemple, Aave / USDT)
• Passez une commande de marché pour acheter un prix actuel ou une commande limite pour fixer le prix souhaité
• Confirmez la transaction et attendez que les jetons Aave apparaissent dans votre portefeuille d'échange

Après l'achat, il est fortement conseillé de retirer Aave à votre portefeuille non gardien plutôt que de le laisser sur l'échange. Cela réduit le risque de perte due à des hacks d'échange ou à des échecs opérationnels.

Jaguer dans le module de sécurité

Une opportunité d'investissement unique avec AAVE consiste à jalonner le module de sécurité . Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de déposer Aave en tant que filet de sécurité pour les réserves du protocole . Dans le cas peu probable d'un manque à gagner de garantie, Aave a été réduit pour couvrir les pertes, mais en retour, les participants gagnent des récompenses de jalonnement dans Aave et d'autres incitations .

Pour enjurer Aave:

• Visitez l' interface officielle de l'application Aave sur app.aave.com
• Connectez votre portefeuille (par exemple, Metamask) à la plate-forme
• Accédez à la section «pieu» sous l'onglet de gouvernance
• Sélectionnez «Take Aave» et entrez le montant que vous souhaitez déposer
• Approuver la transaction et confirmer l'action de jalonnement via votre portefeuille
• Vous recevrez des jetons Stkaave en retour, représentant votre position marquée et accumulez des récompenses au fil du temps

Les récompenses peuvent être réclamées périodiquement et STKAAVE peut être décontracté après une période de recharge de 48 heures . Cela ajoute une couche d'engagement à long terme mais offre un rendement accru pour les investisseurs tolérants au risque.

Gagner le rendement en fournissant des liquidités

Une autre façon d'investir dans Aave est de fournir des actifs à ses pools de prêt . Bien que cela n'implique pas d'acheter directement Aave, il vous intègre dans l'écosystème Aave et vous permet de gagner un revenu passif, qui peut être réinvesti dans Aave.

• Connectez votre portefeuille à app.aave.com
• Sélectionnez l' onglet «dépôt» et choisissez un actif pris en charge (par exemple, DAI, USDC, ETH)
• Entrez le montant que vous souhaitez déposer et confirmez la transaction
• Vous recevrez Atoken (par exemple, Adai, AUSDC) en retour, qui accumule l'intérêt en temps réel
• L'intérêt est aggravé automatiquement et peut être retiré à tout moment

Les taux d'intérêt sont déterminés par la dynamique de l'offre et de la demande sur chaque marché. La surveillance des taux d'utilisation et la demande d'emprunt peuvent aider à optimiser les rendements. Certains utilisateurs choisissent de réinvestir les rendements gagnés dans des jetons AAV pour aggraver leur exposition à la croissance du protocole.

Risques et considérations de sécurité

Investir dans Aave, comme toute crypto-monnaie, comporte des risques inhérents . Les vulnérabilités des contrats intelligents, bien que vérifiés, restent une préoccupation. Le protocole Aave a subi plusieurs audits par des entreprises comme Trail of Bits et Quantstamp , mais aucun système n'est à l'abri des exploits. Les utilisateurs doivent également être prudents de la perte impermanent si la fourniture de liquidité indirectement, et la volatilité du marché peut affecter considérablement le prix d'Aave.

Les attaques de phishing sont courantes. Vérifiez toujours le domaine Aave officiel (Aave.com) et évitez de cliquer sur des liens suspects. Activez l'authentification à deux facteurs (2FA) sur les échanges et utilisez des portefeuilles matériels pour les grands avoirs. Ne partagez jamais des clés privées ou des phrases de récupération.

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Questions fréquemment posées

Puis-je acheter Aave avec une carte de crédit?

Oui, plusieurs échanges, dont Coinbase , Binance et Kraken, permettent aux utilisateurs d'acheter directement Aave avec une carte de crédit. Après avoir terminé la vérification de l'identité, sélectionnez la paire de trading AAVE / FIAT et choisissez «carte de crédit / débit» comme mode de paiement. Soyez conscient des frais plus élevés par rapport aux transferts bancaires.

Quelle est la différence entre Aave et Stkaave?
Aave est le jeton de gouvernance indigène. Stkaave est un jeton de rebasing reçu lors de la mise en place de Aave dans le module de sécurité. Il représente une affirmation sur le gardien de gamme et accumule des récompenses. L'équilibre de StkaAve augmente au fil du temps en raison de la récompense, contrairement à Aave standard.

Aave est-il disponible sur les appareils mobiles?

Oui, vous pouvez interagir avec Aave en utilisant des portefeuilles mobiles comme Metamask Mobile ou Trust Wallet . Accédez à l'application Aave via le navigateur dans l'application Wallet. Certains échanges centralisés offrent également un trading Aave via leurs applications mobiles.

À quelle fréquence les propositions de gouvernance AAVE sont-elles soumises?

Les propositions de gouvernance sont soumises de manière irrégulière par des détenteurs de jetons Aave qui respectent le seuil minimum. Les participants actifs peuvent voir les propositions à venir et en cours sur le tableau de bord de la gouvernance Aave . Le pouvoir de vote est proportionnel à la quantité d'Aave déléguée et déléguée.