Gemini vs Coinbase : quel est l’échange le plus sécurisé ?

Comparaison des infrastructures de sécurité

1. Gemini utilise une architecture de stockage frigorifique multicouche dans laquelle plus de 98 % des actifs numériques résident hors ligne dans des coffres-forts géographiquement dispersés et gérés par des dépositaires qualifiés.

2. Coinbase maintient des systèmes de stockage frigorifiques propriétaires avec des modules de sécurité matériels (HSM) certifiés selon les normes FIPS 140-2 niveau 3 et alterne les clés de signature toutes les 24 heures.

3. Les deux plates-formes sont soumises à des audits annuels SOC 2 Type II, mais Gemini publie publiquement des rapports d'audit complets tandis que Coinbase résume les conclusions dans son rapport de transparence.

4. Gemini intègre l'authentification biométrique au niveau de l'appareil pour l'accès aux applications mobiles, tandis que Coinbase s'appuie sur des mots de passe à usage unique (TOTP) basés sur le temps et sur la prise en charge facultative des clés matérielles.

5. Coinbase gère une équipe rouge interne qui effectue des simulations contradictoires trimestrielles ; Gemini sous-traite les tests d'intrusion à des sociétés tierces comme Trail of Bits sur une base semestrielle.

Cadre de conformité réglementaire

1. Gemini est titulaire d'une BitLicense du Département des services financiers de l'État de New York, exigeant le respect de règles strictes en matière de réserve de capital et d'attestations trimestrielles obligatoires.

2. Coinbase est enregistrée en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB) auprès du FinCEN et se conforme à la réglementation fédérale américaine anti-blanchiment d'argent (AML), y compris les seuils de vérification KYC liés au volume des transactions.

3. La charte de fiducie de Gemini lui permet d'agir en tant que dépositaire qualifié sous la supervision du NYDFS, accordant une autorité de surveillance directe sur les pratiques de ségrégation des actifs.

4. Coinbase a obtenu les approbations réglementaires dans plusieurs juridictions, notamment l'enregistrement FCA au Royaume-Uni et la licence de l'Agence des services financiers (FSA) du Japon pour sa filiale locale.

5. Les deux bourses soumettent des rapports d'activités suspectes (SAR) au FinCEN, bien que Gemini divulgue chaque année des statistiques globales de soumission de SAR dans son rapport de conformité.

Mécanismes de protection des fonds

1. Gemini assure les actifs numériques détenus dans des portefeuilles chauds jusqu'à 200 millions de dollars par l'intermédiaire d'un syndicat dirigé par Lloyd's de Londres, couvrant le vol résultant de violations et de menaces internes.

2. Coinbase maintient une police d'assurance contre la criminalité évaluée à 250 millions de dollars, avec une couverture s'étendant aux pertes dues aux cyberattaques, au vol physique et à la fraude des employés.

3. Aucune des deux plateformes n'assure les pertes résultant d'une erreur de l'utilisateur, telle que l'envoi de fonds à des adresses incorrectes ou la victime d'escroqueries par phishing.

4. Gemini sépare les actifs des clients des fonds de l'entreprise en utilisant des structures de fiducie juridiquement exécutoires régies par la loi de New York.

5. Coinbase détient les soldes fiduciaires des clients dans des comptes assurés par la FDIC jusqu'à 250 000 $ par déposant, tandis que Gemini utilise des banques partenaires offrant une couverture FDIC similaire avec des couches supplémentaires d'assurance des dépôts au niveau de l'État.

Transparence de la réponse aux incidents

1. Gemini a publié un rapport d'incident public dans les 72 heures suivant la détection d'un trafic API anormal au troisième trimestre 2022, détaillant l'analyse des causes profondes et les mesures correctives prises.

2. Coinbase a divulgué une compromission d'adresse de portefeuille au début de 2023 via un article de blog et une notification par e-mail, répertoriant les types d'actifs concernés et confirmant l'absence de perte de fonds pour les utilisateurs.

3. Les deux plates-formes maintiennent des pages d'avis de sécurité dédiées répertoriant les vulnérabilités résolues, les délais de divulgation responsables et les paiements de primes.

4. Gemini fournit des mises à jour de statut en temps réel lors des interruptions de service via son portail status.gemini.com avec des horodatages pour chaque phase de résolution.

5. Coinbase intègre des alertes automatisées dans son application mobile lorsque des tentatives de connexion anormales ou des demandes de retrait sont détectées, invitant ainsi l'utilisateur à confirmer immédiatement.

Foire aux questions

Q : Gemini stocke-t-il les clés privées des utilisateurs ? R : Non. Gemini ne détient ni ne gère les clés privées des portefeuilles d'auto-garde. Pour les comptes d'échange, les clés privées de stockage frigorifique sont contrôlées par des dépositaires institutionnels dans le cadre d'obligations contractuelles imposées par NYDFS.

Q : Coinbase peut-il geler les comptes d'utilisateurs sans préavis ? R : Oui. Conformément à ses conditions d'utilisation, Coinbase peut restreindre temporairement l'accès au compte si cela est requis par des assignations à comparaître des forces de l'ordre, des ordonnances d'un tribunal ou en cas de détection d'activités interdites, y compris l'accès à une juridiction sanctionnée.

Q : Les récompenses de mise sur Gemini sont-elles protégées par les polices d'assurance ? R : Non. Les actifs jalonnés restent soumis à des pénalités drastiques et à des risques au niveau du réseau. La couverture d'assurance s'applique uniquement aux avoirs en garde dans les portefeuilles pris en charge, et non au jalonnement des passifs contractuels.

Q : À quelle fréquence Coinbase alterne-t-il les clés de chiffrement utilisées pour la protection des données au repos ? R : Coinbase effectue une rotation des clés de chiffrement AES-256 pour le stockage de la base de données tous les 90 jours, les clés étant gérées dans des instances AWS CloudHSM conformes à l'exigence PCI DSS 4.1.