Quelle est la meilleure stratégie d'investissement cryptographique pour le revenu passif?

Gagnez les revenus passifs grâce à la cryptographie, à la prêt ou à l'agriculture en verrouillant des actifs sur des plates-formes sécurisées comme Ethereum 2.0, Aave ou uniswap pour générer des rendements réguliers.

Jul 16, 2025 at 03:28 pm

Comprendre le revenu passif dans l'espace de la crypto-monnaie

Le revenu passif dans l'espace des crypto-monnaies fait référence aux méthodes de génération de rendements réguliers sans négocier activement ou gérer quotidiennement des postes. Cette forme de revenu fait appel aux investisseurs qui préfèrent une approche sans relief mais qui souhaitent toujours une exposition aux actifs numériques. La clé est d'identifier les stratégies qui s'alignent sur la tolérance au risque, le capital disponible et les objectifs financiers à long terme.

Contrairement aux véhicules d'investissement traditionnels comme les obligations ou les actions de dividendes, le revenu passif cryptographique implique souvent un jalonnement, des prêts, un rendement de l'agriculture ou de la détention de jetons qui offrent des récompenses en cours. Ces mécanismes sont rendus possibles par la technologie de la blockchain et les protocoles de financement décentralisés (DEFI).

Jouer comme source de revenu passif

L'une des façons les plus populaires de générer des revenus passifs en crypto est de jalonner . Ce processus consiste à verrouiller la crypto-monnaie dans un portefeuille ou une plate-forme pour prendre en charge les opérations de réseau telles que la validation des transactions. En retour, les utilisateurs reçoivent des pièces supplémentaires sous forme de récompenses .

• Choisissez une blockchain de preuve de mise (POS) telle que Ethereum 2.0, Cardano (ADA) ou Solana (Sol).
• Assurez-vous que vous avez le montant minimum requis du jeton natif pour le jalon.
• Sélectionnez un portefeuille sécurisé ou un service d'allure qui prend en charge la pièce choisie.
• Déléguez votre pieu si nécessaire ou exécutez un nœud de validateur s'il est techniquement capable.
• Surveillez vos revenus et assurez-vous que la plate-forme reste sécurisée et fiable.

Il est important de noter que la mise en œuvre nécessite généralement une période de verrouillage pendant laquelle les fonds ne sont pas accessibles. De plus, la volatilité des prix peut avoir un impact sur les rendements globaux même si les récompenses de jalonnement restent cohérentes.

Prêter par le biais de plateformes de finances décentralisées

Une autre méthode viable pour gagner un revenu passive consiste à utiliser des plates-formes de prêt de cryptographie , en particulier celles construites sur les protocoles Defi. Ces plates-formes permettent aux utilisateurs de prêter leurs participations à Crypto aux emprunteurs en échange de paiements d'intérêts.

Participer:

• Recherchez et choisissez un protocole de prêt Defi digne de confiance tel que Aave, Compound ou Vénus.
• Connectez un portefeuille compatible comme la métamasque ou le portefeuille de confiance.
• Déposez les crypto-monnaies prises en charge dans le pool de prêt.
• Gagnez les intérêts automatiquement en fonction de l'offre et de la dynamique de la demande dans la plate-forme.

Bien que cette stratégie offre des rendements réguliers, il comporte également des risques tels que des vulnérabilités de contrats intelligents ou des changements soudains dans les conditions du marché. Effectuez toujours une diligence raisonnable avant de déposer des fonds dans n'importe quel pool de prêt.

Rendre l'agriculture pour des rendements améliorés

Pour les utilisateurs plus avancés, le rendement de l'agriculture offre une opportunité de maximiser le revenu passif en fournissant des liquidités aux plateformes Defi. Les agriculteurs rendent leurs fonds entre différents protocoles pour poursuivre les rendements annuels les plus élevés (APYS) .

Étapes pour commencer à céder l'agriculture:

• Installez un portefeuille non gardien avec des frais de gaz suffisants.
• Acquérir des stablescoins ou d'autres jetons couramment utilisés dans les pools de liquidité (par exemple, USDT, DAI, ETH).
• Fournir des liquidités à un échange décentralisé comme uniswap ou pancakeswap.
• Jouez vos jetons de fournisseur de liquidité (LP) dans les fermes de rendement pour obtenir des récompenses supplémentaires.
• Surveiller régulièrement les performances et ajuster les allocations au besoin.

L'électricité peut offrir des rendements élevés, mais il introduit également des complexités telles que la perte impermanente et l'exposition à des protocoles moins établis. Il est crucial de comprendre ces facteurs avant de commettre un capital.

Tenant des jetons payants en dividendes

Certains projets de crypto émettent des jetons qui versent des dividendes périodiques aux détenteurs, souvent financés par les revenus de la plate-forme ou les frais de transaction. La tenue de tels jetons peut créer un flux constant de revenus passifs similaires à la possession d'actions en dividendes.

Les exemples incluent:

• BNB de Binance, qui brûle régulièrement des jetons et alloue les bénéfices aux détenteurs.
• OKB d'OKX, qui distribue des dividendes trimestriels en fonction des bénéfices de la plate-forme.
• HT de Huobi, offrant des rachats de jetons et des événements de renseignement.

Pour bénéficier de ces modèles:

• Recherchez le tokenomics et la santé financière de la plate-forme d'émission.
• Achetez et maintenez le jeton pertinent dans un portefeuille ou un échange pris en charge .
• Attendez les événements de distribution programmés et suivez les paiements de dividendes.

Ces jetons peuvent s'apprécier au fil du temps tout en fournissant simultanément des revenus, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs à long terme.

Questions fréquemment posées

Q: Le revenu passif de la crypto est-il imposable?

R: Oui, dans de nombreuses juridictions, les bénéfices provenant de la jalonnement, des prêts ou de l'agriculture sont considérés comme un revenu imposable. Consultez toujours un fiscaliste familier avec les réglementations cryptographiques dans votre région.

Q: Puis-je perdre de l'argent avec des stratégies de cryptographie passive?

R: Bien que les stratégies de revenu passives visent à minimiser la gestion active, elles ne sont pas sans risque. La volatilité du marché, les défaillances des contrats intelligents et les changements réglementaires peuvent tous avoir un impact sur les rendements.

Q: De combien ai-je besoin pour commencer à gagner un revenu passif en crypto?

R: Le montant requis varie en fonction de la plate-forme et de l'actif. Certaines possibilités de jalonnement nécessitent des quantités minimales, tandis que d'autres peuvent avoir des seuils plus élevés. Commencez par ce que vous êtes à l'aise de risquer.

Q: Les plates-formes centralisées sont-elles plus sûres que Defi pour le revenu passif?

R: Les plates-formes centralisées peuvent offrir des interfaces et des options d'assurance plus conviviales, mais ils introduisent également des risques de contrepartie. Les plates-formes Defi éliminent les intermédiaires mais exposent les utilisateurs aux risques basés sur le code. Les deux ont des compromis.