Kraken vs Binance : une comparaison complète des frais pour les traders

Structures de frais de trading : Kraken contre Binance

1. Kraken fonctionne selon un modèle de frais fabricant-preneur qui s'ajuste en fonction du volume des transactions sur 30 jours. Pour les utilisateurs sans volume, le taux standard est de 0,26 % pour les preneurs et de 0,16 % pour les makers. Les traders à gros volume peuvent accéder à des remises échelonnées, ramenant les frais à 0,10 % pour les preneurs et à 0,00 % pour les créateurs au plus haut niveau.

2. Binance utilise une structure fabricant-preneur similaire mais commence avec des taux de base plus bas. Les frais de preneur standard sont de 0,10 %, et les frais de fabricant sont également de 0,10 %, ce qui le rend plus attrayant pour les traders de petit volume. Les utilisateurs qui détiennent du BNB peuvent réduire encore ces frais de 25 %, les ramenant à 0,075 % pour les créateurs et les preneurs.

3. Les deux plateformes proposent des programmes VIP basés sur le volume des transactions. Les niveaux VIP de Kraken commencent à 50 000 $ en volume mensuel, tandis que Binance fixe son premier niveau VIP à 1 million de dollars en volume trimestriel. Cela rend Kraken plus accessible aux traders de niveau intermédiaire qui recherchent des frais réduits.

4. Les frais de retrait diffèrent considérablement. Kraken facture généralement des frais de réseau plus élevés mais les transmet de manière transparente aux utilisateurs. Binance absorbe souvent une partie du coût, offrant des taux de retrait inférieurs pour certaines crypto-monnaies comme le BTC et l'ETH.

5. Kraken n'offre pas de remises natives sur les jetons en dehors des avantages de mise, tandis que Binance intègre profondément le BNB dans son écosystème de frais, offrant aux détenteurs de BNB des avantages de coût constants pour les transactions, les retraits et les inscriptions.

Frais de dépôt et de retrait

1. Kraken prend en charge plusieurs méthodes de dépôt fiduciaires, notamment les virements bancaires (SEPA, SWIFT), les dépôts SEPA étant gratuits et SWIFT entraînant des frais de 5 $. Les dépôts en crypto-monnaie sont gratuits sur tous les réseaux.

2. Binance autorise les dépôts fiduciaires via carte de crédit, P2P et canaux tiers. Les dépôts par carte de crédit entraînent des frais de traitement de 0,1 à 0,5 % selon la région, tandis que le P2P est piloté par les pairs et ne comporte généralement pas de frais de plateforme. Les dépôts cryptographiques sont également gratuits.

3. Les coûts de retrait sur Kraken reflètent la congestion de la blockchain en temps réel. Par exemple, les retraits BTC peuvent aller de 1 $ à 10 $ selon la charge du réseau. Binance maintient des frais de retrait fixes ou plafonnés, subventionnant souvent les coûts pendant les périodes de forte congestion.

4. Pour les utilisateurs fréquents de crypto, Binance a tendance à être plus rentable en raison de prix de retrait prévisibles et d'exonérations de frais périodiques pendant les promotions, en particulier pour les utilisateurs de BNB.

5. Les retraits de Stablecoin présentent des différences notables. Kraken facture des frais standard basés sur le gaz pour l'USDT sur Ethereum, qui peuvent augmenter pendant les heures de pointe. Binance propose des retraits BEP-20 USDT à un montant fixe de 0,10 $, permettant des économies significatives dans les environnements où les frais d'Ethereum sont élevés.

Facteurs de coûts supplémentaires pour les traders actifs

1. Kraken propose des types d'ordres avancés tels que stop-limit et take-profit sans frais supplémentaires. Le trading sur marge est disponible avec des coûts d'emprunt basés sur les intérêts, variant en fonction de l'actif et du taux d'utilisation.

2. Binance propose une gamme plus large de produits dérivés, y compris des contrats à terme avec effet de levier ajustable. Le trading à terme entraîne des frais fabricant-preneur distincts, à partir de 0,02 % pour les créateurs et de 0,04 % pour les preneurs, soit des taux inférieurs aux taux au comptant pour les utilisateurs à volume élevé.

3. Les taux de financement sur les contrats perpétuels Binance peuvent ajouter des coûts cachés pour les positions à long terme. Ces frais horaires fluctuent en fonction du sentiment du marché et ne sont pas présents sur le système de marge plus simple de Kraken.

4. Les traders haute fréquence bénéficient davantage de Binance en raison de frais de base inférieurs, de remises BNB et de remises agressives pour les VIP de haut niveau, tandis que Kraken séduit ceux qui donnent la priorité à la conformité réglementaire plutôt qu'à la minimisation absolue des coûts.

5. Les programmes de jalonnement et de gains ont un impact indirect sur les coûts nets. Binance offre un jalonnement flexible avec des rendements composés sur BNB, réduisant ainsi les frais de négociation effectifs au fil du temps. Les récompenses de mise de Kraken sont compétitives mais moins intégrées aux mécanismes de réduction des frais.

Foire aux questions

Quel est le moyen le moins cher de déposer des USD sur Kraken ? Utiliser le virement bancaire SEPA via un compte EUR converti en USD est souvent la méthode la moins coûteuse. Le virement direct en USD entraîne des frais de 5 $, tandis que les conversions intermédiaires peuvent entraîner des frais de spread.

Binance propose-t-il des réductions de frais pour l'utilisation de portefeuilles spécifiques ? Non, Binance n'offre pas de réductions sur les frais en fonction du type de portefeuille. Cependant, l'utilisation de Trust Wallet peut donner accès à des promotions exclusives, bien que celles-ci n'affectent pas les frais de négociation standard.

Puis-je réduire les frais Kraken sans augmenter le volume des transactions ? Kraken n'offre pas de réductions basées sur des jetons. La seule façon de réduire les frais sans augmenter le volume est de recourir à des accords institutionnels de bureau OTC ou à des incitations Kraken Futures pour les traders de produits dérivés.

Y a-t-il des frais cachés lors de la conversion de pièces stables sur Binance ? Binance applique un petit spread lors des conversions de stablecoins (par exemple, USDT en BUSD), généralement autour de 0,1 %. Ceci est distinct des frais de négociation et apparaît comme une différence de prix dans l'interface de conversion.