Que sont les frais Maker et Taker sur Binance et comment les réduire ?

Comprendre les frais Maker et Taker sur Binance

1. Sur Binance, les frais de trading sont classés en deux types : les frais maker et les frais taker. Ces frais s'appliquent à chaque transaction exécutée sur le carnet d'ordres de la bourse. Des frais de création sont facturés lorsqu'un utilisateur passe un ordre limité qui ne correspond pas immédiatement à un ordre existant. Cette action ajoute de la liquidité au marché car l'ordre attend dans le carnet d'ordres jusqu'à ce qu'il soit exécuté.

2. À l'inverse, des frais de preneur s'appliquent lorsqu'un ordre correspond et est exécuté par rapport à un ordre déjà inscrit dans le carnet d'ordres. Les preneurs suppriment la liquidité en exécutant les ordres existants, qui incluent les ordres de marché ou les ordres limités qui s'exécutent instantanément. La distinction entre ces deux rôles influence directement le montant que les traders paient par transaction.

3. Binance fixe des taux de base différents pour les créateurs et les preneurs. En règle générale, les frais du preneur sont plus élevés que les frais du fabricant pour inciter les utilisateurs à fournir des liquidités plutôt que de les consommer. Pour les utilisateurs standards, les frais par défaut du preneur peuvent être de 0,1 %, tandis que les frais du fabricant peuvent être aussi bas que 0,02 %. Ces pourcentages varient en fonction du volume des transactions et du type d'actif.

4. Les taux de frais diffèrent également selon les marchés au comptant, sur marge et sur les marchés à terme. Dans les contrats à terme perpétuels, par exemple, les positions longues et courtes entraînent des frais de maker ou de taker en fonction de la méthode d'exécution. Les traders qui ouvrent et ferment fréquemment des positions doivent surveiller de près si leurs ordres agissent en tant que créateurs ou preneurs.

5. Les utilisateurs peuvent consulter leur niveau de frais actuel sur Binance en accédant à la page du barème des frais. Ces informations comprennent le volume des transactions sur 30 jours, le solde BNB détenu et les réductions de frais correspondantes. Une compréhension précise de sa position dans la structure des frais permet un meilleur contrôle des coûts de négociation.

Comment Binance détermine votre niveau de frais

1. Binance utilise un système de frais progressifs basé principalement sur deux facteurs : le volume des transactions sur 30 jours et les avoirs en BNB. Des volumes plus élevés et des soldes BNB plus importants entraînent des frais moins élevés. La plateforme recalcule cela chaque jour, ce qui signifie qu'une activité constante peut conduire à une amélioration des taux au fil du temps.

2. Les niveaux VIP vont de VIP 0 aux niveaux VIP les plus élevés, chacun offrant des frais de fabricant et de preneur progressivement réduits. Atteindre des niveaux plus élevés nécessite un volume de transactions important, dépassant souvent des dizaines de millions de dollars en transactions mensuelles. Les traders institutionnels sont généralement admissibles à ces niveaux supérieurs.

3. Détenir des BNB sur votre compte permet des réductions supplémentaires. Les utilisateurs qui choisissent de payer leurs frais en BNB bénéficient d'une réduction, souvent d'environ 25 % sur les tarifs standard. Cette incitation encourage l'adoption et l'utilité du jeton natif au sein de l'écosystème.

4. Des remises sur les frais sont disponibles via des programmes spécifiques tels que le programme de parrainage Binance ou des programmes de remise basés sur l'API. Certaines plateformes tierces s'associent à Binance pour offrir des remboursements partiels sur les frais de négociation, réduisant ainsi les coûts nets pour les participants actifs.

5. Les traders à terme peuvent bénéficier de structures de frais distinctes permettant aux contributeurs à volume élevé de négocier des tarifs personnalisés. Ces accords nécessitent généralement une communication directe avec l'équipe de développement commercial de Binance et une preuve de performances commerciales soutenues.

Stratégies pour réduire les frais de négociation sur Binance

1. Dans la mesure du possible, passez des ordres limités au lieu d’ordres au marché. Étant donné que les ordres limités ne sont exécutés qu’à des prix spécifiés, ils agissent souvent comme des ordres maker s’ils ne sont pas exécutés initialement. Au fil du temps, cette approche réduit les dépenses moyennes en frais en raison de la baisse des tarifs des fabricants.

2. Accumulez et conservez des BNB pour débloquer des réductions sur les frais. Assurez-vous que l'option « Utiliser BNB pour payer les frais » est activée dans les paramètres du compte. Ce paramètre déduit automatiquement les frais des soldes BNB disponibles à des tarifs préférentiels, réduisant ainsi le coût global par transaction.

3. Augmentez le volume des transactions sur 30 jours pour augmenter les niveaux de frais. La coordination des transactions sur plusieurs comptes via des liens de parrainage peut regrouper le volume sous un seul statut VIP, bien que cela doive être conforme aux conditions de service de Binance.

4. Utilisez le Launchpool ou les produits de jalonnement de Binance pour accroître passivement vos avoirs en BNB. Les revenus issus du jalonnement peuvent compenser indirectement les dépenses de négociation tout en conservant l’éligibilité aux réductions de frais liées à la possession de jetons.

5. Surveillez le comportement d’exécution des commandes. Même les ordres limités peuvent devenir des ordres preneurs s’ils sont fixés trop près du prix actuel du marché. Ajuster les paramètres de prix légèrement en dehors du spread augmente la probabilité de se qualifier en tant que fabricant.

Foire aux questions

Que se passe-t-il si je n'ai pas suffisamment de BNB pour couvrir les frais ? Si le solde du BNB est insuffisant, Binance facturera le montant restant de l'actif négocié ou du stablecoin. Le système donne la priorité à l'utilisation du BNB mais revient à des méthodes alternatives sans perturber l'exécution des transactions.

Puis-je modifier la devise de paiement de mes frais après avoir passé une commande ? Non, le mode de paiement des frais est déterminé au moment de l’exécution de l’ordre. Les utilisateurs doivent s’assurer que l’option « Utiliser BNB pour les frais » est activée au préalable pour bénéficier des réductions associées.

Les frais maker-taker s’appliquent-ils à toutes les paires de trading ? Oui, toutes les paires de trading au comptant et à terme sur Binance suivent le modèle maker-taker. Cependant, les taux de frais peuvent varier en fonction de la liquidité de la paire et de la demande de trading, en particulier pour les jetons les plus récents ou les moins négociés.

Les transactions OTC sont-elles soumises à des frais de maker et de taker ? Les transactions OTC ont lieu en dehors du carnet d’ordres principal et ont des structures de prix distinctes. Ils ne génèrent pas de frais de maker ou de taker mais peuvent impliquer des spreads fixes fixés par le bureau OTC en fonction du volume et du type d'actif.