Qu'est-ce qu'une transaction en chaîne ou hors chaîne ?

Mécanique des transactions en chaîne

1. Une transaction en chaîne est enregistrée directement dans le grand livre de la blockchain et validée par les participants au réseau via des mécanismes de consensus tels que la preuve de travail ou la preuve de participation.

2. Chaque transaction consomme des ressources informatiques, ce qui entraîne des frais de gaz mesurables ou des frais de mineur en fonction de la congestion du réseau et de la taille des données.

3. La finalité survient après un nombre suffisant de confirmations – généralement six pour Bitcoin et une à deux pour Ethereum dans des conditions normales.

4. Ces transactions sont immuables une fois confirmées, vérifiables publiquement et accessibles via des explorateurs de blocs comme Etherscan ou Blockchain.com.

5. Les adresses de portefeuille impliquées, les horodatages, les valeurs d'entrée/sortie et les interactions de contrats intelligents sont archivés en permanence sur tous les nœuds complets.

Infrastructure de transactions hors chaîne

1. Les transactions hors chaîne se produisent en dehors de la blockchain principale, souvent facilitées par des couches secondaires telles que Lightning Network ou des canaux étatiques.

2. Le règlement s'effectue entre les participants sans diffuser chaque action sur le réseau principal, ce qui réduit considérablement la charge et la latence.

3. Les fonds sont généralement bloqués dans des contrats de séquestre multi-signatures avant de lancer une interaction hors chaîne, garantissant ainsi le caractère exécutoire en cas de litige.

4. Les soldes sont mis à jour localement ou dans la base de données d'un intermédiaire de confiance jusqu'à ce que le règlement final déclenche une résolution en chaîne.

5. Les bourses centralisées exécutent la plupart des transferts d'utilisateur à utilisateur hors chaîne, en tenant des registres internes plutôt que de soumettre chaque transaction à la blockchain.

Implications en matière de sécurité et de confiance

1. Les opérations en chaîne héritent du modèle de sécurité de leur protocole sous-jacent, s'appuyant sur une validation distribuée et une immuabilité cryptographique.

2. Les solutions hors chaîne introduisent un risque de contrepartie, en particulier lorsque les entités dépositaires détiennent des clés privées ou contrôlent la logique de règlement.

3. Des preuves de fraude et des périodes de contestation sont intégrées dans certains cadres hors chaîne pour dissuader les comportements malveillants lors des mises à jour asynchrones.

4. Les chaînes latérales autorisées peuvent utiliser des règles de consensus alternatives qui s'écartent des hypothèses de la chaîne mère, affectant ainsi l'auditabilité.

5. La gestion des clés privées reste essentielle : la perte ou la compromission affecte à la fois les avoirs en chaîne et les droits hors chaîne liés à ces clés.

Dimensions réglementaires et de conformité

1. Les régulateurs classent souvent les transferts en chaîne impliquant des portefeuilles conformes KYC comme des événements financiers traçables soumis aux seuils de déclaration AML.

2. Le mélange de services ou de pièces de confidentialité obscurcit les empreintes en chaîne, déclenchant des exigences de diligence raisonnable renforcées en vertu de la recommandation 16 du GAFI.

3. Les mouvements hors chaîne au sein des VASP agréés relèvent des mandats juridictionnels de tenue de registres même s'ils ne sont pas reflétés dans la chaîne.

4. Les règlements transfrontaliers de pièces stables exécutés via des rails hors chaîne doivent toujours être conformes aux lois locales sur la transmission monétaire.

5. Les autorités fiscales traitent les gains réalisés sur les cessions en chaîne différemment des changements non réalisés dans les soldes des comptes hors chaîne.

Foire aux questions

Q : Une transaction hors chaîne peut-elle devenir en chaîne ? R : Oui. Lorsque les parties ferment un canal de paiement ou retirent des fonds d'un système de couche deux, le solde net est réglé avec une seule transaction en chaîne.

Q : Les portefeuilles matériels prennent-ils en charge la signature hors chaîne ? R : Beaucoup le font. Des appareils tels que Ledger et Trezor permettent aux utilisateurs de signer des messages ou de canaliser les mises à jour de l'état sans exposer les clés privées aux logiciels connectés.

Q : Un transfert Tether sur Ethereum est-il toujours en chaîne ? R : Pas nécessairement. S’il est envoyé entre comptes sur le même échange centralisé, il reste hors chaîne ; seuls les retraits externes déclenchent le mouvement du jeton ERC-20.

Q : Quel est le lien entre les échanges atomiques et les distinctions en chaîne et hors chaîne ? R : Les swaps atomiques sont intrinsèquement des protocoles inter-chaînes en chaîne : ils s'appuient sur des contrats intelligents verrouillés dans le temps déployés sur les deux blockchains pour garantir une exécution conditionnelle.