Comment vérifier votre identité sur Coinbase ? (Vérification du compte)

Comprendre les exigences de vérification d'identité de Coinbase

1. Coinbase impose la vérification de l'identité de tous les utilisateurs accédant à des services tels que l'achat, la vente ou la conversion d'actifs numériques.

2. Le niveau de vérification requis dépend du type de compte, de la juridiction et des seuils de volume de transactions.

3. Les utilisateurs aux États-Unis doivent fournir une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, un numéro de sécurité sociale (SSN) et une preuve d'adresse résidentielle.

4. Les résidents non américains soumettent des cartes d'identité nationales, des passeports ou des permis de conduire conformes aux normes réglementaires locales.

5. La confirmation biométrique peut être déclenchée lors de sessions à haut risque ou après une inactivité prolongée.

Processus de soumission étape par étape

1. Connectez-vous à votre compte Coinbase via une application Web ou mobile et accédez à la section « Paramètres ».

2. Sélectionnez « Vérification » sous l'onglet « Sécurité » et choisissez le niveau de vérification approprié.

3. Téléchargez des images claires et dégagées du recto et du verso de votre document d’identité.

4. Effectuez une session de selfie en direct où un logiciel de reconnaissance faciale compare l'expression en temps réel avec une photographie d'identité.

5. Saisissez les informations personnelles correspondant à celles figurant sur la pièce d'identité soumise, y compris le nom légal complet, la date de naissance et le code postal/ZIP résidentiel.

Raisons courantes des retards de vérification

1. Les photos d’identité floues, recadrées ou affectées par l’éblouissement échouent instantanément aux contrôles de qualité automatisés.

2. Les divergences entre l'orthographe du nom sur la pièce d'identité et le nom du compte enregistré déclenchent des files d'attente de révision manuelle.

3. Les documents expirés ou les dates d'expiration incompatibles dans les fichiers téléchargés entraînent un rejet immédiat.

4. L'utilisation d'adresses virtuelles, de boîtes postales ou de factures de services publics non émises par le gouvernement invalide la vérification de l'adresse.

5. Plusieurs tentatives de selfie infructueuses en raison d’un mauvais éclairage ou d’un mauvais mouvement entraînent un verrouillage temporaire du flux.

Conformité réglementaire derrière le processus

1. Coinbase fonctionne selon les directives du US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) exigeant une diligence raisonnable envers la clientèle (CDD).

2. Les utilisateurs européens relèvent de la directive anti-blanchiment d'argent (AMLD5), exigeant une diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les transactions supérieures à 15 000 €.

3. Les bourses japonaises suivent la loi sur les services de paiement, appliquant des protocoles KYC stricts appliqués par la Financial Services Agency (FSA).

4. Les utilisateurs canadiens se conforment aux exigences de CANAFE, y compris la déclaration obligatoire des virements électroniques transfrontaliers de plus de 10 000 CAD.

5. Toutes les données soumises sont cryptées à l'aide d'AES-256 et stockées séparément des bases de données opérationnelles conformément aux normes de conformité SOC 2 Type II.

Foire aux questions

Q : Puis-je vérifier sans passeport ni permis de conduire ? Oui. Les cartes d'identité nationales, les cartes de résident permanent et certains documents d'identité délivrés par la municipalité sont acceptés s'ils sont délivrés par une autorité reconnue et contiennent une photographie, un nom complet et une date de naissance.

Q : Pourquoi Coinbase demande-t-il mon SSN même si je ne suis pas citoyen américain ? Coinbase demande le SSN uniquement aux personnes américaines telles que définies par la réglementation de l'IRS. Les étrangers non-résidents ne doivent pas entrer dans le SSN, sauf indication explicite lors de la soumission du formulaire fiscal (par exemple, formulaire W-8BEN).

Q : Que se passe-t-il si ma pièce d'identité indique un nom de famille différent de celui de mon compte bancaire ? Coinbase exige une cohérence entre l'ID et les sources de financement liées. Les incohérences de nom empêchent les dépôts et les retraits fiduciaires jusqu'à ce que les documents reflétant le changement de nom légal, comme un certificat de mariage ou une ordonnance du tribunal, soient soumis.

Q : La vérification vidéo est-elle requise pour chaque utilisateur ? La vérification vidéo est situationnelle et déployée de manière sélective sur la base d'algorithmes de notation des risques évaluant les modèles de connexion, l'historique des appareils, les anomalies de géolocalisation et la vitesse des transactions.